Série 24
Série 24 je zkouška a licence opravňující držitele k dohledu a správě pobočkových činností u makléře-prodejce. Je známá také jako všeobecná kvalifikační zkouška hlavních cenných papírů a jejímž účelem je otestovat znalosti a kompetence kandidátů, jejichž cílem je stát se základními cennými papíry. Mezi činnosti dozoru, které jsou povoleny po složení zkoušky, patří regulační dodržování obchodních a tržních činností, upisování a reklama.
Zkouška série 24 je spravována Úřadem pro regulaci finančního průmyslu (FINRA) a zahrnuje témata, jako jsou podnikové cenné papíry, trusty pro investice do nemovitostí, obchodování, zákaznické účty a regulační pokyny. Aby byl kandidát způsobilý pro hlavní registraci, musí složit zkoušku série 24, zkoušku základních cenných papírů v odvětví cenných papírů (SIE) a jednu z následujících pěti kvalifikačních zkoušek na reprezentativní úrovni: série 7, 57, 79, 82 nebo 86/87. Kandidáti mohou také složit zkoušky řady 24 a 16, ale ne SIE a kvalifikovat se do hlavní výzkumné registrace.
Pochopení zkoušky série 24
Zkouška obsahuje 150 bodovaných otázek a 10 otázek, které nejsou bodovány, přičemž nedotčené otázky jsou náhodně rozloženy po celou dobu zkoušky. K úspěšnému absolvování musí uchazeč správně odpovědět na nejméně 105 otázek ze 150 bodovaných otázek. To odpovídá skóre 70%. Správce testu poskytuje elektronické kalkulačky a suché desky a značky. Ve zkušebně nejsou povoleny žádné další kalkulačky, referenční materiály ani studijní materiály.
Uchazeči mají k dokončení zkoušky maximálně tři hodiny a 45 minut. Členská firma FINRA nebo jiné příslušné firmy se mohou zaregistrovat k účasti na zkoušce podáním formuláře U4 a zaplacením poplatku za zkoušku 120 $.
Obsah série 24 je seskupen do pěti hlavních pracovních funkcí, které hlavní jistitel cenných papírů pravidelně vykonává v práci pro makléře-prodejce. Mezi tyto pracovní funkce patří:
- Dohled nad registrací činností zprostředkovatele a osobního managementu (devět otázek): Patří sem regulační požadavky a výjimky, rozdíly mezi různými registracemi, nájem a registrace přidružených osob a údržba registrací.
- Dohled nad činnostmi makléře a dealera (45 otázek): Patří sem vývoj, implementace a aktualizace firemních zásad; písemné postupy dohledu; a ovládání. Zahrnuje také dohled nad jednáním přidružených osob; disciplinární řízení; dohled nad odškodněním; a vývoj, hodnocení a dodávka produktů a služeb.
- Dohled nad maloobchodními a institucionálními aktivitami souvisejícími se zákazníkem (32 otázek): Patří sem dohled nad otevřením nových účtů a vedení stávajících účtů, jakož i sledování mluvících zakázek a další veřejná komunikace. Kromě toho zahrnuje kontrolu transakcí, doporučení a aktivity účtu pro řádné zveřejnění.
- Dohled nad obchodními a tržními činnostmi (32 otázek): Patří sem dohled nad zadáváním objednávek, směrováním a prováděním, jakož i řádné zaúčtování a vypořádání obchodů a kontrola provádění za účelem shody.
- Dohled nad investičním bankovnictvím a výzkumem (32 otázek): Zahrnuje to vývoj a údržbu politik, postupů a kontrol souvisejících s činnostmi a výzkumem investičního bankovnictví. Zahrnuje to také přezkoumání a schválení zveřejnění investorů, prezentačních listů a marketingových materiálů.