Jak najdu podílové fondy, které sledují indexy?

Indexový podílový fond se pokouší replikovat výkonnost indexu. Může to být jakýkoli index, jako je S&P 500, Nasdaq 100 atd. Tyto fondy nakupují stejné akcie, které jsou v indexu, a váží je stejným způsobem jako index.

Tyto typy indexových fondů jsou velmi populární, protože mají tendenci dosahovat lepších výsledků než aktivně spravované fondy. Správci fondů jednoduše těžko poráží trh. Manažerovy výběry mohou jeden rok překonat index a poté jej příští rok neudržet. Kromě toho mají indexové podílové fondy nižší náklady, protože nekupují a neprodávají cenné papíry tak často jako aktivně spravovaný fond.

Jak tedy tyto prostředky najdete?

Nejlepší místa k vyhledávání

Dva snadno použitelné zdroje pro hledání indexových fondů jsou Fidelity Investments a Vanguard. Nejlepší způsob, jak získat přístup k informacím o fondech indexu od společnosti Fidelity, je přejít na jejich web a do vyhledávacího pole zadat „Indexové fondy“. Tím se dostanete na seznam jejich indexových fondů. Kliknutím na název fondu vyvoláte obrazovku se seznamem datových odkazů, které poskytují velmi ucelený obrázek o investičních vlastnostech fondu.

Stejný přístup se doporučuje pro Vanguard, který je obecně považován za přední fondovou společnost v oblasti indexů. Na domovské stránce klikněte na osobní investory, poté na Vanguard podílové fondy a fondy obchodované na burze (ETF) a poté na Index Funds Only, abyste získali jejich kompletní výpis. Stejně jako Fidelity jsou informace o jednotlivých fondech velmi podrobné a poučné.

Pokud máte prémiové členství v Morningstar, můžete se dostat na jeho seznam indexových fondů a poté přejít přímo do zprávy fondu Morningstar, kde získáte kompletní, objektivní analýzu investičních vlastností indexového fondu.

Výběr výherního indexového podílového fondu

Výběr indexového fondu je snadnější než výběr aktivně spravovaného fondu. Musíte měřit, jak dobře fond dosáhl svého referenčního indexu. Jednoduše porovnejte graf indexu s grafem fondu. Pokud fond selhal s indexem, odškrtněte jej ze seznamu. Z těch zbývajících se podívejte na výdaje. Spravování indexového fondu by nemělo stát mnoho nákladů, protože správce je pasivní. Manažer nakupuje nebo prodává podle toho, jak se index upraví. K takovým úpravám nedochází často. Porovnejte tedy náklady. Všechny ostatní věci jsou stejné, ta s nejnižšími náklady je dobrá volba. Ujistěte se, že porovnáváte fondy, které sledují stejný index.

Sečteno a podtrženo

Indexové podílové fondy mohou být solidní, poměrně předvídatelnou investicí. Jakmile bude podkladový index činit, hodnota vašeho fondu klesne, ale obnoví se i tehdy, když to indexový fond také udělá. Jedná se o investice do nákupu a držení. Nemá smysl přeskočit a odejít z indexového fondu, protože je velmi nepravděpodobné, že byste tímto způsobem porazili index. (Viz také: Investice do indexu, snížení indexových fondů a vylepšené indexové fondy - lesklý papír nebo šumivý dárek?