Měli by finanční poradci vykonávat CFA?

Název Chartered Financial Analyst (CFA) je jedním z nejuznávanějších a nejvyhledávanějších označení ve světě financí a investic.

Co je označení CFA?

CFA je udělováno institutem CFA uchazečům, kteří složí soubor přísných zkoušek a splňují další specifické požadavky. Program dává uchazečům a držitelům CFA silné základy pokročilých investičních analýz a dovedností v oblasti správy portfolia. Důraz je kladen na aplikaci v reálném světě a ne na akademickou teorii. Mnoho je považováno za nejlepší dostupné označení pro správu investic.

Osnovy označení CFA zahrnují 10 hlavních tematických oblastí. Celkově se od uchazečů požaduje, aby se naučili analytické nástroje, použili nástroje a koncepty k ocenění různých investičních cenných papírů a syntetizovali celý kurikulum, což jim umožní použít je v situacích správy portfolia v reálném životě a plánování bohatství. Tématickými oblastmi jsou: etické a profesní standardy, kvantitativní metody, ekonomika, finanční výkaznictví a analýzy, podnikové finance, kapitálové investice, fixní příjem, deriváty, alternativní investice, správa portfolia a plánování majetku.

Požadavky na úspěšnost a testování

K získání CFA označení musí uchazeč nejprve složit tři úrovně zkoušek v sekvenčním pořadí. První zkouška se koná dvakrát ročně, jednou v červnu a jednou v prosinci. Další dvě úrovně se podávají pouze jeden den v roce v červnu. Desetiletá historická úspěšnost pro zkoušku úrovně jedna je 42% a desetiletá historická úspěšnost pro zkoušku úrovně dva je 39%. Desetiletá historická úspěšnost pro zkoušku třetí úrovně je 53%. Při pohledu na tyto úspěšnosti je důležité si uvědomit, že všichni kandidáti, kteří absolvují zkoušku úrovně tři, již složili úrovně jedna a dvě. Kromě absolvování tří zkoušek musí mít uchazeč alespoň 48 měsíců kvalifikované pracovní zkušenosti, stát se členem institutu CFA a platit roční poplatky, a každoročně se přihlásit k etickému kodexu a standardům profesionálního chování institutu CFA.

CFA Označení Klady a zápory

Získání CFA označení bezpochyby zvyšuje znalost kandidáta o investicích. Pokud je finanční poradce zaměstnán ve větší organizaci, jako je banka nebo jiná finanční instituce, může získání CFA přinést příležitosti kariérního postupu, protože kandidát se stává pro organizaci cennějším. Vzhledem k tomu, že získání klasifikace trvá přibližně 300 hodin studia na úrovni a přibližně čtyři roky, nemá-li zaměstnaný finanční poradce čas na jeho dokončení, neexistují téměř žádné nevýhody. Stoupající znalosti osobních investic kandidátů a to znamená lepší a efektivnější řešení pro jejich zaměstnavatele.

Pokud je finanční poradce osobou samostatně výdělečně činnou a vytváří praktiku mimo organizaci, musí být provedena kritičtější analýza rozhodnutí. Určení jistě rozšíří znalosti poradce, ale časově jsou velké náklady na příležitost. Tato doba může být mnohem lépe strávená vyhledáváním klientů, budováním podniku a zefektivněním operací. Navíc je důležité mít na paměti, že označení CFA je zaměřeno výhradně na investice. Úspěšní finanční poradci umí mnohem víc než jen investice. Jsou mistři plánování pojištění, řízení rizik, investic, daňového plánování, plánování nemovitostí, plánování odchodu do důchodu a plánování zaměstnaneckých výhod.

I když CFA je nejlepším označením, které je třeba sledovat z hlediska investičních znalostí, nepokryje rozhodně všechny aspekty finančního plánování. Obecně však označení CFA může pomoci podnikům v podnikovém světě více než ti, kteří začínají podnikat v oblasti finančního plánování.