Chartered Financial Consultant (ChFC)
Chartered Financial Consultant je profesionální označení představující dokončení komplexního kurzu, který zahrnuje finanční vzdělávání, zkoušky a praktické zkušenosti. Označení Chartered Financial Consultant uděluje American College po absolvování sedmi povinných kurzů a dvou volitelných předmětů. Těm, kteří získali jmenování, se rozumí finanční znalost a schopnost řádně poskytovat rady.
Členění Chartered Financial Consultant (ChFC)
Aby mohl být žadatel zařazen do programu, musí mít již nejméně tři roky práce ve finančním odvětví. Doporučuje se také, aby uchazeči měli před podáním žádosti titul týkající se financí nebo podnikání, protože program bude mnohem snazší.
Proč záleží na označení autorizovaného finančního poradce
Učební plán, jak získat toto profesní označení od American College, je tvořen kurzů navržených tak, aby zahrnovaly řadu povinností a povinností v oblasti finančního plánování. To zahrnuje praktické uplatňování dovedností získaných ve scénářích skutečného života. Podle vysoké školy mohou finanční poradci, kteří získají označení, vydělávat ve srovnání s kolegy z oboru, kteří nemají, vyšší příjem.
Diskutuje se však o tom, zda je toto označení na stejné úrovni nebo je nahrazeno nebo není nahrazeno certifikovaným finančním plánovačem, který uděluje a spravuje rada CFP, pokud jde o význam ve finančním odvětví. Rada pro společnou rybářskou politiku tvrdila, že její určení zahrnuje dodržování etického kodexu a to, co popisuje jako důkladnější vyšetřovací proces pro své uchazeče ve srovnání s programem a jmenováním dostupným prostřednictvím The American College.
Školení pro autorizovaného finančního poradce zahrnuje lekce porozumění klíčovým prvkům světa finančního plánování, jako je plánování odchodu do důchodu, plánování nemovitostí, pojištění, investice a daně z příjmu. Existuje také kurikulum o tom, jak se pravidla v těchto segmentech mění ve vztahu k plánování malých podniků, finančnímu plánování pro domácnosti v procesu rozvodu nebo pro rodiny se závislými osobami na zvláštních potřebách.
Jakmile je označení získáno, je zde také požadavek, aby kredity dalšího vzdělávání udržovaly pověření. Poradce, který získal toto oprávnění, může spolupracovat s jednotlivci, aby jim pomohl při spoření na penzi, zejména při předčasném odchodu do důchodu a při plánování rozpočtu, nebo se společnostmi při hodnocení jejich investičních strategií. Lze očekávat, že poradce bude neustále dodržovat všechny finanční zákony na mezinárodní, národní a místní úrovni, které by se mohly vztahovat na klienty, se kterými pracují, a finanční aktivity, kterých se týkají.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.