Staňte se finančním plánovačem z domova

Profese finančního plánování v posledních několika desetiletích exponenciálně rostla a „Subprime Meltdown“ v roce 2008 výrazně zvýšilo povědomí veřejnosti o potřebě řádného finančního poradenství od vyškolených a informovaných profesionálů.

Mnoho finančních plánovačů a firem na tuto poptávku reaguje zvýšenou mobilitou, online podporou a dalšími formami technologické pomoci. Tyto inovace umožnily malému, ale rostoucímu počtu finančních plánovačů, aby vytvořili nové místo ve své profesi tím, že budou pracovat z domova, ať už na částečný nebo plný úvazek.

Klíč s sebou

• Stát se finančním plánovačem může být lukrativním kariérním krokem, který pomáhá lidem s jejich investicemi a osobními financemi.
• Jakmile jsou některé nové platformy založeny z tradičních kanceláří, umožňují finančním plánovačům pracovat vzdáleně z domova.
• Tyto inovace poskytují novou úroveň osobní autonomie a flexibility, ale přinášejí také riziko samostatně výdělečné činnosti, jako je nedostatek zaručeného příjmu a žádné okrajové výhody

Pracování z domova

Přestože tento trend roste v mnoha dalších oblastech, jako je cestovní ruch, ve finanční komunitě je pomalejší, protože většina klientů vyžaduje úroveň personalizovaných služeb a poradenství, které jsou tradičně dostupné pouze prostřednictvím osobního kontaktu. . Technologie však dosáhla bodu, kdy plánovači mohou s klienty online pracovat efektivně a poskytovat rady a informace prostřednictvím telefonu, chatu a videochatu.

Počet webových stránek, které umožňují klientům s relativně jednoduchou finanční situací zadávat své informace a přijímat personalizovaná doporučení a rady, rychle roste spolu s řadou produktů a služeb, které tyto stránky poskytují.

Nová příležitost pro projektanty

Plánovači, kteří se rozhodnou pracovat pro firmy, které nabízejí online poradenství, budou s největší pravděpodobností stále muset strávit alespoň nějaký čas v kanceláři, ale v mnoha případech jim toto uspořádání umožní vyhnout se každodenním devíti až pěti grindům. Každý, kdo má řádné licence a pověření, potřebuje pouze počítač a prostor pro práci doma, aby mohl podnikat. Někteří plánovači se s klienty setkají osobně po domluvě na úvodní schůzce a od té doby s nimi komunikují telefonicky nebo online, zatímco jiní plánovači pracují výhradně z domova a většinu svých klientů nikdy neuvidí osobně, v závislosti na firemní politice .

Někteří plánovači se také mohou setkat s klienty přímo v jejich domovech (plánovačů), pokud mají prostředky na vytvoření samostatné kanceláře a zasedací místnosti v jejich rezidenci. Práce z domova byla samozřejmě vždy do určité míry možností, ale v minulosti to obvykle vyžadovalo pravidelný dojíždění do ústřední kanceláře, aby zajišťovala papírování a plnila další úkoly; I když je to někdy nutné, nová technologie sdílení dat, jako je Dropbox, výrazně usnadnila přenos a sdílení dokumentace elektronicky.

Společnosti s online možnostmi

Mnoho webových stránek, které nabízejí online plánování, umožňuje nebo vyžaduje, aby jejich klienti nahrávali většinu nebo všechny své finanční účty a informace do sofistikovaného programu proprietárního plánování nebo rozpočtování, který umožňuje plánovači vidět na první pohled celý finanční obraz klienta. Tato úroveň technologické transparentnosti značně snižuje množství času, který plánovači museli tradičně trávit shromažďováním a zadáváním finančních informací svých klientů. Klienti, kteří prostřednictvím tohoto kanálu poskytnou všechny své informace správně, mohou často obdržet okamžitou zpětnou vazbu od plánovače na určitá témata.

Některé z webových stránek, které nabízejí tyto služby, zahrnují:

• Learnvest (www.learnvest.com)
  Tento web, který byl zahájen v roce 2009 Alexou Von Tobel, se stará o ženskou klientelu a může se chlubit schopností plánovačů empatizovat se s klienty, zatímco se učí, jak zlomit špatné finanční návyky a vytvářet nové. Jedním z jeho hlavních cílů je jednoduše poskytnout uživatelsky přívětivou platformu, ze které mohou ženy začít převzít kontrolu nad svými financemi. Zákazníci mohou pomocí platformy My Money Center webu zobrazit všechny své finance na první pohled. Ti, kteří se zaregistrují, získají bezplatnou úvodní konzultaci s Certified Financial Planner® Practitioner a měsíční zpravodaj. Learnvest poskytuje osobní, nezaujaté poradenství za poplatek a nenabízí služby správy peněz jakéhokoli druhu.
• Osobní kapitál (www.personalcapital.com)
  Bill Harris spustil tento web v roce 2011 ve snaze zajistit efektivní správu peněz pro klienty s investováním 100 000 až 2 000 000 USD. Personal Capital poskytuje turbo-účtovaný indexovací investiční program a přiřazuje osobního poradce pro přímou komunikaci s každým klientem. Klienti mohou také propojit všechny své finanční účty na finančním panelu online. Time Magazine odměnil společnost za její snahu integrovat finanční plánování do digitální platformy tím, že místo v roce 2012 jmenoval jeden z 50 nejlepších webových stránek. Základní členství je bezplatné a personalizované poradenství a správa peněz jsou velmi konkurenceschopné.
• NestWise (www.nestwise.com)
  Tato stránka je věnována nabídce komplexních, pohodlných a cenově dostupných služeb finančního plánování pro střední třídu. Snaží se sladit finance svých klientů s jejich životními cíli pomocí filozofie, kterou nazývají Full Life Financial Management. Bezplatné členství zahrnuje počáteční finanční hodnocení a přístup do online vzdělávacího centra. Prémiové členství poskytuje prémiové články a výukové nástroje a 90denní programy Fitness Track. Klienti, kteří se rozhodnou platit za personalizované rady, dostanou automaticky také prémiové členství.

Kompenzace a výhody

Finanční plánovači, kteří pracují vzdáleně pro společnosti jako NestWise a Learnvest, jsou obvykle placeni buď klientem, nebo dostávají plat. A zatímco se od většiny plánovačů očekává, že se budou prodávat ve své sféře kontaktů, obvykle se pravidelně poskytují významné kontakty. Výhody tohoto výklenku však přesahují dolary a centy; některé weby nabízejí nepřetržitý přístup k finančnímu plánovači, což by mohlo být atraktivní volbou pro ty, kteří mají pracovní noci.

Stejně jako u jiných pracovních míst doma by i tato alternativa mohla oslovit projektanty s malými dětmi. Matky, které opustily svou finanční kariéru, aby se staraly o malé děti, mohou být mnohem schopnější začlenit tento typ uspořádání do svých rozvrhů než tradiční poradní pozice a tato možnost bude s největší pravděpodobností platit mnohem více než většina jiných alternativ práce z domova.

Sečteno a podtrženo

Nyní může být vhodný čas začít zkoumat možnost pracovat jako plánovač z vašeho domova. Tato nová mezera v tomto odvětví bude pravděpodobně v příštích několika letech houbařit, protože několik míst, která používají poradce mimo pracoviště, má plány na výrazné rozšíření. Pro více informací o práci jako finanční poradce z domova navštivte výše uvedené webové stránky nebo se obraťte na Asociaci finančního plánování.