Investiční bankovnictví vs. Corporate Finance: Jaký je rozdíl?

Firemní finance a investiční bankovnictví se v obecném slova smyslu neliší. Investiční banky získávají kapitál pro jiné společnosti prostřednictvím operací s cennými papíry na dluhových a akciových trzích. Investiční bankéři také pomáhají koordinovat a provádět fúze a akvizice (M&A). Nabízejí poradenské služby velkým klientům a provádějí komplexní finanční analýzy.

Investiční bankovnictví

Obecně uznávaným rozlišením mezi zakázkami v oblasti podnikového financování a zakázkami v investičním bankovnictví je to, že profesionál v oblasti podnikového financování se zabývá každodenními finančními operacemi a zpracovává krátkodobé a dlouhodobé obchodní cíle, zatímco investiční bankéř se zaměřuje na zvyšování kapitálu. Mohla by provozovat soukromá umístění a provádět transakce M&A. Investiční bankovnictví rozrůstá společnost,

Firemní finance

Firemní finance řídí společnost. Jedná se o univerzální titul pro jakoukoli obchodní divizi, která se zabývá finančními aktivitami pro firmu. Může být trochu složitější odlišit jej od investičního bankovnictví, protože v závislosti na kontextu může být investiční bankovnictví považováno za typ podnikového financování. Stejně tak může mít investiční investiční společnost divizi podnikových financí.

Příklad investičního bankovnictví vs. Corporate Finance

Je obtížné, ne-li nemožné, přibít přesný plat pro průměrnou pozici podnikového financování. K dispozici je také příliš mnoho různých úloh a mnoho z nich se překrývá.

Finanční analytik, který se technicky podílí na investičním bankovnictví, by podle Úřadu statistik práce (BLS) mohl v roce 2017 očekávat střední plat 84 300 USD. Polovina vydělala více a polovina vydělala méně než 84 300 dolarů. Mezitím si finanční ředitel a další špičkoví profesionálové v oblasti podnikových financí podle stejného roku užívali střední mzdu ve výši 104 700 $.

Dokonce i juniorští analytici investičního bankovnictví mohou podle údajů společnosti Wall Street Oasis očekávat kompenzaci 70 000 až 150 000 USD ročně, když budou zahrnuty podpisy bonusů a bonusy založené na výkonu.

BLS očekává, že pozice finančních analytiků porostou v letech 2016 až 2026 tempem 11 procent, což je rychlejší než 8 procentní výhled pro manažery podnikových financí.

Klíčové rozdíly

Mnozí se rozhodnou odejít z kariéry investičního bankovnictví po několika letech kvůli vyhoření. Obchody s investičním bankovnictvím bývají obvykle prováděny malými týmy - standardní tři až sedm - s jedním analytikem, jedním nebo dvěma spolupracovníky, jedním viceprezidentem a vedoucím generálním ředitelem. Pracovní postup je zdola nahoru a ty nejnižší na příčích jsou zodpovědné za mimořádné množství úsilí. Příběhy oplývají investičními analytiky a spolupracovníky pracujícími 80 až 100 hodin týdně. 80hodinový týden vyjde na pět 16hodinových dnů nebo sedmi 11, 5hodinových dnů.

Ti, kdo debatují o kariéře v investičním bankovnictví versus kariéra v oblasti podnikových financí, mají dva hlavní důvody: pracovní vytížení a plat. Prestiž a kompenzace pracovních míst investičního bankovnictví přitahují mnohé, takže intenzivní pracovní doba je malou překážkou, kterou je třeba vyčistit.

Pracovní místa v oblasti podnikového financování není snadné získat, ale jsou hojnější a méně konkurenceschopné než pracovní místa v investičním bankovnictví. Podnikové finance stále nabízejí vynikající kariéru v oblasti podnikové analýzy a firemní kultury těm, kteří si cení svých víkendů, svátků a večerů.

Zvláštní úvahy

V podnikových financích lze nalézt mnoho různých životaschopných profesních cest, protože v oboru existuje tolik různých druhů pracovních míst. Jednotlivci mohou najít své výklenky jako účetní, poradci, vedoucí účtů, analytici, pokladníci, obchodní analytici nebo libovolný počet jiných pracovních míst. Existuje několik nezbytných dovedností, jako je porozumění podnikovým financím a efektivní komunikační dovednosti.

Investiční bankovnictví je považováno za jedno z předních oborů ve finančním průmyslu. Existují dvě standardní cesty k kariéře investičního bankovnictví: navštěvujte známou vysokoškolskou univerzitu a vstupte na úroveň země jako analytik nebo chodte na obchodní školu, vydělejte si na Master of Business Administration (MBA) a prorazte jako spolupracovník. Zainteresovaní investiční bankéři by se měli zaměřit na tituly v oblasti financí, ekonomiky, bankovnictví nebo investiční analýzy. Většina praktikantů nebo vedoucích pozic na nízkých úrovních ve velkých bankách získává zkušenosti a mnozí pracují jako analytici před obdržením jejich MBA.

Hlavní investiční banky, zejména v New Yorku a Londýně, soustřeďují své náborové úsilí na nejvýkonnější vyhlídky ze škol Ivy League - ačkoli to není neslýchané pro mimořádně analytické vyhlídky s tituly v náročných předmětech, jako jsou biofarmaceutika nebo jiné lékařské obory, aby se jejich cesta do průmyslu.

Klíč s sebou

• Investiční bankovnictví rozrůstá společnost, zatímco podnikové finance řídí společnost.
• Firemní finance se zabývají každodenními finančními operacemi a zpracovávají krátkodobé a dlouhodobé obchodní cíle, zatímco investiční bankéř se zaměřuje na zvyšování kapitálu.
• Akademické a zkušební údaje potřebné k tomu, aby se stal investičním bankéřem, jsou vyšší než u většiny pozic v oblasti podnikového financování.