Transferový agent
Převodový agent je svěřenecká společnost, banka nebo podobná instituce přidělená korporací za účelem vedení finančních záznamů investora a sledování zůstatku na jeho účtu. Agent převodu zaznamenává transakce, ruší a vydává certifikáty, zpracovává zásilky investorů a řeší řadu dalších problémů investorů, včetně opětovného vydání ztracených nebo odcizených certifikátů.
Agenti pro převody úzce spolupracují s registrátory, aby zajistili, že investoři včas dostanou náležitý úrok a výplaty dividend. Transferoví agenti rovněž dohlížejí na zasílání měsíčních investičních výkazů akcionářům podílových fondů.
Klíč s sebou
- Transferový agent hraje zásadní roli ve spojení mezi registrátorem společnosti a investorem.
- Transferoví agenti pečlivě udržují zůstatky na účtech investora a elektronicky udržují certifikáty vlastnictví cenných papírů.
- Agenti pro převod akcií zajišťují akcionářům včasné vyplácení dividend.
- Agenti pro převod dluhopisů zajišťují, aby držitelé dluhopisů obdrželi své splatné úrokové platby plus nominální hodnotu dluhopisu, jakmile dosáhne splatnosti.
Transferový agent
Rozdělení agenta přenosu
Tradičně, když investoři zakoupili cenný papír, dostali fyzický papírový certifikát. Agenti pro převody dnes vydávají certifikáty v zaknihované podobě - elektronický způsob evidence vlastnictví cenných papírů, který šetří obrovské množství času a peněz. Tyto zaknihované cenné papíry se liší v závislosti na investici. Například dluhopisy jsou vydávány v násobcích 1 000 USD, zatímco akcie a podílové fondy jsou vydávány jako akcie. Mezitím se podílové fondy podílových fondů prodávají v blokových jednotkách. Agenti provádějící převody zpracovávají všechny typy cenných papírů v zaknihované podobě, v jakémkoli nezbytném tvaru, který musí mít.
Společní a upřednostňovaní akcionáři akcií mají právo hlasovat o významných podnikových rozhodnutích, například o fúzích a prodeji společností. Tyto hlasy jsou usnadňovány prostřednictvím převodních agentů, kteří zasílají proxy informace akcionářům. Agenti pro převod rovněž předkládají akcionářům výroční zprávy, včetně auditovaných finančních výkazů společností.
Na konci roku agenti pro převod a registrátory společně zasílají investorům federální daňové informace, včetně dividend a zaplacených úroků, spolu s údaji o obchodech s cennými papíry provedenými v průběhu roku.
Jak jsou prostředky rozdělovány
Transferoví agenti vyplácejí distribuci investorům na základě záznamů registrátora. Agenti pro převod například zasílají držitelům dluhopisů výplaty úroků, jakož i nominální hodnotu svých dluhopisů, jakmile dosáhnou splatnosti. Obdobně převáděcí agenti zasílají výplaty dividend v hotovosti akcionářům cenných papírů, jakmile společnosti, do nichž investují, vytvoří dostatečný zisk.
Agenti převodů také rozdělují akcie akcie investorům po rozdělení akcií. Pokud má společnost například rozdělení akcií 3 na 1, obdrží každý akcionář dvě další akcie za každou akcii, kterou již vlastní. Na druhou stranu, pokud je vyplácena dividenda ve výši 10%, agent převodu by vydal dalších 10 akcií akcionářům, kteří vlastní 100 akcií.
Agenti pro převod fondů
Agenti pro vzájemný převod fondů se liší od agentů pro převod akcií tím, že první nikdy nevydávají fyzické certifikáty, pokud tak musí učinit, na žádost akcionářů. Agenti pro převod fondů však plní mnoho dalších důležitých úkolů, jako je vedení záznamů o účtech akcionářů, dohled nad výplatou dividend a reakce na žádosti akcionářů o výpisy z účtů, formuláře daně z příjmu a potvrzení transakcí.
[Důležité: Pokud investoři drží cenné papíry ve svých vlastních jménech a chtějí tyto cenné papíry převést nebo prodat, možná bude nutné, aby jejich podpisy byly zaručeny dříve, než transakční agent přijme transakce.]
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.