USA Patriot Act
USA Patriot Act je zákon schválený krátce po 11. září 2001, teroristické útoky ve Spojených státech, které donucovacím orgánům poskytují široké pravomoci vyšetřovat, obvinit a postavit teroristy před soud. Vedlo to také ke zvýšeným trestům za páchání a podporu teroristických zločinů. Zkratka pro „Sjednocení a posílení Ameriky poskytnutím vhodných nástrojů potřebných k zachycení a zabránění terorismu“, bylo toto protiteroristické opatření navrženo především tak, aby snížilo práh pravděpodobných příčin pro získání zpravodajských rozkazů proti podezřelým špionům, teroristům a dalším nepřátelům USA
SNÍŽENÍ USA Patriot Act
Americký vlastenecký zákon odhaluje a trestá teroristické útoky ve Spojených státech a v zahraničí prostřednictvím posíleného vymáhání práva a posílení prevence praní špinavých peněz. Rovněž umožňuje použití vyšetřovacích nástrojů určených k prevenci organizovaného zločinu a obchodování s drogami při vyšetřování terorismu. Federální agenti mohou například použít soudní příkazy k získání obchodních záznamů z železářství nebo chemických závodů k určení, kdo může kupovat materiály pro výrobu bomb, nebo bankovních záznamů k určení, kdo posílá peníze teroristům nebo podezřelým organizacím. Policisté, agenti FBI, federální státní zástupci a zpravodajští úředníci jsou lépe schopni sdílet informace a důkazy o jednotlivcích a pozemcích, čímž se zvyšuje jejich ochrana komunit.
Vliv Patriot Act na finance
Zatímco Patriot Act zpočátku vyvolává myšlenky rozšířené dohledové činnosti, má také dopad na širší americkou komunitu finančních profesionálů a finančních institucí zapojených do přeshraničních transakcí s ustanovením hlavy III, nazvaným „Zákon o mezinárodním praní špinavých peněz a finanční protiterorismus“ 2001. “
S cílem zmařit vykořisťování amerického finančního systému stranami podezřelými z terorismu, financování terorismu a praní špinavých peněz uvádí hlava III údaje Mezinárodního měnového fondu, podle nichž odhaduje, že prané peníze z obchodování s drogami a jiných pašeráků představují 2–5% hrubý domácí produkt USA. A odštěpením těchto nezákonných zdrojů kapitálu, které tento zákon nazývá „finanční palivo teroristických operací“, má hlava III za cíl omezit jejich dopad prostřednictvím řady omezení a kontrol. ( Více viz: Teroristické účinky na Wall Street .)
Bližší pohled na knihy
Hlavní mandát hlavy III ukládá přísnější požadavky na účetnictví a nutí finanční instituce zaznamenávat souhrnné částky transakcí zahrnujících země, v nichž je praní špinavých peněz pro Spojené státy známým problémem. Tyto instituce musí instalovat metodiky sledování a identifikace příjemců takových účtů, jakož i jednotlivců oprávněných směrovat prostředky prostřednictvím účtů splatných prostřednictvím.
Hlava III také rozšiřuje pravomoc ministra financí USA vyvíjet předpisy, které stimulují důkladnější komunikaci mezi finančními institucemi, s cílem zastavit praní špinavých peněz a ztížit praní špinavých osob skrýt svou totožnost. Ministerstvo financí je také zmocněno zastavit fúzi dvou bankovních institucí, pokud obě historicky nedokázaly odrazovat od praní špinavých peněz s vlastními vnitřními zárukami.
Ve snaze kontrolovat podezřelé aktivity v zahraničí brání hlava III obchodům s offshore shell bankami, které nejsou spojeny s bankou na americké půdě. Banky musí nyní vyšetřovat účty vlastněné politickými osobami podezřelými z korupce v minulosti. A tam jsou větší omezení používání interních účtů koncentrace bank, které nedokáží účinně udržovat auditní stopy - červená vlajka praní špinavých peněz, podle zákona.
Definice rozšířeného praní špinavých peněz
Názvosloví / definice jsou rovněž ovlivněny hlavou III. Například definice „praní špinavých peněz“ byla rozšířena tak, aby zahrnovala počítačové zločiny, úplatky volených úředníků a podvodné nakládání s veřejnými prostředky. A „praní špinavých peněz“ nyní zahrnuje vývoz nebo dovoz kontrolované munice neschválené americkým generálním prokurátorem. A konečně, jakýkoli trestný čin, kdy jsou USA povinny vydat občana na základě vzájemné smlouvy s jinou zemí, rovněž spadá do rozšířeného praní špinavých peněz.
Závěrečný podnadpis podle ustanovení hlavy III pojednává o snaze omezit nezákonnou fyzickou přepravu hromadné měny. Tento pohyb vychází ze zákona o bankovním tajemství z roku 1970 (BSA) - známého také jako zákon o vykazování měn a zahraničních transakcí - který vyžaduje, aby banky zaznamenávaly hotovostní nákupy nástrojů, které mají denní souhrnné hodnoty 10 000 nebo více dolarů - částka, která vyvolává podezření daňové úniky a jiné pochybné praktiky. Díky úspěchu BSA nyní praní špinavé peníze vědí, že obejdou tradiční bankovní instituce, a místo toho přesunují hotovost do země pomocí kufrů a jiných kontejnerů. Z tohoto důvodu hlava III skrývá více než 10 000 dolarů na fyzické osobě za trestný čin, za který lze uložit až pět let vězení.
Praktické důsledky
Pro banky, investory, finanční poradce, zprostředkovatele, makléře / obchodníky, komoditní obchodníky apod. Je praktický výsledek ustanovení hlavy III Patriot Act efektivně převeden na bezprecedentní úroveň náležité péče na všech odpovídajících účtech, které existují v jurisdikcích praní špinavých peněz svět. Mnozí se však domnívají, že skutečné metody dosažení této analýzy se nakloní směrem k mlhavému. Zdá se, že konkrétní otázky, které je třeba položit, kolísají, protože neexistují žádné konkrétní úrovně informací, které jsou potřebné k uspokojení potenciálních dotazů, pokud by byla banka nebo investor podezřelý z porušení podmínek hlavy III. Z tohoto důvodu mnozí přistupují k shromažďování co nejvíce informací přístupem „lépe bezpečně než líto“.
Co se týče bankovnictví, žádosti o zahraniční účty - přímo či nepřímo vlastněné americkými občany - se staly nesmírně složitými a obtížnými. Úředníci pro dodržování předpisů běžně rozšiřují aplikace, přičemž téměř paranoidní strach z plnění širších mandátů Patriot Act a agentur pro vymáhání práva, které na ně dohlížejí.
Výhody amerického Patriot Act
Zákon je vysoce polarizační iniciativou v oblasti národní bezpečnosti, protože prezident George W. Bush podepsal zákon do zákona, měsíc po teroristických útocích z 11. září. Federální agenti používají pohyblivé odposlechy a sledují mezinárodní teroristy, kteří jsou vyškoleni, aby se vyhnuli dohledu rychle se měnícími místy a komunikačními zařízeními. Přiměřené zpoždění při informování podezřelých z teroristů o příkazu k prohlídce poskytuje donucovacím orgánům čas na identifikaci zločineckých společníků, odstranění okamžitých hrozeb ve společnosti a koordinaci zatčení jednotlivců, aniž by je nejprve zbavili.
Jsou prováděna rychlejší šetření ohledně podezřelých činností a posílení prevence terorismu. Dohled je snazší, protože společnosti mají jasnou definici toho, kdo vyšetřuje teroristické činnosti. Zvýšené odposlechy umožňují vyšetřovatelům naslouchat konverzacím, které potenciálně ohrožují národní bezpečnost. Protože vymáhání práva má větší jednotu prostřednictvím několika komunikačních kanálů, mohou vyšetřující úředníci jednat rychle před dokončením podezřelého útoku.
Nevýhody amerického Patriot Act
Oponenti zákona tvrdí, že to umožňuje, aby vláda USA vyšetřovala kohokoli, koho uzná za vhodné, a přímo se střetla s jednou z nejcennějších hodnot USA: občanská práva na soukromí. Otázky zneužití vládních fondů vyvstávají, když se při sledování amerických občanů, zejména těch, kteří se pohybují v zahraničí, používají omezené zdroje. Není jasné, co federální orgány plánují dělat s informacemi objevenými prostřednictvím sledování veřejných záznamů, což vyvolává obavy ohledně autonomie a moci vlády.
Podezřelí teroristé byli uvězněni v zálivu Guantanamo, aniž by vždy vysvětlovali proč nebo umožňovali právní zastoupení a porušovali jejich právo na řádný proces; u některých vězňů se následně ukázalo, že ani nemají žádné vazby na terorismus.
Podniky, finance a investiční komunity jsou s větší pravděpodobností zasaženy zvýšenými požadavky na dokumentaci a povinnostmi náležité péče. Přestože má dopad více na instituce než na individuální investory, každý, kdo provozuje mezinárodní obchod, pravděpodobně utrpí přidané náklady a větší potíže s něčím tak světským, jako je otevření jednoduchého zahraničního kontrolního účtu.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.