eIDV (elektronické ověření identity)
eIDV (Electronic Identity Verification) je použití veřejných a soukromých databází k rychlému potvrzení, zda je jednotlivec tím, o kterém tvrdí, že je. eIDV používá osobní údaje, jako je jméno, datum narození, číslo sociálního zabezpečení a adresa. Výsledkem pokusu o potvrzení identity jedince může být shoda, neshoda nebo částečná shoda.
Rozdělení eIDV (elektronické ověření identity)
eIDV používají banky, makléřské firmy, finanční poradci a účetní, aby minimalizovali podvody a dodržovali zákony známých zákazníků, zákony o ochraně soukromí, zákony proti praní peněz a zákony o boji proti financování terorismu (CFT). eIDV používají také pojišťovací společnosti, vlády, maloobchodníci, kasina, právníci, zaměstnavatelé, náboroví pracovníci a realitní agenti jako součást svých procesů náležité péče.
Používá se eIDV (elektronické ověření identity)
Elektronické ověření totožnosti porovnává údaje poskytnuté jednotlivcem, jako je jméno, datum narození, adresa a SSN, s různými databázemi, aby se zjistilo, zda existuje shoda.
- Osobní doklady, které mohou sloužit jako zdroje údajů pro ověřovací službu, zahrnují řidičské průkazy, pasy, rodné listy a občanské listy.
- V eIDV lze použít různé typy veřejných i proprietárních databází, včetně údajů o úvěrových kancelářích, policejních údajích a údajích o historii vozidel.
- Mezi údaje, které lze použít jako zdroje ověření, patří změna údajů o adrese, poštovní údaje, údaje o vlastnictví nemovitosti, údaje o přímém marketingu, údaje o úvěrové kanceláři, údaje o volbách, užitková data (např. Telefon, zemní plyn, elektřina nebo voda) ), telekomunikační záznamy a vládní údaje (např. řidičský průkaz, cestovní pas, národní identifikační číslo a číslo národního pojištění).
Výhody eIDV (elektronické ověření identity)
I když jsou náklady spojené s ověřováním identity jednotlivce, v dlouhodobém horizontu může být méně nákladné, aby se zabránilo obchodování s jednotlivci, kteří předstírají, že jsou někým, čím nejsou. Například eIDV může odhalit potenciální podvod, pokud se číslo sociálního zabezpečení poskytnuté potenciálním zákazníkem vrátí jako náležející zemřelé osobě. eIDV lze také použít k identifikaci potenciálních zákazníků, kteří jsou na mezinárodních sledovaných seznamech, jako jednotlivci, kteří jsou politicky vystaveni, na seznamech vládních sankcí nebo jsou podezřelí nebo usvědčeni z finančních zločinů.
eIDV lze použít nejen k ověření nových zákazníků, ale také k udržení aktuálnosti u stávajících zákazníků. Podniky možná budou muset dodržovat různé postupy ověřování zákazníků v závislosti na jejich oboru podnikání a zemi, v níž působí. Podniky platí za služby eIDV peníze na základě počtu a typů prohledávaných databází za účelem ověření totožnosti jednotlivce.
Aby byla služba eIDV efektivní, musí se spoléhat na nejaktuálnější a nejkvalitnější databázi. Některé databáze mohou být přesnější než jiné v závislosti na tom, zda jsou aktualizovány denně, týdně, měsíčně nebo čtvrtletně. Úspěch vyhledávání bude dále částečně záviset na tom, jak komplexní je databáze. I v nejlepším případě může databáze pokrýt pouze asi 80% obyvatel země.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.