Konzervativní investování
Konzervativní investování je investiční strategie, která upřednostňuje zachování kapitálu před tržními výnosy. Konzervativní investování se snaží chránit hodnotu investičního portfolia investováním do cenných papírů s nižším rizikem, jako jsou cenné papíry s pevným výnosem a na peněžním trhu, a často do akcií typu blue-chip nebo big-cap. V konzervativní investiční strategii bude celá polovina nebo více portfolia držena spíše v dluhových cenných papírech než v akciích.
Pochopení konzervativního investování
Konzervativní investoři mají tolerance rizika v rozsahu od nízkých po střední. Konzervativní investiční portfolio jako takové bude mít velké množství investic s nízkým rizikem, s pevným výnosem a malé roztříštění vysoce kvalitních akcií nebo fondů. Ačkoli konzervativní investiční strategie může chránit před inflací, nemusí ve srovnání s agresivnějšími strategiemi v průběhu času dosáhnout významného výnosu. Investorům se často doporučuje, aby se obrátili na konzervativní investování, protože se blíží věkovému věku odchodu do důchodu bez ohledu na individuální toleranci rizika.
Konzervativní investice a portfoliové strategie
Zachování kapitálu a běžných příjmů jsou populární konzervativní investiční strategie. Zachování kapitálových center při zachování současné úrovně kapitálu a předcházení ztrátám portfolia. Strategie zachování kapitálu zahrnuje bezpečné krátkodobé nástroje, jako jsou státní pokladniční poukázky a vkladové certifikáty. Strategie zachování kapitálu by mohla být vhodná pro starší investory, kteří by chtěli maximalizovat její současná finanční aktiva bez významných rizik.
Stávající strategie příjmu může být vhodná pro starší investory s nižší tolerancí rizika, kteří hledají způsob, jak i nadále vydělávat stabilní tok peněz po odchodu do důchodu a bez obvyklého platu. Současné strategie příjmu se snaží identifikovat investice, které vyplácejí nadprůměrné rozdělení, jako jsou dividendy a úroky. Současné strategie příjmu, i když celkově relativně stabilní, lze zahrnout do řady rozhodnutí o alokaci napříč spektrem rizik. Strategie zaměřené na příjem by mohly být vhodné pro investora, který má zájem o zavedené subjekty, které důsledně platí (tj. Bez rizika selhání nebo chybí lhůta pro výplatu dividend), jako jsou akcie s velkými nebo modrými akciemi.
Alternativy konzervativního investování
Konzervativní investiční strategie obecně přinášejí méně než agresivnější strategie, například růstové portfolio. Strategie růstu kapitálu se například snaží maximalizovat zhodnocení kapitálu nebo dlouhodobě zvýšit hodnotu portfolia. Takové portfolio by mohlo investovat do vysoce rizikových akcií s malou kapitalizací, jako jsou společnosti zabývající se novými technologiemi, nezdravé nebo nekvalitní dluhopisy, mezinárodní akcie na rozvíjejících se trzích a deriváty.
Portfolio růstu kapitálu bude obecně obsahovat přibližně 65–70% akcií, 20–25% cenných papírů s pevným výnosem a zbytek v hotovosti nebo cenných papírech peněžního trhu. Ačkoli strategie zaměřené na růst usilují podle definice o vysoké výnosy, směs stále poněkud chrání investora před vážnými ztrátami. Investoři, kteří jsou obeznámeni s průzkumem trhu a akcií, mohou také najít úspěch v portfoliu investujícím do hodnot těžkých do akcií nebo dokonce do portfolia pasivně investovaných fondů obchodovaných na burze (ETF), které mísí akcie a obligační fondy.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.