Jaké jsou nejstarší podílové fondy?

Podílové fondy, klíčová součást dnešní penzijní a investiční strategie tolika lidí a institucí, byly poprvé zavedeny ve Spojených státech v roce 1924 pomocí MFS Investment Management. Ačkoli to nebylo veřejně dostupné až do roku 1928, první fond, fond MFS Massachusetts Investors Fund, poskytl vybraným investorům způsob, jak shromáždit své peníze a potenciálně dosáhnout vyšších výnosů, a to využitím úspor z rozsahu a profesionálního řízení portfolia.

Myšlenkou vytvoření tohoto typu společné investice bylo umožnit skupině malých investorů přístup k řadě akcií a skupině správců fondů, kteří by jinak byli mimo jejich cenové rozpětí.

Klíč s sebou

• Podílové fondy jsou základním kamenem investičního světa a celosvětově spravují podílové fondy biliony dolarů.
• Úplně první podílový fond, MFS Massachusetts Investors Fund, byl založen v roce 1924 a začal přijímat peníze od zahraničních investorů v roce 1928.
• Několik podílových fondů z té doby stále existuje, což z nich činí nejstarší dosud existující podílové fondy.
• Investor fondu může tuto dlouhověkost vidět jako signál trvalého úspěchu a legitimity.
• Datum založení fondu by mělo být vždy klíčovým údajem, který je zvažován před zakoupením fondu, i když mnoho nových fondů také vidí úspěch.

Nejstarší podílové fondy podle data zahájení (stále aktivní)

Proč je počáteční datum důležité

Když se podíváte na výkonnost podílového fondu, máte několik možností. Můžete se podívat na roční výkon, tříletý výkon, pětiletý výkon nebo 10letý výkon. Najdete také číslo, které poskytuje výkonnost fondu od jeho založení.

Ale číslo pro výkon od počátku může být klamné. Možná si myslíte, že jste našli fond se skvělými výnosy. Pokud ale nevíte, jak dlouho je fond v provozu, možná se podíváte na ten, který může být starý jen rok nebo dva. Výkonnost z krátkodobého hlediska je snazší dosáhnout než z dlouhodobého hlediska. U výše uvedených fondů je počáteční datum tak daleko zpět, že máte dobrou představu o tom, jak dobře fungovalo po celá desetiletí. Silný výkon za tak dlouhou dobu naznačuje řízení na úrovni úrovně a moudré volby.

Měli byste se vyhnout novým podílovým fondům?

Zatímco starší fondy na našem seznamu jsou působivé pro svou dlouhou životnost, to nutně neznamená, že novější fondy jsou rizikovější investice.

Hledání podílových fondů podle data zahájení je pouze jedním ze způsobů, jak třídit tisíce dostupných podílových fondů. Další možnosti třídění zahrnují riziko, třídu aktiv nebo investiční styl. Mezi dobré zdroje pro výzkum podílových fondů patří Morningstar, Zacks Investment Research a Yahoo! Finance. Vyhledejte nástroj pro screening v sekci podílového fondu a vyberte požadované vlastnosti. Možná budete potřebovat předplatné, abyste získali přístup k pokročilejším screeningovým nástrojům.

Sečteno a podtrženo

Moudrý investor používá k výběru investic několik kritérií. To znamená, že vzájemný fond s dlouhou životností očividně uspokojil mnoho investorů. Ale starším vzájemným fondem lze uvíznout i v jeho způsobech. Podívejte se na současnou správu a investiční filozofii fondu. Čas pochoduje a fond s dlouhodobými výsledky se musí přizpůsobit současným podmínkám, nové technologii a nejnovějším investičním prostředkům.

Mějte na paměti svůj vlastní investiční horizont. Pravděpodobně nebudete mít podílový fond po celá desetiletí a výkonnost po dlouhou dobu může vyrovnat ztráty, ke kterým došlo během některých krátkých období. Pokud je váš horizont krátký, neočekávejte, že by starší fond odpovídal jeho výkonnosti od počátku. Krátkodobé výkyvy jsou skutečností života na akciovém trhu.