Mohou finanční poradci platit poplatek za doporučení?

Finanční poradce je oprávněn platit poplatek za doporučení třetí straně za vyžádání klientů. Komise pro cenné papíry a burzu (SEC) však pro tento postup ukládá několik pravidel. Je povinností poradce, aby si byl těchto pravidel vědom a aby je dodržoval.

Jak fungují poplatky za doporučení

Pro finančního poradce je jedním z nejnáročnějších aspektů práce nalezení kvalifikovaných klientů. Pro splnění této výzvy někteří poradci nabízejí poplatky za doporučení třetím stranám za nalezení klientů. Poradce těží z odměny nebo provize při odeslání nového klienta, zatímco referrer obdrží paušální poplatek za odeslání firmy.

Pravidla poplatku za doporučení

Podle SEK je praxe placení poplatků za doporučení legální za předpokladu, že poradce a třetí strana dodržují písemné ujednání podrobně popisující povahu jejich vztahu, rozsah činnosti právního zástupce a strukturu poplatků. V případě, že poradce obdrží průběžný poplatek za správu peněžních prostředků klienta, je přípustné, aby část tohoto poplatku poukázal referentovi třetí strany, pokud se taková dohoda objeví v písemné dohodě.

Ačkoli SEK nevyžaduje, aby se referent zaregistroval jako investiční poradce, mnoho států tento požadavek ukládá. Proto zůstává povinností poradce znát pravidla pro konkrétní stát, ve kterém podniká. U poradců ve státech s požadavky na registraci pro třetí strany je vhodné zkontrolovat pověření před vstupem do postoupení.