4 z nejlepších fondů celkového indexu trhu

Fond celkového tržního indexu je podílový fond nebo fond obchodovaný na burze (ETF), který jako referenční hodnotu sleduje akciový index, jako je Russell 3000 Index, S&P 500 nebo Wilshire 5000 Total Index. Investice do akcií spojených s daným indexem má za cíl celkový výkon tržního fondu odrážet výkonnost daného indexu. Podkladové akcie, do kterých tyto typy fondů investují, mají různou povahu a mohou zahrnovat jak akcie s velkými kapitály emitované známými korporacemi, tak akcie s nízkými emisemi vydané méně známými společnostmi. Zde jsou čtyři z nejvýznamnějších dnešních:

KEY TAKEAWAYS [PŘIHLÁSTE SE DO PROPERACE CALL OUT BOX]
- Fondy celkového tržního indexu sledují stavy daného akciového indexu.
- Tři nejlepší indexy používané jako měřítka jsou Russell 3000 Index, S&P 500 Index a Wilshire 5000 Total Market Index.
- Mezi nejvýznamnější fondy celkového tržního indexu patří Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), Schwab Total Stock Market Index Index (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB) a Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).

Poznámka: Údaje o celkových aktivech, ratingu Morningstar, výnosu z YTD a poměru nákladů jsou aktuální k 20. srpnu 2019.

Vanguard Total Stock Market Index

Index Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) se snaží sledovat investiční výsledky CRSP US Total Market Index, který zahrnuje přibližně 100% investovatelného amerického akciového trhu. Její společnosti, které představují průřez tržní kapitalizací, obchodují především na burze cenných papírů New York Stock Exchange a NASDAQ.

Největší podíl na portfoliu VTSMX tvoří technologické společnosti, a to 22, 3%. Společnosti poskytující finanční služby mají alokaci 15, 6%, zatímco zdravotnické společnosti mají 14, 5%. Spotřebitelské cyklické a průmyslové společnosti završují pět nejlepších odvětví s alokací 12, 3% a 11%. Přibližně 70% aktiv VTSMX je investováno do velkých společností s tržním kapitálem. Střední společnosti představují 19% portfolia fondu a malé společnosti se mohou pochlubit alokací 9%. Pět největších fondů fondu - Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Berkshire Hathaway a Facebook představují přibližně 11, 7% celkových investovaných aktiv.

• Spravovaná aktiva: 823, 6 miliard USD
• Návratnost YTD: 20, 33%
• Poměr výdajů: 0, 14%
• Hodnocení Morningstar: 4 hvězdičky

Schwab Total Stock Market Index Fund

Fond Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX) sleduje celkovou návratnost celého amerického akciového trhu, měřeno indexem Dow Jones US Total Stock Market Index. SWTSX se v současné době zaměřuje na technologie (alokace 22, 4%), finanční služby (15, 6%), zdravotnictví (14, 4%), cyklický spotřebitel (12, 4%) a průmysl (10, 9%). Akcie s velkým kapitálem představují asi 70% portfolia společnosti SWTSX, jejichž prvních pět podílů je identických s výše uvedenými fondy Vanguard, a rovněž tvoří 11, 7% portfolia.

• Spravovaná aktiva: 9, 9 miliard USD
• Návratnost YTD: 20, 42%
• Poměr nákladů: 0, 03%
• Hodnocení Morningstar: 4 hvězdičky

iShares Russell 3000

IShares Russell 3000 (IWV) je fond obchodovaný na burze, který sleduje výkonnost indexu Russell 3000, který měří investiční výsledky širokého amerického akciového trhu. Stejně jako její kolegové i IWV používá indexování k výběru vzorku akcií, které představují základní referenční hodnotu. Odvětví IWV a nejvyšší podíly jsou podobné jako u fondů Vanguard a Schwab, kde prvních pět jmen tvoří 12% jejího portfolia. Fond investuje přibližně 75% svých aktiv do společností s velkým kapitálem.

• Spravovaná aktiva: 9, 5 miliardy USD
• Návratnost YTD: 17, 84%
• Poměr výdajů: 0, 20%
• Hodnocení Morningstar: 4 hvězdičky

Investiční fond indexu Wilshire 5000

Investiční fond indexu Wilshire 5000 (WFIVX) je podílový fond, který sleduje investiční výsledky indexu Wilshire 5000, což je kapitálově vážený index tržní hodnoty všech aktivně obchodovaných akcií v USA se sídlem v USA. Zatímco index zahrnuje kolem 3 600 společností, fond obvykle drží 1 000 až 2 500 akcií. Fond zdůrazňuje velké společnosti s tržním kapitálem, které tvoří 74% celkového portfolia. Společnosti se střední a střední kapitalizací mají alokaci 18%, zatímco společnosti s malou kapitalizací mají alokaci 8%. Stejně jako ostatní fondy na seznamu se i WFIVX zaměřuje na technologie, finanční služby, zdravotnictví, spotřebitelský cyklický a průmyslový sektor, avšak jeho pět největších podílů tvoří pouze 14% jejího portfolia. Na rozdíl od ostatních fondů zahrnuje WFIVX pouze společnost Alphabet Inc. (holdingová společnost Google) ve svém nejvyšším kvintetu cenných papírů.

• Spravovaná aktiva: 192, 8 milionu USD
• Návratnost YTD: 19, 59%
• Poměr výdajů: 0, 60%
• Hodnocení Morningstar: 3 hvězdičky

[Důležité: S malými akciemi uvedenými ve fondu celkového tržního indexu se často obchoduje velmi slabě, což může vést k vysokým obchodním spreadům a významným transakčním nákladům.]