Portfolio Manager: Kariérní cesta a kvalifikace

Portfolio manažeři pracují pro společnosti spravující majetek, penzijní fondy, nadace, pojišťovny, banky, zajišťovací fondy a další organizace v odvětví cenných papírů. Dohlíží na každodenní správu investičních portfolií jménem jednotlivých nebo institucionálních klientů. Správce portfolia je obvykle zodpovědný za všechny aspekty investičního portfolia. To může zahrnovat vše od vytvoření a správy celkové investiční strategie, která odpovídá potřebám klienta, aby tuto strategii provedla výběrem vhodné kombinace cenných papírů a investičních produktů a průběžnou správou tohoto mixu.

Manažer portfolia obvykle dohlíží na tým vyšších finančních analytiků, kteří vytvářejí analytické zprávy a doporučení k informování investičních rozhodnutí a vytváření strategií. Manažer portfolia také komunikuje s analytiky z investičních bank a dalších prodejních firem, aby identifikoval produkty, které mohou být vhodné pro konkrétní portfolio. Někteří správci portfolia, často včetně těch, kteří pracují ve společnostech spravujících majetek, mohou být také požádáni, aby se setkali a komunikovali s jednotlivými klienty, aby diskutovali o investiční strategii, vysvětlili investiční rozhodnutí a poskytovali aktualizace výkonnosti portfolia.

Kariérní cesta

Je běžné, že manažer portfolia začíná svou kariéru jako finanční analytik, který pracuje na akciích, dluhopisech nebo jiných cenných papírech pro firmu v odvětví cenných papírů. Pozice analytiků juniorů jsou obvykle otevřeny absolventům bakalářského studia. Přestože magisterský titul není obvykle vyžadován pro další kariérní postup, je to velmi běžné. Po několika letech zkušeností se mnoho juniorských analytiků vrací do školy, aby získalo magisterské tituly v oboru Business Administration (MBA) nebo jiné relevantní magisterské tituly, než se přestěhuje do vyšších analytických rolí. Příslušný magisterský titul může okamžitě kvalifikovat nového uchazeče o pozici analytika.

Vrcholový finanční analytik, který pracuje na investicích, obvykle vydává zprávy a doporučení týkající se konkrétních cenných papírů pod vedením správce portfolia. Hlavní analytici se často specializují na konkrétní kategorie cenných papírů, tráví většinu času prováděním nového výzkumu a analýz, aktualizováním výzkumu podle nového vývoje, komunikací s průmyslovými kontakty a předkládáním doporučení managementu a klientům. Vedoucí analytici také dohlížejí a řídí práci jednoho nebo více pomocných analytiků.

Díky dobrým pracovním výkonům a prokázaným odborným znalostem se může vedoucí finanční analytik stát manažerem portfolia. S dobrým výkonem v této roli může manažer portfolia přejít na větší portfolia s více peněz pod správou. Tato pozice je obvykle na konci kariérního postupu, i když někteří lidé se stěhují do vedoucích pozic ve svých firmách nebo se sami udeří o založení nových firem.

Vzdělávací kvalifikace

Bakalářský titul v příslušné oblasti je základní kvalifikací pro práci manažera portfolia. Mnoho zaměstnavatelů však vyžaduje magisterské tituly a většina manažerů portfolia je drží, i když to není nezbytně nutné. Podle údajů z průzkumu shromážděných Úřadem pro statistiku práce USA (BLS) v roce 2014 mělo 65% manažerů portfolia ve Spojených státech alespoň magisterský titul.

Řada vysokoškolských předmětů je obecně považována za dobrou přípravu na vstupní pozice v této oblasti, včetně kvantitativních obchodních disciplín, jako je účetnictví, finance a ekonomie. Mezi další relevantní obory patří statistika, matematika, strojírenství a fyzika, které se všechny silně zaměřují na rozvoj kvantitativních a analytických dovedností. Na magisterské úrovni je MBA ve financích nebo v jiné relevantní oblasti zaměření mezi manažery portfolia velmi běžná. Magisterský titul v oblasti financí je také hodnou možností.

ostatní kvalifikace

Většina zaměstnavatelů vyžaduje, aby manažeři portfolia měli certifikaci finančních analytiků. Nejvýznamnější certifikací v oboru a nejžádanější ze strany zaměstnavatelů je označení Chartered Financial Analyst (CFA) udělené Institutem CFA. Toto označení je otevřeno každému finančnímu analytikovi, který má bakalářský titul a čtyři roky přijatelné pracovní zkušenosti. Uděluje se kvalifikovaným uchazečům, kteří složili řadu tří zkoušek. Mnoho zaměstnavatelů také jmenuje označení Certified Financial Planner (CFP) udělené Radou CFP jako volitelnou kvalifikaci.

Manažeři portfolia musí být rovněž držiteli příslušné licence od Úřadu pro regulaci finančního průmyslu (FINRA), orgánu dohledu nad společnostmi obchodujícími s cennými papíry a obchodníky s cennými papíry působícími v USA. Proces udělování licencí obecně vyžaduje sponzorství od firmy zaměstnávající žadatele o licenci. Finanční analytik pracující v odvětví cenných papírů obvykle získá licenci na začátku své kariéry.