Jak získat práci v souladu

Před několika lety označil The Wall Street Journal úředníka pro dodržování předpisů za nejžhavější práci v Americe, což dává smysl, vzhledem k podmínkám moderního amerického podnikatelského prostředí. Mladší pracovníci vyrůstají ve věku Úřadu pro finanční ochranu spotřebitelů (CFPB), Úřadu pro regulaci finančního průmyslu (FINRA) a úřadu pro ochranu životního prostředí (EPA).

Příliv nových a aktualizovaných pravidel, předpisů a zákonů ve finančních službách, zdravotnictví, telekomunikacích a dalších odvětvích způsobil nárůst potřeby kvalifikovaných, etických jednotlivců a byl znatelně prospěšný pro regulační orgány a odborníky na riziko / dodržování předpisů, kteří viděli rostoucí mzdy a nové pracovní příležitosti. Projekty US Bureau of Labor Statistics (BLS) budou v roce 2024 růst o 8%.

Pokud jde o význam a finanční dopad, patří vedoucí úředníci pro dodržování předpisů k některým výkonným zaměstnancům mezi vedoucí finanční úředníky (CFO) a výkonní ředitelé (CEO), protože řádné prostředí pro dodržování předpisů udržuje strýčka Sama na uzdě a představuje znatelnou výhodu oproti méně připraveným konkurenty.

Ve financích to platí stále více. Podle BLS v roce 2018 patřily mezi nejlépe platící průmyslová odvětví pro pracovní místa v oblasti dodržování předpisů vláda, úvěr a správa.

Klíč s sebou

• Compliance officer je jednou z nejžhavějších pracovních míst v Americe.
• Úkoly v oblasti dodržování předpisů jsou často ve finančních službách, zdravotnictví a telekomunikacích.
• Pracovníci pro dodržování předpisů často potřebují znalost etických postupů ve svém odvětví.
• Stupně ve strojírenství, právu a chemii, stejně jako ekonomika, finance a management, jsou často součástí vzdělávání v souladu.

Popis práce

Pracovníci odpovědné za dodržování předpisů nebo vedoucí pozice jsou k dispozici v nesčetných odvětvích, ale pracovní povinnosti a povinnosti jednotlivců, kteří zastávají funkci pracovníka odpovědného za dodržování předpisů, jsou podobné. Primární povinností každého pracovníka pro dodržování předpisů je zajistit, aby společnost byla provozována legálně a eticky, v souladu se všemi platnými průmyslovými předpisy. Tato pracovní povinnost začíná hloubkovou analýzou současných předpisů a etických standardů v konkrétním odvětví. Pracovníci pro dodržování předpisů musí rozumět tomu, jak interpretovat tato nařízení a jak zapadají do obchodních operací svých společností.

Kromě porozumění právním předpisům musí mít inspekční pracovníci také řádné znalosti o etických postupech a standardech ve svém odvětví. Ačkoli ve většině odvětví existují normy, které představují teoretické etické chování, v praxi je etika často ponechána na interpretaci úředníka nebo vedoucího dodržování předpisů. Vzhledem k potřebě interpretace etiky je pro osoby odpovědné za dodržování zásad důležité pochopit základní hodnoty společnosti, aby mohly zavádět a provádět standardní postupy. Průběžná revize etických standardů společnosti je nezbytnou součástí práce každého pracovníka pro dodržování předpisů.

Dodržování a etické postupy

Pracovníci Compliance také sdílejí informace týkající se chování v souladu a etických postupů s vedením, zaměstnanci a vedoucími C-suite. V odvětvích, kde jsou regulační zátěže vysoké, věnují pracovníci zajišťující dodržování předpisů značnou část svého času vývojem, zlepšováním a distribucí programů dodržování předpisů zaměstnancům společnosti. Například inspektoři v oblasti finančních služeb zaměřují svou pozornost na iniciativy proti praní peněz, včetně průběžných vzdělávacích a vzdělávacích programů, které podrobně popisují, jak mohou zaměstnanci zůstat v souladu s zastřešující regulací. Stejně tak může pracovník odpovědný za dodržování předpisů, který pracuje ve zdravotnickém zařízení, věnovat značné množství času vytváření a šíření vzdělávacích programů, které se zaměřují na zveřejňování a zákony o ochraně soukromí pro ochranu pacientů v zařízení.

Compliance a řízení rizik

Jednotlivci, kteří zastávají funkce úředníka pro dodržování předpisů, jsou rovněž odpovědní za přezkoumání současného a budoucího rizika, kterému obchodní podnik čelí. Informace týkající se obchodních nebo průmyslových rizik jsou předávány vedoucím pracovníkům na vysoké úrovni, aby zavedli vnitřní kontroly, aby minimalizovali expozici. Subjekt odpovědný za dodržování předpisů musí neustále přezkoumávat rizika, kterým čelí organizace, spolu s postupy, které jsou zavedeny, aby se toto riziko snížilo, aby byla společnost dobře připravena na efektivní řízení.

Dovednosti a kvalifikace

Obecně řečeno, všichni pracovníci v oblasti dodržování předpisů potřebují analytické, vyšetřovací a rozhodovací dovednosti. Ze zřejmých důvodů je nejlepší, pokud má důstojník nějaké zkušenosti s prací v kterémkoli odvětví, které hodlá vykonávat v souladu s předpisy.

Žádní dva úředníci pro dodržování předpisů čelí stejným výzvám a povaha práce je taková, že se každý důstojník stává věčným studentem: Regulační změny probíhají soustavně. Stupně ve strojírenství, právu a chemii - spolu s ekonomií, financemi a managementem - jsou velkým přínosem pro obnovení souladu. Ti ve finančním sektoru možná budou muset mít licence na cenné papíry (více k tomu níže); profesionální certifikace v příslušné oblasti jsou také dobrou volbou.

38 320 $ až 109 650 $

Rozsah platů pro povolání důstojníka Compliance.

Platové rozsahy

Podle statistik BLS 2018 se nejnovější dostupné informace od tohoto psaní pohybují mezi ročními platy za profese na dodržování předpisů od 38 320 do 109 650 $ a hodinovou mzdou od 18, 42 do 52, 72 $. Osoby s nižším příjmem v pozici vedoucího pracovníka pro dodržování předpisů mají s větší pravděpodobností minimální pracovní zkušenosti v minulosti nebo mají titul, který přímo nesouvisí s odvětvím, ve kterém pracuje. Pracovník s vyšším příjmem často zastává ve své funkci značný čas nebo získal pokročilý titul v oboru podnikání, účetnictví, práva nebo financí. Ti, kteří pracují ve velké instituci, samozřejmě mají přístup k okrajovým výhodám, které zvyšují celkový balíček náhrad, s vedoucími pracovníky pro dodržování předpisů, kteří mají osoby na stejné úrovni jako ostatní vedoucí pracovníci C-Suite.

Kariérní cesty

Téměř ve všech oborech jsou pracovní místa pro dodržování předpisů, což z něj činí obtížnou cestu k přípravě. Například pracovník odpovědný za dodržování předpisů pracující ve společnosti HSBC nebo Wells Fargo má velmi odlišné povinnosti a požadavky na vzdělávání než pracovník odpovědný za dodržování předpisů pracující ve společnosti Dow Chemical nebo Exxon Mobil.

Usilující odborník na dodržování předpisů by měl určit odvětví, pro která má vášeň nebo talent, a měl by rozumět praktickým a regulačním překážkám těchto odvětví.

Některá průmyslová odvětví, jako je potravinářství, chemikálie, zdravotnictví a finance, poskytují úvěry na růst oddělení dodržování předpisů. Většina nových pracovních míst pro pracovníky zajišťující shodu však pochází z veřejného sektoru, nikoli ze soukromého podnikání.

Kariéra v oblasti dodržování předpisů není jen ve financování. Práce mohou být také ve zdravotnictví a telekomunikacích.

Kariéra ve shodě s veřejným sektorem

Podle BLS jsou třemi nejlepšími zaměstnavateli úředníků pro dodržování předpisů federální vláda, státní vlády a místní vlády. Ve skutečnosti místní vlády (ty, které mají označení OES) zaměstnávají více úředníků pro dodržování předpisů (28 560 od roku 2018) než soukromé společnosti a pojišťovací dopravci (25 390), i když s nižší mzdou.

Přestože pracovní místa v souladu se státním a místním veřejným sektorem obvykle přicházejí s nižšími počátečními platy než jejich protějšky ze soukromého sektoru, výhody a jistota zaměstnání jsou mnohem lepší. I státy s relativně nízkými veřejnými výhodami, jako jsou Colorado a Minnesota, výrazně převyšují průměrné balíčky výhod u nejlepších soukromých zaměstnavatelů. Je také obtížné vyhodit se z práce ve veřejném sektoru, v zásadě přidáním formy pojištění v nezaměstnanosti. I když tedy uchazeči o zaměstnání ve veřejném sektoru mohou být těžkopádné, stále je to dobrá volba pro zájemce o dodržování předpisů.

Co je to finanční soulad?

Před podrobným rozborem toho, jak se stát finančním inspektorem pro dodržování předpisů nebo členem týmu pro dodržování předpisů, je nejprve důležité pochopit, co toto zaměstnání znamená. Aby bylo zřejmé, povinnosti pracovníků provádějících shodu se liší podle firmy a popisu práce; Níže jsou uvedeny úkoly, které jsou obvykle prováděny odděleními compliance:

• Zajištění toho, aby společnost dodržovala pravidla minimálního čistého kapitálu.
• Zajistěte, aby zaměstnanci dodržovali interní pokyny pro dodržování předpisů.
• Pole a řešení stížností zákazníků.
• Udržování dialogu s regulačními orgány.
• Kontrola prodejních činností a účtů dle vlastního uvážení a zajištění toho, aby ostatní zmocněnci ve firmě dodržovali zákony o cenných papírech.
• Zajistěte, aby firma dodržovala zákony o státních cenných papírech.
• Zajistit, aby všichni zaměstnanci byli registrováni do vlastnictví a absolvovali třídy dalšího vzdělávání podle potřeby.
• Zajistit, aby společnost dodržovala všechna obchodní a tržní pravidla.
• Zastupování firmy nebo příprava dokumentace pro rozhodčí řízení, která mohou být nevyřízena.

Kariéra ve finančním odvětví

Jak bylo uvedeno výše, finanční odvětví je zralým oborem pro zájemce o kariéru související s dodržováním předpisů. Oddělení compliance banky, makléřské společnosti nebo společnosti zabývající se správou investic se snaží zajistit, aby všichni zaměstnanci a vedoucí pracovníci dodržovali nejen předpisy Komise pro cenné papíry a burzy (SEC), ale také pravidla Úřadu pro regulaci finančního průmyslu (FINRA).

Požadavky na výcvik

Pozice vedoucího pracovníka pro dodržování předpisů nebo vedoucího pracovníka se obvykle nepovažuje za zaměstnání na základní úrovni. Bakalářské tituly jsou obvykle minimálním požadavkem a někteří zaměstnavatelé mohou hledat pokročilé tituly, jako je právnický titul nebo magisterský titul v oboru podnikové administrativy (MBA), zejména aby se kvalifikovali na pozici na vyšší úrovni.

Pracovníci pro dodržování předpisů v jiných odvětvích mají příležitost dokončit program Certified Compliance and Ethics Professional Program (CCEP) prostřednictvím společnosti Corporate Compliance and Ethics (SCCE). CCEP vyžaduje účast na intenzivním předběžném kurzu spolu s úspěšným absolvováním zkoušky. Podobné kurzy označování a certifikace jsou k dispozici prostřednictvím asociace úředníků pro etiku a dodržování předpisů (ECOA).

Vzdělávací požadavky

V 80. letech 20. století byl čtyřletý bakalářský titul méně často vyžadován pro práci v oddělení compliance. Spousta lidí tehdy tehdy měla pouze maturitní diplomy ai když absolvovali vysokou školu, často to nebylo s maturitou. V té době se jednalo o myšlenku, že se zaměstnanci o práci budou učit.

To vše se změnilo. Titul v oboru financí, managementu, účetnictví, ekonomie nebo práva je nutností, pokud byste se chtěli najmout v některé z výdejních firem. Kromě toho, i když to není povinné, může magisterský titul v oboru finance, účetnictví nebo ekonomie pomoci oddělit jednotlivce od nespočetných dalších kandidátů, kteří mají bakalářský titul. A konečně, ti, kteří mají právnický titul, mají často konkurenční postavení, protože již mají pocit, jak funguje zákon, což z nich často dělá nejlepší kandidáty na mnoho makléřských domů.

Prostřednictvím Národního úřadu pro regulační služby (NRS) mohou jednotlivci, kteří hledají povýšení v kariéře jako osoby odpovědné za dodržování předpisů v rámci finančních služeb a investičního odvětví, dokončit pověření profesionálního certifikovaného investičního poradce. Tento pokročilý certifikační program poskytuje účastníkům aktuální regulační obsah, který je relevantní pro finanční experty pracující v odděleních compliance.

A co cenné papíry?

Firma může požadovat, aby se její pracovníci v oblasti dodržování předpisů stali licencovanými. Je běžné, že firmy vyžadují, aby jejich personál odpovědný za dodržování předpisů zasedal na zkouškách řady 7 a 63. Učební plán pro tyto licenční zkoušky umožňuje pracovníkům provádějícím dodržování předpisů získat dobrý základ a porozumění odvětví cenných papírů.

Mezi další licence, které může společnost sponzorovat jednotlivce v souladu s předpisy, patří zkoušky ze série 14, série 26, série 27 a řady 39. Tyto zkoušky vyžadují porozumění pravidlům čistého kapitálu, pravidlům Rady pro regulaci cenných papírů (MSRB), pravidlům pro vedení zákaznických účtů, prodejním (a dalším) kontrolním rolím a vedení záznamů.

Pracovní zkušenost

Týmy pro dodržování předpisů občas najmou ty, kteří pracovali v jiných oblastech nebo aspektech tohoto odvětví, jako je prodej a obchodování (zprostředkování). Zdá se však, že velké množství těch, kteří se zabývají zvyšováním shody, má rozsáhlé zkušenosti s back office v obchodním vypořádání nebo v operacích. Spravedlivý počet osob v terénu má také zkušenosti s účetnictvím nebo pracoval na hlavních burzách cenných papírů nebo FINRA jako polní auditoři nebo zkoušející.

Kromě toho se bude mnoho společností také snažit zjistit, zda kandidát měl předchozí zkušenosti s firmou podobné velikosti a postavení. Tato zkušenost zajišťuje, že jednotlivec bude schopen zvládnout typ povinností a často zběsilé tempo charakteristické pro oddělení dodržování předpisů. Povaha práce kontrolora shody ve velké firmě nebo skladu je často mnohem více zapojena než práce kontrolora shody v menší regionální firmě.

Sada dovedností

I když jednotlivec splňuje všechny výše uvedené požadavky a vypadá dobře na papíře, existují specifické sady dovedností, které musí být také úspěšné v oblasti dodržování předpisů. Například:

• Jednotlivci by měli být detailně orientováni a měli by být schopni v krátkém pořadí zkontrolovat a analyzovat velké soubory dat.
• Vzhledem k tomu, že pracovníci zajišťující shodu jsou povinni zajistit, aby společnost dodržovala všechna pravidla FINRA, musí být schopen dešifrovat informace (jako je například podrobná obchodní činnost) a musí být schopna určit, zda jednotlivec nebo firma vyhovuje.
• Personál odpovědný za dodržování předpisů musí mít důvěrné znalosti o jiných pracovních místech a funkcích, jako je prodej a obchodování (a pravidla s nimi spojená).

Sečteno a podtrženo

Všichni jednotlivci, kteří jsou v souladu, by neměli být vyčítáni. To znamená, že aby tuto práci mohli správně, musí udržovat vysokou úroveň integrity a sloužit jako příklad pro ostatní zaměstnance společnosti.