Studium na zkoušku CFP

Označení Certified Financial Planner je široce považováno za definitivní značku kompetence mezi investory a finančními profesionály. Jednotlivci, kteří sledují označení CFP, získají odbornou způsobilost z učebních osnov, zatímco prestiž spojená s držením označení může také zvýšit osobní podnikání jednotlivce. (To platí zejména pro ty, kteří chtějí poskytovat finanční poradenství za hodinovou sazbu.)

Na své nejzákladnější úrovni pomáhá CFP finančním profesionálům lépe porozumět celkové finanční situaci svých klientů. Ať už se chcete stát makléřem, pojišťovacím agentem, daňovým profesionálem nebo úředníkem hypotečního úvěru, můžete svou kariéru dále dosáhnout získáním označení CFP. Ale ti, kteří hodlají vykonávat označení CFP, by měli vědět, do čeho se dostávají.

Co můžete očekávat od zkoušky CFP

Zkouška CFP zahrnuje otázky týkající se pěti oblastí financí: investice, daně, odchod do důchodu, plánování nemovitostí a pojištění, z nichž druhá zahrnuje oddíly o plánování vzdělávání, etice a procesu finančního plánování.

Zkouška trvá přibližně sedm hodin a je rozdělena do dvou tříhodinových relací s 40minutovou přestávkou. V té době musí jednotlivci odpovědět na 170 otázek s možností výběru z několika odpovědí, včetně několika krátkých a rozsáhlých případových studií. Případové studie umožňují studentovi předvést své znalosti kurzových materiálů a aplikovat je na scénáře reálného světa.

Vyšetření CFP se provádí třikrát ročně v březnu, červenci a listopadu. Přestože jsou studenti povoleni a povzbuzeni k tomu, aby zkoušku CFP absolvovali vícekrát, je pravděpodobnost, že student absolvuje zkoušku, nejvyšší pro svou první zkoušku a při každé následné zkoušce se snižuje. V roce 2017 rada CFP oznámila, že celková úspěšnost byla 64%, zatímco úspěšnost pro studenty, kteří absolvovali první zkoušku, byla 69%.

Je však třeba poznamenat, že úspěšnost absolvování není přesnou reakcí na vaše šance na složení zkoušky. Údaje, které uvedla rada CFP, ovlivňují studenti, kteří zkoušku poprvé neprošli a pokoušejí se ji opakovat bez další přípravy. Studenti, kteří nevykonají zkoušku poprvé, by neměli být odrádzáni, aby se zapojili do další legie a zkusili to znovu.

Jak studovat

Přestože je zkouška CFP dlouhá pouze sedm hodin, stačí se tam dostat v průměru 1 000 hodin studia. Studenti, kteří složili jiné pojištění nebo zkoušky cenných papírů spravované FINRA, mohou mít pocit, že jejich příprava na tyto testy jim pomůže oholit některé z těchto 1 000 hodin, ale tragicky to tak není vždy. Přestože se materiál u obou typů testů překrývá, zkouška CFP vyžaduje, aby studenti aplikovali své znalosti tohoto materiálu odlišně.

Zde je několik tipů, které vám pomohou maximalizovat efektivitu vašeho studia.

1. Nezaměřujte se na zapamatování konceptů. Licenční zkoušky kvízy uchazečů o krátkodobé a dlouhodobé odvolání skutečnosti, ale zkouška CFP vyžaduje mnohem více studentů. K úspěšnému absolvování zkoušky CFP musí uchazeči nejen znát kurikulum, ale také musí být schopni je syntetizovat a aplikovat na scénáře finančního plánování v reálném světě. Ve skutečnosti může být způsob, jakým byste mohli uvažovat o studiu na licenčních zkouškách, kontraproduktivní, pokud jde o zkoušku CFP. Přestože je pro obě certifikace vyžadováno velké množství zapamatování, jednotlivci, kteří neprovádějí odvolání a přihlášku, nebudou na zkoušku CFP připraveni.

2. Naučte se zdůvodnění desky CFP. Mnoho respondentů, kteří test poprvé absolvovali, bude překvapeno, jak odpovědi na zkoušku CFP Board. Deska CFP má konkrétní zdůvodnění, které používá při vytváření správných odpovědí na testovací otázky. Studenti by měli rozumět a uplatňovat toto zdůvodnění co nejpřesněji, aby měli co největší šanci na složení zkoušky.

3. Zaměřte se na dosažení nejlepší možné kvality. Pravděpodobně je samozřejmé, ale kandidáti, kteří absolvují zkoušku CFP, by se měli snažit dosáhnout co nejvyššího skóre. Licenční testy jsou hodnoceny a mají procentuální hodnocení, přičemž studenti musí dosáhnout minimálního procenta, aby úspěšně složili. U společné rybářské politiky však kandidáti nezískávají známky. Místo toho obdrží e-mailem oznámení, v němž je informují, zda zkoušku prošly nebo neuspěli.

4. Přihlaste se do kurzu s recenzemi. Můžete také zvážit registraci do některého z mnoha kurzů, které jsou nabízeny v rámci přípravy na zkoušku CFP. Lektoři, kteří vyučují hodnotící kurzy, často poskytují studentům vnitřní tipy na zdůvodnění prostřednictvím případových studií a mohou naznačit, jak velkou váhu bude mít každá část zkoušky. Vzhledem k šíři materiálu v učebních osnovách CFP nebudou některá témata buď testována, nebo jim bude přiděleno jen velmi málo otázek. Pochopením toho, jak pravděpodobné bude téma na zkoušce, mohou jednotlivci efektivněji strukturovat své studium.

Jak uspět v testovací den

Pokud jde o testování s více možnostmi výběru, jsou slova rady desetník, ale tyto strategie jsou k nezaplacení. Zde jsou naše nejlepší doporučení pro studenty, kteří doufají, že zvýší své šance na složení zkoušky CFP.

1. Odpovězte na každou otázku. Ujistěte se, že odpovíte na každou otázku, i když musíte hádat. Máte 25% šanci uhádnout odpověď správně, ale 0% šanci získat tuto odpověď, pokud otázku přeskočíte. Kandidáti na zkoušku CFP nejsou penalizováni za hádání, takže byste měli odpovědět na každou otázku. Pokud můžete bezpečně vyloučit jednu nebo dvě z možných odpovědí, vaše šance na výběr správné odpovědi se výrazně zvýší.

2. Držte se svého střeva. Vaše první odpověď na otázku s více možnostmi výběru je obvykle nejpřesnější.

3. Studium daní. Pokud jde o kurikulum CFP, studenti mají tendenci souhlasit s tím, že daňová sekce je nejobtížnější se naučit a použít. Před začátkem kurikula CFP může být užitečné strávit více času studiem vašich daní. Jedním z užitečných způsobů, jak toho dosáhnout, je studovat a absolvovat zkoušku IRS Enrolled Agent, protože většina materiálu z tohoto testu je také přítomna na zkoušce CFP.

K napěchování nebo ne napěchování

Někteří studenti potřebují až pět let, než absolvují kurikulum, které je nutné pro složení zkoušky CFP Board. Ostatní trvají pět měsíců. Přestože se doba potřebná ke studiu na zkoušce CFP Board liší pro každého studenta, všichni kandidáti se potýkají se stejnou sadou otázek, když přijde testovací den. Manuály s přípravnými zkouškami často varují studenty před napěchováním testů, ale mnoho uchazečů absolvuje zkoušku CFP každý rok tím, že to udělá. Než se rozhodnete studovat na poslední chvíli, zvažte, kolik jste již připravili a jak dobře si vedete, pokud jde o krátkodobé odvolání.

Praktické rady

Stejně jako u jakéhokoli testu by si studenti měli dopřát dobrou noční spánek, jíst snídani, nosit pohodlné oblečení a být připraveni na intenzivně jasná světla a nepohodlné židle, které přicházejí s jakýmkoli testovacím prostředím. Zatímco šířka materiálu obsaženého v učebních osnovách CFP může být na první pohled zastrašující, prakticky každý student, který si udělá čas na studium, je schopen projít - pokud ne jeho první pokus, pak příště kolem.