Série 26
Série 26 je zkouška cenných papírů a licence opravňující držitele dohlížet na ty, kteří prodávají prostředky, variabilní renty a variabilní životní pojištění. Obecněji řečeno, řada 26 opravňuje držitele k registraci jako omezeného příkazce, který dohlíží na obchodní činnosti a řídí je, a řídí: prodejní cenné papíry registrované podle zákona o investiční společnosti z roku 1940, jako jsou podílové fondy, variabilní smlouvy a programy financování pojistného, které vydává pojišťovny.
Účelem série 26 - známou také jako zkouška kvalifikace hlavních investičních společností a produktů s variabilními smlouvami - je chránit investující veřejnost posouzením znalostí a kompetencí hlavních dodavatelů investičních produktů a produktů s proměnlivými smlouvami. Zkouška série 26 je spravována Úřadem pro regulaci finančního průmyslu (FINRA).
Požadavky na řadu 26
Za účelem účasti na zkoušce řady 26, která stojí 100 USD, musí být kandidát spojen a sponzorován členskou firmou FINRA a musí již absolvovat buď zástupce investiční společnosti a produktů s variabilními smlouvami (série 6), nebo generální zástupce cenných papírů. (Série 7) zkoušky. Kandidáti musí rovněž projít zásadami odvětví cenných papírů (SIE).
Struktura a obsah řady 26
Zkouška se skládá ze 120 otázek, z nichž 10 je nezkušených a náhodně rozložených v průběhu testu. Uchazečům je přiděleno 2 hodiny a 45 minut na dokončení zkoušky, která se provádí prostřednictvím počítače. Úspěšné skóre je 70%. Za hádání není trest, takže kandidáti by měli odpovědět na každou otázku. Další informace naleznete v osnově Obsahová zkouška investiční společnosti FINRA a produktů s variabilními smlouvami Hlavní kvalifikace (řada 26).
- Funkce 1: Činnosti v oblasti řízení personálu a registrace obchodníka s cennými papíry (16 otázek) - Část 1: Provádí činnosti v oblasti řízení osob a řídí registraci zprostředkovatele a přidružených osob v systému centrálního registračního depozitáře (CRD) podáním, aktualizací nebo pozměnění příslušných dokumentů. Část 2: Poskytuje školení a vzdělávání o struktuře průmyslu cenných papírů, pravidlech a předpisech, charakteristikách produktů a zásadách společnosti.
- Funkce 2: Dohlíží na prodejní praktiky přidružených osob a dohlíží na ni (49 otázek) - Část 1: Sleduje, dohlíží a dokumentuje prodejní aktivity přidružených osob za účelem dosažení souladu s pravidly a předpisy a odvětvovými zásadami odvětví cenných papírů a poskytuje zpětnou vazbu týkající se znalostí a výkonu produktů. Část 2: Sleduje, kontroluje a schvaluje komunikaci s veřejností za účelem dosažení souladu s pravidly, nařízeními, požadavky na archivaci a firemními pravidly v odvětví cenných papírů. Část 3: Dohlíží na doporučení a nakládání s účty a transakcemi zákazníků ohledně vhodného zveřejňování informací o produktech, prodejních poplatcích, rizicích, službách, nákladech, poplatcích a doručování informací a právních dokumentů. Část 4: Dohlíží na dodržování pravidel FINRA o peněžních a bezhotovostních náhradách. Část 5: Přezkoumává a schvaluje nebo zakazuje mimo obchodní a osobní finanční činnosti přidružených osob. Část 6: Podle potřeby přijímá opatření týkající se chování přidružených osob a řeší porušení nebo potenciální porušení pravidel a předpisů v odvětví cenných papírů a firemních zásad a postupů.
- Funkce 3: Dohlíží na dodržování předpisů a obchodní procesy obchodníka s cennými papíry a jeho kanceláří (45 otázek) - Část 1: Dohlíží na provozní procesy firmy, zda dodržují regulační požadavky související s otevíráním a průběžnou údržbou zákaznických účtů. Část 2: Sleduje, identifikuje a hlásí podezřelé činnosti v souladu s regulatorními a pevnými požadavky a ověří, že dokumentace je uchovávána a archivována. Část 3: Vyvíjí, implementuje a testuje přiměřenost vnitřních kontrol a sleduje obchodní činnosti, zda jsou v souladu s regulačními požadavky a požadavky na podávání zpráv. Část 4: Provádí požadované kancelářské inspekce k ověření souladu s regulatorními požadavky a firemními zásadami a postupy. Část 5: Řádné vyřizování, řešení a povinné regulační hlášení stížností zákazníků. Část 6: Dohlíží na zavedení, údržbu a vykazování požadavků na produkty / obchodní linie a dodržování finanční odpovědnosti.