Oddělení dodržování předpisů
Oddělení shody zajišťuje, že firma dodržuje externí pravidla a vnitřní kontroly. V sektoru finančních služeb se oddělení pro dodržování předpisů snaží splnit klíčové regulační cíle na ochranu investorů a zajištění spravedlivých, efektivních a transparentních trhů. Snaží se také snížit systémové riziko a finanční kriminalitu.
Cílem těchto cílů je podpořit důvěru spotřebitelů ve finanční systém. Organizace finančních služeb rovněž podléhají regulačním obchodním pravidlům, která upravují reklamu, komunikaci se zákazníky, střety zájmů, porozumění a vhodnost pro zákazníky, jednání se zákazníky, majetek klientů a peníze, jakož i porušování pravidel a chyby.
Porozumění oddělení Compliance
Oddělení shody má obvykle pět oblastí odpovědnosti - identifikace, prevence, monitorování a detekce, řešení a poradenství. Oddělení shody identifikuje rizika, kterým organizace čelí, a radí, jak se jim vyhnout nebo je řešit. Zavádí kontroly k ochraně organizace před těmito riziky. Monitorování shody a zprávy o účinnosti kontrol při řízení vystavení organizací riziku. Oddělení také řeší problémy s dodržováním předpisů v okamžiku jejich vzniku a radí podnikům v oblasti pravidel a kontrol.
Subjekty pověřené dodržováním předpisů v rámci oddělení pro dodržování předpisů mají povinnost vůči svému zaměstnavateli spolupracovat s vedením a zaměstnanci na identifikaci a řízení regulačních rizik. Jejich cílem je zajistit, aby organizace měla vnitřní kontroly, které přiměřeně měří a řídí rizika, kterým čelí. Pracovníci pro dodržování předpisů poskytují interní službu, která účinně podporuje obchodní oblasti v jejich povinnosti dodržovat příslušné zákony a předpisy a vnitřní postupy. Pracovník odpovědný za dodržování předpisů je obvykle právním zástupcem společnosti, ale ne vždy.
Průmyslové regulační orgány povolují a dohlíží na dodržování předpisů prostřednictvím vyšetřování, shromažďování a sdílení informací a ukládáním příslušných sankcí. Mezi faktory, které se používají k určování rizik v rámci organizace, patří povaha, rozmanitost, složitost, rozsah, objem a velikost jejího podnikání a operací.
Oddělení pro dodržování předpisů hrají aktivní roli při řízení rizik a snižování finanční kriminality.
Zvláštní úvahy
Finanční krize v roce 2008 vedla ke zvýšené regulační kontrole a regulaci. To způsobilo, že organizace finančních služeb zvýšily roli oddělení compliance od poradenství po aktivní řízení rizik a monitorování. Soulad nyní poskytuje praktické perspektivy převádění předpisů do provozních požadavků.
Tato silnější kultura rizik zahrnuje včasné sdílení informací, rychlé zvyšování vznikajících rizik a ochotu zpochybnit stávající postupy. Účinné plnění těchto rozšířených povinností vyžaduje hlubší pochopení obchodních a obchodních praktik. Struktura oddělení pro dodržování předpisů se změnila tak, aby kombinovala pokrytí na základě obchodních jednotek s širšími sdílenými odbornými znalostmi v celé organizaci. Mezi poslední témata, na která se zaměřují oddělení pro dodržování předpisů, patří riziko chování, zákon o mlčenlivosti bank a riziko praní špinavých peněz (BSA / AML), riziko subdodavatelů a celkové řízení kultury rizik.
Klíč s sebou
- Oddělení shody zajišťuje, že finanční služby dodržují externí pravidla a vnitřní kontroly.
- Rovněž identifikuje rizika, kterým organizace čelí, a radí, jak se jim vyhnout nebo je řešit.
- Finanční krize v roce 2008 vedla ke zvýšené regulační kontrole a regulaci, což vedlo oddělení pro dodržování předpisů k přechodu od poradní role k aktivnímu řízení rizik.
Požadavky na oddělení dodržování předpisů
Pokud má společnost zámořská místa, musí do tohoto jazyka přeložit své materiály související s dodržováním předpisů. Měla by se také snažit získat informace od zahraničních kanceláří o účinnosti vzdělávacích materiálů společnosti.
Oddělení compliance by také mělo vést školení pro zaměstnance. Měl by existovat také systém hlášení problémů s dodržováním předpisů. To znamená, že by kodex chování oddělení pro dodržování předpisů měl stanovit postup pro zaměstnance.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.