Otázky pro svého právníka pro plánování nemovitostí

Plánování nemovitostí může být obtížné přemýšlet. Celkově nutí jednotlivce, aby uvažovali o fiskálních záležitostech, ke kterým dojde během jejich života a po jejich smrti. Proto je nesmírně důležité zajistit, aby majetek byl spravován obezřetně a aby příští generační rodinní příslušníci obdrželi dědictví bez incidentů.

Zatímco kterýkoli právník může pro jednoduché situace, jako je například pojmenování příjemce 401 (k), vytvořit jednoduchou vůli, ostřílení právníci důvěry a majetku mohou pomoci orientovat se v komplikovanějších situacích zahrnujících několik trustů a více dědiců.

Při sestavování realitního plánu se může vyskytnout celá řada hlavních obav, z nichž některé zahrnují následující:

1. Udržujte řádnou správu majetku, když žijete
2. Flexibilita při správě majetku v době, kdy žijete
3. Majetek zahrnující nájemníky ve společném nebo společenském vlastnictví
4. Aktiva ve více státech
5. Aktiva pro malé podniky
6. Zajištění zákonného zástupce vašich dětí
7. Zajistit, aby dědicové a milenci dostali vaše aktiva
8. Pomáhá omezit konflikty a záměny nebo jim zabránit
9. Minimalizace právních nákladů a daní
10. Zachování bohatství

Všechny tyto tematické oblasti a níže uvedené otázky mohou být dobrým místem pro zahájení při zahájení procesu hledání a nalezení nejlepšího právníka, který vám pomůže s vašimi potřebami a zajistí trvalý klid.

Klíč s sebou

• Je důležité mít pevný plán majetku, abyste se ujistili, že vaši blízcí obdrží váš majetek bez potíží nebo zbytečného odkladu po vaší smrti.
• Existuje mnoho otázek, měli byste se zeptat potenciálních advokátů pro plánování nemovitostí, než najmete jednoho, aby vytvořili svůj plán nemovitostí.
• Především se ujistěte, že najmete právníka, který prokazuje vysokou úroveň služeb a u kterého se cítíte pohodlně při rozhovoru o vysoce osobních záležitostech.

Tipy pro plánování nemovitostí

Otázky pro právníka plánujícího nemovitost

Následující otázky vám pomohou dozvědět se více o plánování nemovitostí a také vám pomohou určit, zda potenciální právník pro plánování nemovitostí je pro vás ten pravý zápas.

1) Zaměřujete se primárně na plánování nemovitostí?

Pokračujte pouze s uchazečem, jehož odpověď na tuto otázku je tvrdé „ano“. Stavovský specialista bude aktuální se všemi změnami právních předpisů a bude mít strategické know-how potřebné k pečlivému vyjádření vašich dokumentů v těch nejpodstatnějších a nejúčinnějších možným způsobem.

2) Jak dlouho cvičíte?

Je zřejmé, že byste se měli snažit najít nejzkušenějšího právního zástupce, který viděl, že jeho připravené dokumenty se projeví až po smrti klienta. Tito právníci budou čelit výzvám soudů a / nebo IRS a budou vědět, jak překonat tyto překážky.

3) Realizujete plán?

Někteří právníci pouze vypracovávají dokumenty pro plánování nemovitostí, zatímco jiní také vykonávají související důvěryhodnosti. Obecně je efektivnější ponechat právníka v druhé kategorii, který může zajistit, že správná aktiva budou převedena do svěřenského fondu.

4) Provádíte pravidelné kontroly?

Někteří právníci, kteří plánují nemovitost, za malý poplatek přezkoumají vaše záležitosti pololetně nebo ročně. To může být důležité, protože úpravy realitního plánu mohou být nezbytné v případě změny života, změněných finančních prostředků nebo pokud legislativní změny potenciálně změní aspekty plánování nemovitostí.

5) Jaké jsou vaše zkušenosti s daní z nemovitostí a jak mohu nejlépe spravovat daně z nemovitostí?

Příklad: Zákon o snížení daní a pracovních míst z roku 2017 zvýšil do roku 2025 osvobození od daně z nemovitostí a osvobození od daně z generací. Další informace o tom, jak budou na váš majetek účtovány daně, viz také: Daň z nemovitostí a jak ovlivňuje nový daňový zákon Váš plán nemovitostí?

6) Můžete mi pomoci vytvořit komplexní plán nemovitostí, který bude zahrnovat závěti, svěřenské fondy a životní pojištění?

Mohou existovat různé typy závětí, trustů a plánů životního pojištění. Některé komplexní a komplexní plány nemovitostí mohou všechny zahrnovat. Ujistěte se, že váš advokát je v těchto oblastech dobře informován, je obvykle velmi důležité. Pravděpodobně se také budete chtít obrátit na svého právního zástupce a požádat o radu ohledně nuancí každého nástroje pro plánování nemovitostí, který by mohl být vhodný pro vaši individuální situaci.

7) Jak se účtujete?

Mnoho právníků, kteří plánují nemovitost, účtují paušální poplatky namísto fakturace za hodinu. Někteří dělají obojí, pokud účtují pevnou sazbu za standardní služby, jako je navázání důvěry, pak účtují hodinovou sazbu za zvláštní výzkumné úkoly. V každém případě je moudré se zeptat na modely náhrad předem, aby nedošlo k překvapení.

8) Jak se cítíte o odcizitelné živé důvěře?

Vložení majetku do odvolateľné živé důvěry se může vyhnout nákladnému a obtížnému procesu dědictví (podání závěti u soudu). To však nemusí být pro všechny nejlepší tah, protože se odvolatelnými žijícími trusty nevyhýbají dědické, majetkové ani daně z příjmu. Někteří právníci bohužel tyto struktury doporučují jednoduše, aby si mohli účtovat více peněz.

9) Jaké další problémy řešíte?

Se zvyšující se délkou života se zvyšuje pravděpodobnost dlouhodobých problémů s fyzickým a duševním zdravím. Realitní právníci by měli klientům pomoci fiskálně se připravit na možnost zdravotního postižení nebo demence, a to vypracováním plné moci, zdravotních směrnic a živých vůlí.

10) Jak dlouho bude trvat, než dokončíte můj projekt plánování nemovitostí?

I když obecně neexistuje žádný extrémní spěch, mějte na paměti, že byste mohli chtít prodiskutovat aspekty vašeho plánu nemovitostí s dalšími profesionály, jako jsou účetní, plánovači důchodů nebo finanční manažeři. Přestože se odbornost právníka v oblasti nemovitostí může s těmito oborymi překrývat, obvykle to nejsou obecní daňoví odborníci nebo investiční poradci. Dopřejte si dostatek času na získání širšího a komplexnějšího pohledu na svůj plán nemovitostí a na logistické praktiky jeho realizace.

11) Zašlete mi dokumentaci k plánování nemovitostí na kontrolu?

I když pracujete se zkušeným právníkem v oblasti plánování nemovitostí, je nezbytné zkontrolovat všechny dokumenty a formuláře, aby nedošlo k nedorozumění. Vyjasněte si, co lze později změnit a co je neodvolatelné.

12) Bude někdo ve vaší kanceláři schopen diskutovat o mých problémech ve vaší nepřítomnosti?

I když se většina právníků v oblasti plánování nemovitostí snaží o to, aby se kdykoli dali k dispozici svým klientům, je stále důležité vědět, že v případě nouze bude k dispozici spolupracovník nebo asistent.

Otázka pro sebe

Poté, co je vše řečeno a uděláno, spoléhejte se na své instinkty a zjistěte, zda konkrétní právník plánující majetek je někdo, s kým se budete cítit pohodlně. Plánování nemovitostí může být složité, a to jak z emocionálního, tak z právního hlediska, proto je nezbytné zvolit právníka, který dokáže obratně zvládnout všechny prvky.

Další informace o plánování nemovitostí naleznete také v části: Jak vybrat správného exekutora pro váš majetek a 6 plánů nemovitostí musíte