5 největších finančních poradenských společností v USA (ALV, JPM)

Do roku 2015 vstoupily čtyři společnosti poskytující finanční poradenství s více než 1 bilionem USD na celkových aktivech ve správě (AUM) - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. a JP Morgan Asset Management. Pátá, Fidelity Investments, nezůstala pozadu na přibližně 920 miliard USD v AUM. Každá z těchto společností se dostala na první místo seznamu z různých důvodů, ať už jde o nízké poplatky a inovace (Vanguard), více než století specializovaného finančního řízení (JP Morgan) nebo velkou spokojenost zákazníků (Fidelity).

Američtí investoři si mohou vybrat z tisíců finančních poradenských firem. Ve skutečnosti US Money News odhaduje, že od poloviny roku 2015 bylo ve Spojených státech více než 16 000 společností zabývajících se správou aktiv a investičním poradenstvím. Z nich bylo zaregistrováno více než 7 500 za účelem poskytování služeb finančního plánování. Trh je nejvyšší, což dává smysl; dobře známé a respektované jméno jde dlouhou dobu při zajišťování majetku od rodin a podniků.

Není náhodou, že tyto společnosti jsou špičkovými psy a potenciální investoři mohou najít důvody, proč se jim líbí.

Předvoj

Vanguard byl odhalením ve světě správy investic, zejména od přelomu století. Stejně jako Walmart v maloobchodním sektoru se Vanguard stal králem kopce díky levným cenám a obrovskému množství nabídek. Společnost je známá nízkými náklady na fondy a pasivním řízením investic.

S celkem 3 biliony dolarů AUM je Vanguard zdaleka největší poradenská firma; žádná jiná společnost se nemůže pochlubit dokonce 1, 75 bilionu dolarů. Společnost žije díky mantře nižších cen a umožňuje investorům udržet si více svých výnosů a zákazníci reagovali tím, že se hádali o Vanguarda. Vanguard více než kterákoli jiná finanční poradenská firma využila internetového věku.

PIMCO

PIMCO je kalifornská společnost se sídlem v Kalifornii a má pobočky ve dvanácti zemích. Společnost PIMCO, což je zkratka pro Pacific Investment Management Company, LLC, byla založena v roce 1971 a nakonec ji získala německá firma Allianz SE (ALV) v roce 2000. Obě společnosti fungují jako autonomní dceřiná společnost a mateřská společnost.

Stejně jako Vanguard, PIMCO má velmi širokou nabídku svých vlastních produktů. Na rozdíl od Vanguardu, PIMCO prodává celé spektrum investorů, a to nejen s nízkými náklady. Společnost se aktivně zaměřuje na měnící se zaměření na měnící se tržní podmínky a po finanční krizi v letech 2008–2009 vytvořila pojem „nová normální“.

Společnosti kapitálové skupiny

Společnosti kapitálové skupiny jsou lépe známy některými ze svých individuálních společností spravujících investice, jako jsou americké fondy a mezinárodní kapitálové fondy. K 1. čtvrtletí 2015 společnost spravovala aktiva v hodnotě 1, 3 bilionu dolarů.

Firma je uspořádána do několika dceřiných společností, takže se investoři a poradci často zaměřují pouze na určité aspekty celkového balíčku kapitálových skupin. Její nedostatek celkového uznání jména ho nezranil ve srovnání s jeho konkurencí; Studie z roku 2009 dospěla k závěru, že kapitálová skupina byla jediným nejvlivnějším podílníkem na světových akciových trzích.

JP Morgan Asset Management

Společnost JP Morgan & Co. - nyní JPMorgan Chase & Co. (JPM) - byla založena legendárním Johnem Pierpontem Morganem a je možná nejdůležitější soukromou finanční institucí v americké historii. Firma je největší bankou v USA a jedním z největších finančních konglomerátů na světě.

Není žádným překvapením, že JP Morgan patří mezi pět největších finančních poradenských společností, a to vzhledem ke své historii a jménu. Mezi cílenými poradními skupinami jsou další finanční instituce, vlády, důchody, podniky a jednotlivci.

Fidelity Investments

Společnost Fidelity Investments získala své jméno v prostorech zprostředkovatelů a poskytovatelů podílových fondů. Fidelity - slovo věrnost, podpora a věrnost - je jednou z nejlépe hodnocených investičních poradenských společností z hlediska spokojenosti zákazníků a online podpory.

Jedinou hlavní překážkou pro potenciální klientelu je vysoká minimální investiční hranice společnosti Fidelity; otevření účtu pro aktivní správu strategickými poradci společnosti Fidelity trvá nejméně 50 000 USD.