Kompletní průvodce po výběru online obchodníka s cennými papíry

Ziskové investování vyžaduje, abyste použili zprostředkovatelskou službu, která je v souladu s vašimi investičními cíli, vzdělávacími potřebami a stylem učení. Zejména pro nové investory může výběr nejlepšího online obchodníka s cennými papíry, který odpovídá vašim potřebám, znamenat rozdíl mezi vzrušujícím novým tokem příjmů a frustrujícím zklamáním.

I když neexistuje žádný spolehlivý způsob, jak zaručit návratnost investic, existuje způsob, jak se připravit na úspěch výběrem online makléřství, které nejlépe vyhovuje vašim potřebám. V této příručce rozdělíme vše, co byste měli hledat ve vašem ideálním zprostředkování, od zřejmých (jako je to, zda vám platforma umožňuje obchodovat s cennými papíry, které vás zajímají), až po ne tak zjevné (jako je jak snadné je získat podporu od skutečného člověka, když ji potřebujete).

Klíč s sebou

• Přístup na finanční trhy je snadný a levný díky celé řadě diskontních brokerů, které fungují prostřednictvím online platforem.
• Různí online makléři jsou optimalizováni pro různé typy klientů - od dlouhodobých nováčků typu buy-and-hold až po aktivní a sofistikované denní obchodníky.
• Výběr správného online makléře vyžaduje nějakou náležitou péči, aby bylo co nejlepší pro vaše peníze. Postupujte podle kroků a rad v tomto článku, abyste si vybrali správně.

Krok 1: Poznejte své potřeby

Než začnete klikat na makléřské reklamy, věnujte chvíli nácviku toho, co je pro vás v obchodní platformě nejdůležitější. Odpověď se bude mírně lišit v závislosti na vašich investičních cílech a na tom, kde se nacházíte v křivce investičního učení.

Pokud právě začínáte, můžete upřednostnit funkce, jako jsou základní vzdělávací zdroje, komplexní glosáře, snadný přístup k podpůrným zaměstnancům a schopnost uzavírat obchody, než začnete hrát se skutečnými penězi.

Pokud již máte nějaké investiční zkušenosti pod pásem, ale hledáte to vážně, možná budete chtít více zdrojů na vyšší úrovni vzdělávání a názorů založených profesionálními investory a analytiky, jakož i dobrý výběr základních a technických data.

Skutečně zkušený investor, možná někdo, kdo již provedl stovky obchodů, ale hledá nové zprostředkování, bude upřednostňovat pokročilé možnosti mapování, možnosti podmíněné objednávky a schopnost obchodovat s deriváty, podílovými fondy, komoditami a cennými papíry s pevným výnosem, stejně jako zásoby.

Buďte k sobě upřímní o tom, kde právě jste na vaší investiční cestě a kam chcete jet. Hledáte zřízení penzijního fondu a soustředíte se na pasivní investice, které povedou k vytvoření bez daně z příjmu v IRA nebo 401 (k)? Chcete si vyzkoušet každodenní obchodování, ale nevíte, kde začít? Líbí se vám myšlenka vylepšení a přizpůsobení vlastního portfolia, nebo jste ochotni zaplatit profesionálovi, aby se zajistilo, že je to v pořádku?

V závislosti na cestě, kterou chcete sledovat, může nastat mnoho dalších otázek, na které budete muset odpovědět, jak získáváte zkušenosti a upřesňujete své cíle. Prozatím však začněte těmito čtyřmi zásadními úvahami, které vám pomohou určit, které z funkcí zprostředkování, o nichž diskutujeme níže, budou pro vás nejdůležitější. Abychom vám pomohli dostat tyto analytické šťávy do toku, zahrnuli jsme do každého širšího tématu několik vzorových otázek:

1. Jste obecně aktivním nebo pasivním investorem? Chcete být super hands-on a provádět denní nebo swingové obchody? Vidíte, jak nakonec opouštíte brusku od 9 do 5 a stanete se investorem na plný úvazek? Nebo byste místo toho chtěli najít několik solidních investic, které byste měli držet na dlouhou trať s malou nebo žádnou každodenní interakcí?
2. Kolik toho už víte? Jaké obchody budete chtít provést? Budete typem investora, který ví, co chtějí dělat, a potřebuje platformu, která usnadňuje a rychle vykonává obchody, nebo chcete makléře s širší škálou zdrojů, které vám pomohou identifikovat příležitosti? Na jaké druhy cenných papírů se zaměřujete? Akcie, podílové fondy, ETF? Pokud jste pokročilejší, chcete také obchodovat s opcemi, futures a cennými papíry s pevným výnosem? A co obchodování s marží? Potřebujete přístup k podmíněným příkazům, prodlouženému obchodování a automatickým obchodním možnostem?
3. Chcete pomoc? Jaký druh? Chcete se vydat cestou pro kutily, naučit se interpretovat grafy a finanční údaje, abyste našli a realizovali své vlastní obchody, nebo byste raději najali profesionála? Pokud to chcete udělat sami, kde jste na křivce učení? Jaké zdroje budete potřebovat k rozšíření svých znalostí? Budete potřebovat snadný přístup k podpůrnému personálu, nebo se můžete dozvědět, co potřebujete vědět prostřednictvím online vzdělávacích zdrojů? Jste rádi, že obchodujete online, nebo chcete zavolat makléře, který vám s tímto procesem pomůže?
4. Jaké jsou vaše cíle? Na co investujete? Proč se rozhodujete investovat? Snažíte se doplnit svůj pravidelný příjem, aby se zlepšila vaše současná životní úroveň? Existuje nějaká konkrétní událost nebo výdaje, které chcete financovat? Máte v úmyslu, aby se to nakonec stalo vaším hlavním zdrojem příjmů? Pokoušíte se získat penzijní spoření a pokud ano, již máte důchodový účet nebo chcete otevřít nový s vybranou makléřskou společností?

Na tyto otázky nejsou žádné nesprávné odpovědi. Buďte k sobě upřímní, kolik času, energie a úsilí jste ochotni a schopni vložit do svých investic. Vaše odpovědi se mohou časem změnit, a to je v pořádku. Nesnažte se předvídat všechny vaše potřeby a cíle po zbytek života. Začněte tím, kde jste právě teď.

Krok 2: Úzké pole

Nyní, když máte jasnou představu o tom, jaké jsou vaše investiční cíle a jaké základní služby budete hledat ve svém ideálním zprostředkování, je čas trochu omezit své možnosti. I když existují určité funkce zprostředkování, které budou pro některé investory důležitější než pro jiné, existuje několik věcí, které by mělo mít renomované online zprostředkování. S tak širokou škálou dostupných možností je kontrola těchto základních potřeb skvělým způsobem, jak rychle zúžit pole.

Burzovní regulace a důvěra

Je makléřství členem společnosti pro ochranu cenných papírů (SIPC)? Ve spodní části domovské stránky bude obvykle nějaký druh zápisu nebo prohlášení o vyloučení odpovědnosti. Zprostředkování můžete rychle vyhledat na webu SIPC.

Je zprostředkovatel členem regulačního úřadu pro finanční průmysl (FINRA)? To by mělo být také velmi jasně zaznamenáno na snadno dostupném místě. Zprostředkovatelské služby můžete vyhledat na webových stránkách společnosti FINRA BrokerCheck.

Pokud zprostředkovatel nabízí kontrolní nebo spořicí účty nebo jakékoli jiné depozitní produkty, jsou kryty penzijními účty Federální depozitní pojištění (FDIC) ">, které investují do akcií, dluhopisů, opcí a anuit - nejsou FDIC pojištěny, protože Pokud zprostředkování nabízí CD, vkladové účty peněžního trhu (MMDA), kontrolní nebo spořicí účty, měly by být plně podporovány FDIC.

Jaké pojištění poskytují, aby vás ochránili v případě selhání společnosti? Jako člen SIPC by společnost měla mít pojištění s limitem na jednoho zákazníka alespoň 500 000 USD, přičemž 250 000 USD je k dispozici pro hotovostní nároky. Pokud společnost dodrží Pravidlo ochrany zákazníků, měla by také poskytnout dodatečné krytí nad rámec základních požadavků SIPC.

Existuje nějaká záruka na ochranu proti podvodům ">." Zjistěte, zda musíte poskytnout jakoukoli dokumentaci nebo přijmout konkrétní opatření k ochraně sebe.

Co říkají současní zákazníci? Zkuste online vyhledat spotřebitelské recenze zprostředkování pomocí klíčových slov, jako je „nárok na pojištění“, „ochrana proti podvodům“ a „zákaznický servis“. Online recenze by samozřejmě měly být přijímány se zrnkem soli - někteří lidé si rádi stěžují. Pokud však několik uživatelů z různých webů podá stejnou stížnost, možná budete chtít dále prozkoumat.

Zabezpečení online a ochrana účtu

Je důležité vědět, jak dobře vám zprostředkování pomáhá chránit vaše informace.

Nabízí web zprostředkovatele dvoufaktorové ověření? Máte možnost aktivovat kromě svého hesla funkci zabezpečení? Běžné možnosti mohou zahrnovat zodpovězení bezpečnostních otázek, přijímání jedinečných, časově citlivých kódů prostřednictvím textu nebo e-mailu nebo použití fyzického bezpečnostního klíče, který se zasune do vašeho USB portu.

Jakou technologii používá makléř k zabezpečení vašeho účtu? Zjistěte, zda zprostředkovatel používá šifrování nebo „soubory cookie“ a zda jasně vysvětluje, jak je používá k ochraně informací o vašem účtu a jak fungují.

Prodává společnost někdy zákaznické informace třetím stranám, jako jsou inzerenti? Odpověď by rozhodně neměla být.

Nabídka makléřských účtů

Vzhledem k tomu, že typy nástrojů, které potřebujete, budou záležet na vašich cílech, měli byste také rychle zkontrolovat následující položky, abyste odstranili makléřství, které jednoduše nesplní vaše potřeby.

Jaké druhy účtů nabízí broker kromě standardních (zdanitelných) investičních účtů? Například, pokud máte závislé osoby, zjistěte, zda můžete otevřít spořicí účet pro vzdělávání (ESA) nebo opatrovnický účet pro své dítě nebo jiné závislé osoby.

Můžete si otevřít důchodový účet? Podívejte se, zda zprostředkovatel nabízí Roth nebo tradiční penzijní účty a zda můžete převrátit stávající 401K nebo IRA.

Existují různé produkty pro různé investiční cíle? Například zjistěte, zda zprostředkovatel nabízí spravované účty. Zjistěte také, zda existují investiční minima pro různé typy účtů.

Dokážete spravovat penzijní účty pro zaměstnance prostřednictvím zprostředkování? To se může týkat, pokud jste vlastníkem malé firmy. Tyto typy účtů zahrnují JEDNODUCHÉ nebo SEP IRA.

Nabízí zprostředkovatelská nabídka možnosti IRA s přímým řízením nebo možnosti Solo 401K? To platí, pokud jste jediným zaměstnancem vaší malé firmy.

Krok 3: Zjistěte poplatky

I když mohou existovat i jiné věci, na kterých vám záleží více než na poplatcích, měli byste začít docela jasnou představou o tom, kolik zaplatíte za použití konkrétního zprostředkování.

Pro některé může být malá prémie ospravedlnitelná, pokud platforma nabízí funkce, které její levnější konkurenti postrádají. Obecně však chcete ztratit co nejméně svých investic do účetních poplatků a obchodních provizí.

Počínaje spodním řádkem můžete snadno určit, které burzovní makléři jsou příliš drahá na zvážení a které prostě nejsou kompatibilní s typem investiční činnosti, na kterou se zaměřujete.

Poplatky za účet makléře

Účtuje broker poplatek za otevření účtu ">

Je vklad minimální? Mějte na paměti, že podílové fondy často mají investiční minimum 1 000 nebo více dolarů, ale to není totéž jako zprostředkování, které vyžaduje, abyste vložili minimální částku v hotovosti pouze k otevření účtu.

Existují roční nebo měsíční poplatky za vedení účtu? Pokud ano, čekají na ně větší účty nebo existuje snadný způsob, jak jim zabránit, i když je zůstatek na vašem účtu malý? Například Vanguard se vzdává svého ročního poplatku, pokud majitelé účtu souhlasí s přijímáním dokumentů elektronicky.

Nabízí zprostředkovatel přístup k obchodní platformě v rámci svého bezplatného členství? Pokud právě začínáte, bezplatná platforma může dokonale vyhovovat vašim potřebám.

Existuje obchodní platforma Pro nebo Advanced, která je placená? Pokud jste pokročilejší investor, je důležité vědět, zda budete muset zaplatit za upgrade svého účtu za přístup k nástrojům a zdrojům, které jsou na vaší rychlosti. Některé pokročilé platformy jsou zdarma pro zákazníky, kteří souhlasí s umístěním minimálního počtu obchodů ročně nebo s investováním minimální částky.

Jaké jsou maržové sazby? Obchodování s marží je určeno pouze pro velmi zkušené investory, kteří rozumí rizikům, která s tím souvisí. Pokud jste novým investorem, tento bod se na vás nevztahuje.

Jaká je minimální výše úvěru a zůstatek na účtu? Většina brokerů nabídne nižší úrokové sazby pro větší částky, ale nenechte si to proto, že si půjčujete více, než byste měli.

Obchodní provize

Závisí obchodní provize na tom, kolik jste investovali prostřednictvím zprostředkování nebo jak často obchodujete? Například obchodní provize společnosti Vanguard se liší v závislosti na velikosti účtu, zatímco E * TRADE nabízí sníženou provizi zákazníkům, kteří obchodují více než 30krát za čtvrtletí.

Provize u Charlese Schwabe jsou nižší než u konkurence, ale k založení účtu musíte vložit alespoň 1 000 $. Nezapomeňte se podívat na ceny, které se na vás budou pravděpodobně vztahovat na základě očekávaného zůstatku na účtu a obchodní aktivity.

Existují různé provize pro různé cenné papíry, obligace, futures nebo jiné cenné papíry.

Máte-li zájem o podílové fondy nebo ETF, jsou k dispozici bezplatné možnosti? Jaká je minimální investice? Ujistěte se, že podílové fondy, které vám umožňují nakupovat a prodávat zdarma (často se nazývají fondy bez transakčních poplatků, nebo NTF, fondy), neúčtují místo toho jiné poplatky. Podílové fondy často přicházejí s řadou různých druhů výdajů, z nichž některé na vás mohou proniknout. Nezapomeňte si prohlédnout prospekt jakéhokoli fondu, který zvažujete, abyste se ujistili, že rozumíte všem souvisejícím nákladům.

Nabízí zprostředkovatelská činnost nějaké volné nebo snížené ceny obchodů? Počet „bonusových“ obchodů, které obdržíte, může záviset na zůstatku na vašem účtu, proto se ujistěte, zda jste zkontrolovali, co se nabízí na úrovni účtu, která by se na vás vztahovala. Nezapomeňte také zkontrolovat, jaké druhy obchodů mají nárok na slevu - pokud se jedná pouze o akcie a počet ETF, opcí nebo cenných papírů s pevným výnosem.

Je harmonogram provizí příznivý pro druh obchodování, který byste dělali ">

E * TRADE naopak nabízí snížené provize po prvních 30 obchodech v daném čtvrtletí, takže aktivní obchodníci jsou odměňováni za častější používání platformy.

Pokud makléř nabízí poradenské služby, kolik to stojí? Existuje minimální zůstatek účtu potřebný pro získání nároku na tyto služby? Pokud nechcete spravovat své portfolio z jakéhokoli důvodu, ujistěte se, že věnujete pozornost poplatkům za poradce velmi pečlivě.

Krok 4: Otestujte platformu makléře

Ačkoli by jakékoli zprostředkování mělo mít docela slušný popis toho, jaké druhy nástrojů a zdrojů jejich obchodní platforma nabízí, někdy nejlepším způsobem, jak posoudit kvalitu platformy, je dát jí zkušební jízdu. U makléřů, kteří vám umožní otevřít účet zdarma, může být dokonce třeba se snažit projít procesem registrace pouze pro přístup k obchodní platformě, pokud je to nutné.

Ať už má zprostředkovatel webovou platformu, ke které má přístup kdokoli, nebo bezplatnou platformu ke stažení, která vyžaduje registraci bez řetězců, udělejte, co můžete, pro bezplatný přístup k nástrojům, které skutečně používáte.

I když jste pokročilejší obchodník a neexistuje žádný způsob, jak si hrát s nástroji „Pro“, můžete získat dobrou představu o kvalitě zprostředkovatelských nabídek pouhým pohledem na jeho základní sadu. Pokud na standardní platformě není nic, co by se zdálo slibné, je nepravděpodobné, že by se vyspělá platforma vyplatila.

Na druhé straně, některé společnosti nabízejí obrovské množství nástrojů a zdrojů se svými produkty zdarma, takže zatím neodepisujte makléřství pouze s jednou platformou.

Už jsme strávili spoustu času zúžením vašich možností na základě cen a základních nabídek účtu. Nyní, když jsme se konečně dostali k zábavným věcem, nezapomeňte trávit čas prohlížením funkcí dostupných ve více oblastech.

Projděte si návrhy na umístění obchodu a podívejte se, jak hladce tento proces funguje. Vytáhněte více nabídek pro akcie a další cenné papíry a kliknutím na každou kartu zobrazíte, jaké druhy dat platforma poskytuje. Měli byste se také podívat na všechny dostupné třídiče nebo jiné poskytnuté nástroje, které vám pomohou najít investice, které splňují určitá kritéria.

Otázky k zodpovězení při testování platforem

Jaké druhy cenných papírů můžete na platformě obchodovat ">

Jsou nabídky v reálném čase? Streamují? Existuje několik způsobů, jak si pro danou bezpečnost vytáhnout cenovou nabídku, ale ne všechny z nich budou poskytovat nejaktuálnější data. Ujistěte se, že víte, kde najdete informace o streamování v reálném čase, abyste zajistili, že vaše obchody jsou dobře načasované. Například webová platforma Vanguardu poskytuje data na stránkách profilu Ticker v reálném čase, ale vyžaduje ruční aktualizaci. Jednoduché údaje na úrovni nabídky jsou zpožděny o 20 nebo více minut. Online nabídky společnosti Schwab vyžadují také ruční aktualizaci, ale stažitelná platforma StreetSmart Edge a její protějšek založený na cloudu nabízejí streamovací data v reálném čase.

Můžete si nastavit přizpůsobené sledovací seznamy a upozornění? Pokud se chystáte být aktivnějším obchodníkem, budete pravděpodobně chtít dostávat upozornění prostřednictvím e-mailu prostřednictvím e-mailu a nastavit více sledovaných seznamů na základě různých kritérií.

Poskytuje platforma třídiče, které si můžete přizpůsobit, abyste našli akcie, ETF, podílové fondy nebo jiné cenné papíry, které splňují vaše specifická kritéria? I když jste úplně nový a nemáte ponětí, co ve skutečnosti znamená některá z možností, pohrajte si s různými parametry, abyste získali představu o tom, jak snadno se nástroje používají. Dobrá platforma bude intuitivně uspořádána a snadno ovladatelná.

Jaké druhy objednávek můžete zadávat? Projděte si návrhy obchodů a podívejte se, jaké typy objednávek jsou nabízeny. Základní platforma by měla nabízet alespoň tržní, limitní, stop a stop limit. Lepší platforma vám také umožní zadávat koncové příkazy k zastavení nebo pokyny k uzavření trhu (které se provádějí za cenu, kterou zabezpečení dosáhne při uzavření trhu).

Pokud hledáte relativně málo obchodů a nezajímá vás denní nebo swingové obchodování, základní výběr typů objednávek by měl být v pořádku. Pokud se ale chcete dostat do drsného obchodování s akciemi, měli byste hledat širší výběr. Pokud jste pokročilejší, měli byste hledat možnost zadávat podmíněné příkazy, které vám umožní nastavit více obchodů se specifickými triggery, které se automaticky spustí, jakmile jsou splněny stanovené podmínky.

Máte kontrolu nad načasováním objednávky a prováděním obchodů ">

Vyspělejší platforma vám umožní zadávat limitní příkazy s větší variabilitou, jako je fill-or-kill (což automaticky zruší objednávku, pokud není zcela vyplněna okamžitě) nebo okamžité nebo zrušení (což automaticky zruší objednávku, pokud není) hned alespoň částečně vyplněno).

Dokážete obchodovat v prodloužených hodinách ">

Ne všechny platformy vám umožňují obchodovat během prodloužených hodin a některé umožňují obchodování pouze po hodinách, ale ne během hodin před uvedením na trh. Za obchodování s prodlouženými hodinami vám může být účtován poplatek, proto si přečtěte podmínky těchto obchodů, abyste se ujistili, že nejste chyceni.

Pro nové investory nemusí být tato funkce opět příliš důležitá. Pro vyspělejší obchodníky nebo ty, kteří se snaží být velmi aktivní, je však zásadní přezkoumat makléřskou politiku prodloužení obchodní doby.

Funkce mapování

Nyní, když jste si s platformou trochu pohrávali, se podívejte na možnosti mapování a prozkoumejte nástroje, které máte k dispozici. Věnujte pozornost tomu, jaká data můžete vykreslit, jak snadné je přepínat mezi technickými studiemi mapování a prohlížením základních nebo tržních údajů a co si můžete přizpůsobit a uložit pro pozdější použití.

Jaké technické ukazatele jsou k dispozici v tabulce ">

Následují příklady dvou různých technických nabídek. Toto je méně než ideální volba. Všimněte si, že neexistuje způsob, jak vykreslit objem:

Tento má úžasný technický výběr, který zahrnuje více možností pro každý typ indikátoru. Také vám umožňuje vykreslit základní data a má vyhledávací funkci:

Můžete porovnat různé akcie a indexy ve stejném grafu ">

Můžete kreslit do grafu a vytvářet trendové linie, diagramy ve volném tvaru, kruhy Fibonacciho, oblouky nebo jiné značky?

Má platforma obchodní deník nebo jiné prostředky, jak ušetřit práci? Ať už se učíte číst grafy nebo jste profesionálním obchodníkem, který si dělá poznámky, aby se udržel na správné cestě, je způsob, jak si své grafy přizpůsobit a uložit, velmi užitečným nástrojem. Související otázky zahrnují:

• Kromě vytváření trendových čar dokážete na grafu jednoduše upozornit na důležité události, abyste si vzpomněli, co si později prohlédnout?
• Můžete si své grafy uložit poté, co jste je přizpůsobili?
• Můžete si udělat poznámky pro pozdější použití?
• Lze tyto poznámky umisťovat graf, abyste se ujistili, že víte, na co se vztahují, když se na to podíváte později?

Jiné možnosti

Pamatujte, že některé z těchto možností mohou být k dispozici pouze na platformě Pro nebo Advanced. Pokud jste pokročilý aktivní obchodník, pravděpodobně budete chtít zprostředkovatele, který nabízí všechny tyto možnosti. Pokud jste pasivnějším obchodníkem, nebo prostě nechcete platit prémii za zvonky a píšťalky, na které nejste připraveni, držet se základní základní platformy je v pořádku.

• Můžete automatizovat obchody pomocí přizpůsobených pravidel nebo importovaných algoritmů ">

  Umožňuje web nebo platforma obchodování s papírem? Obchodování s papírem je způsob, jak mohou investoři praktikovat umisťování a provádění obchodů, aniž by skutečně využívali peníze. Je to skvělý způsob, jak usilovat o aktivní investory a pro investory všech úrovní zkušeností vyzkoušet nové strategie a zdokonalovat své dovednosti, aniž by riskovali ztráty.

  Umožňuje platforma zpětné testování? Další způsob, jak vyzkoušet strategie a získat pohodlí s procesem před vložením hotovosti na lince, zpětné testování umožňuje simulovat obchod založený na historickém výkonu vybrané bezpečnosti. Je to způsob, jak umístit hypotetický, retroaktivní obchod a pak vidět, co by stalo se, kdybyste to provedli ve skutečném životě.

  Krok 5: Jak dobře vzdělává makléř své klienty?

  I když užitečná a použitelná obchodní platforma je rozhodující, měli byste si také udělat čas na prozkoumání zprostředkovatelských vzdělávacích nabídek a vyzkoušet funkci vyhledávání.

  Pokud jste nový investor, musíte mít možnost vyhledávat výrazy, které neznáte, nebo najít rady, jak interpretovat data. Pokud máte téma, o kterém jste přemýšleli, nebo metriku, které zcela nerozumíte, proveďte zkušební běh pomocí funkce vyhledávání a zjistěte, zda můžete najít potřebné informace rychle a efektivně.

  Pamatujte, že to, co je pro jednoho investora intuitivní a uživatelsky přívětivé, může být noční můra bludných vyhledávacích dotazů pro jiného, ​​takže je důležité najít platformu, se kterou můžete pracovat.

  Jakmile strávíte 20 minut plavbou po platformě, měli byste být schopni snadno odpovědět na následující otázky. Pokud nemůžete a rychlé hledání konkrétních odpovědí na webu neposkytuje potřebné informace, je to pravděpodobně známka toho, že platforma zprostředkovatele není pro vás.

  Kvalita a použitelnost burzovního makléře

  Všechny vzdělávací zdroje na světě jsou zbytečné, pokud k nim nemáte snadný přístup. Dobrá platforma nebo web by měla poskytovat širokou škálu vzdělávacích nabídek na různých nosičích, aby se zajistilo, že zákazníci budou moci rychle a snadno najít potřebné informace ve formátu, který funguje pro jejich styl učení. Než se pustíme do konkrétních typů vzdělávacích zdrojů, které byste měli očekávat od dobré zprostředkování, nejprve se ujistěte, že tyto zdroje jsou uživatelsky přívětivé.

  

  Jaké typy vzdělávacích nabídek zprostředkovatel poskytuje ">

  Odkud tyto informace pocházejí? Pokud syndikáty makléřů fungují z jiných webů, ujistěte se, že tyto weby jsou seriózní. Pokud web obsahuje blog nebo jiný přispěvatelský obsah, ujistěte se, že přispívající autoři mají zkušenosti a oprávnění, kterým můžete věřit.

  Jak snadné a intuitivní je procházení webu nebo platformy? Ujistěte se, že přechod z výzkumné stránky na obchodní obrazovku je jednoduchý proces. Nechcete mít pocit, že klikáte v kruzích. Ujisti se na webu lze snadno najít různá témata.

  Nabízí makléř prostředky pro začátečníky? Mohou zahrnovat glosáře nebo články s postupy, základní analýzu, diverzifikaci portfolia, jak interpretovat technické studie a další témata pro začátečníky.

  Jak efektivní je vyhledávací funkce platformy? Můžete na to přijít zadáním běžného investičního termínu nebo hledáním témat, na která máte otázky. Jak rychle byla funkce vyhledávání schopna načíst potřebné informace? Byly tyto informace okamžitě viditelné, nebo jste se museli prokliknout několika stránkami, abyste se k nim dostali?

  Zde je příklad vyhledávací funkce, která není uživatelsky přívětivá:

  

  Zatímco Vanguard vám umožňuje vykreslit index relativní síly (RSI) pomocí jeho mapovacího nástroje, zdá se, že jeho vyhledávací nástroj nerozezná termín.

  Analytické zdroje

  Existuje rozsáhlá analýza pro každé zabezpečení ">

  Jsou k dispozici dostatečné základní údaje? Akciové profily by například měly zahrnovat historické údaje o emitující společnosti, jako jsou výkazy zisků, finanční výkazy (jako jsou peněžní toky, výkazy zisků a rozvahy), výplaty dividend, rozdělení akcií nebo zpětné odkupy a evidence SEC. Také by měly existovat informace o jakékoli činnosti zasvěcených osob.

  

  Existují údaje o trhu pro USA a zahraniční trhy ">

  Krok 6: Snadnost vkladu a výběru prostředků

  Zejména pokud investujete do doplňování běžného příjmu, je důležité vědět, jak snadné je přesouvat peníze z vašeho makléřského účtu. Pokud se chystáte použít strategii „set-it-and-forget-it“, nemusí být možnost vybírat finanční prostředky tak velká záležitost. Přesto nám život často hází věci, které neočekáváme, takže je rozumné zkontrolovat podmínky vkladu, výběru a vyrovnání finančních prostředků jakéhokoli zprostředkování, které zvažujete.

  Vklad peněžních prostředků

  Jak můžete vložit peníze na svůj brokerský účet? Zjistěte, zda můžete vložit prostředky šekem, převodem ACH, bankovním převodem nebo kreditní kartou (není to nutně doporučeno, ale stále to může být možnost).

  Ujistěte se, že jste si ověřili, zda jsou s těmito možnostmi spojeny poplatky - i když většina makléřů neúčtuje poplatky za vklady.

  Jak dlouho trvá, než se vypořádané prostředky vyrovnají? Pokud jste si všimli úžasného obchodního vstupu, ale nemáte na svém účtu dostatek hotovosti k jeho provedení, časy zúčtování se náhle stanou velmi důležitými. Ověřte, kolik dní trvá, než budou k dispozici vložené prostředky k investování.

  Doba vypořádání se může lišit v závislosti na zdroji vkladu. Upozorňujeme, že pokud budete udržovat nízký zůstatek nebo nebudete obchodovat příliš často, mohou se vám zobrazit delší doby vypořádání.

  Nabízí makléřství pravidelné kontrolní nebo spořicí účty, které mohou usnadnit rychlejší převody? Jsou zdarma? Jsou FDIC pojištěni? Pokud ano, může být snazší ponechat prostředky na propojeném bankovním účtu, aby je bylo možné rychleji přesunout na váš účet zprostředkovatele, pokud a kdy budete potřebovat hromadit svůj investiční účet.

  

  Výběr prostředků

  Jak dlouho trvá zúčtování finančních prostředků z prodeje vašich investic ">

  A co rozdělení dividend nebo úroků? Jak rychle jsou tyto prostředky k dispozici pro investice? Pro stažení?

  Jak snadné je vybírat prostředky z vašeho makléřského účtu? Zjistěte, zda můžete vybrat prostřednictvím převodu ACH, bankovním převodem nebo šekem a jak dlouho bude trvat, než tyto prostředky dosáhnou na váš bankovní účet. Zkontrolujte také, zda existuje poplatek za výběr.

  Nabízí zprostředkovatel možnost připojení debetní nebo bankomatové karty připojené k vašemu účtu? Někdy je to nabízeno pro zprostředkovatelský účet a jindy musíte otevřít propojený kontrolní nebo spořicí účet, abyste k této možnosti měli přístup. Pokud máte možnost karty, zjistěte, které bankomaty můžete použít a zda jsou s používáním karty spojeny poplatky.

  Krok 7: Zákaznický servis

  Nyní jste pravděpodobně zúžili své možnosti na jedno nebo dvě makléřství, které vás opravdu odhodí, pokud jde o zdroje, funkce a použitelnost. Ať už jste našli svoji perfektní platformu nebo jste stále na plotě, věnujte pár minut dalšímu prohlížení části nápovědy u makléřů, které zvažujete.

  Pokud jste novým investorem a cítíte se ohromeni, ujistěte se, že se můžete rychle a snadno dostat do kontaktu se servisním personálem. Pokud jste technicky výzvou, ujistěte se, že tým technické podpory je snadno kontaktovatelný a je k dispozici nepřetržitě.

  I když tyto položky nerozhodnou nebo nezlomí vaše rozhodnutí o zprostředkování, je stále důležité zajistit, abyste pochopili, jak získat pomoc, kdykoli a kdykoli ji potřebujete.

  

  • Existuje vyhrazené číslo, které můžete zavolat, abyste hovořili s lidmi za účelem obchodní pomoci ">

    Krok 8: Začínáme a další kroky

    Víme, že může být lákavé přihlásit se do kterékoli zprostředkovatelské kampaně, která má nejagresivnější reklamní kampaň, ale úspěšné investování vyžaduje pozornost detailů dlouho předtím, než začnete obchodovat.

    Pokud chcete, aby se obchodování stalo dlouhodobým koníčkem, budoucí kariérou nebo jen prostředkem pro rozdělování penzijního fondu, je důležité, abyste použili nástroje a zdroje, které vás připraví na úspěšný a příjemný zážitek. .

    Dodržováním tohoto podrobného průvodce jste snad našli platformu, která bude nejlépe vyhovovat vašim potřebám, ať už jsou cokoli. Na stránce s recenzemi obchodníků s cennými papíry najdete pomoc při třídění prostřednictvím různých brokerů.

    Jakmile si vyberete své nejlepší zprostředkování, je čas začít. Nejen si založte účet a přejděte k další věci. Opravdu se ponořte. Využijte vzdělávací a výzkumné zdroje, které máte k dispozici, začněte navrhovat svou investiční strategii a co nejlépe využívat všechny nástroje, které máte k dispozici. Strávili jste drahocenný čas určováním, které funkce jsou pro vás nejdůležitější - nyní je čas uvést je do práce.

    Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.
    ← Obecný řadič

    Apple potřebuje snížit průměrné prodejní ceny: RBC →