Jaké metody se používají k praní peněz?

Praní špinavých peněz zahrnuje tři základní kroky k zamaskování zdroje nelegálně vydělaných peněz a jejich použitelnosti: umístění, ve kterém jsou peníze zavedeny do finančního systému, obvykle jejich rozdělením na mnoho různých vkladů a investic; vrstvení, ve kterém jsou peníze zamíchány, aby se vytvořila vzdálenost mezi nimi a pachateli; a integraci, ve které jsou peníze poté pachatelům přivedeny zpět jako legitimní příjem nebo „čisté“ peníze.

Historicky zahrnují metody praní špinavých peněz smurfing nebo strukturování bankovnictví velkého množství peněz do několika malých transakcí, často rozložených na mnoha různých účtech, aby se zabránilo detekci; a používání směn měn, bezhotovostních převodů a „mezků“ nebo pašeráků peněz k pohybu peněz přes hranice. Jiné metody praní špinavých peněz zahrnují investice do mobilních komodit, jako jsou drahokamy a zlato, které lze snadno přesunout do jiných jurisdikcí; diskrétní investování a prodej cenných hodnot, jako jsou nemovitosti; hazardní hry; padělání; a vytváření shell společností. I když jsou tyto metody stále ve hře, jakýkoli druh praní špinavých peněz musí zahrnovat také moderní metody, které využívají internet k novému roztržení starého zločinu.

Klíčovým prvkem praní peněz je létání pod radarem. Použití internetu umožňuje praní špinavých peněz snadno se vyhnout detekci. Vzestup online bankovních institucí, anonymních online platebních služeb, vzájemných přenosů pomocí mobilních telefonů a používání virtuálních měn, jako je bitcoin, zjišťoval nezákonný převod peněz stále obtížnější. Použití proxy serverů a anonymizačního softwaru navíc umožňuje detekci třetí složky praní špinavých peněz, integraci téměř nemožné, protože peníze lze převádět nebo vybírat a zanechat malou nebo žádnou stopu IP adresy.

Peníze lze prát také prostřednictvím online aukcí a prodejů, herních webů a dokonce i virtuálních herních webů, kde se špatně získané peníze převádějí na herní měnu a poté se převádějí zpět do skutečných, použitelných a nevysledovatelných „čistých“ peněz.

Spin na internetu podvod phishingu pro číslo účtu oběti pod záminkou vložení fiktivního loterijního výherního nebo mezinárodního dědictví spočívá ve skutečném provedení více vkladů na bankovní účet oběti s podmínkou, že část peněz musí být poté převedena na jiný účet - tj. praný.

Stávající zákony proti praní špinavých peněz (AML) tyto typy kybernetických zločinů pomalu dohánějí, protože většina zákonů AML se snaží procházet špinavými penězi při průchodu tradičními bankovními institucemi. Skutek skrývání peněz je však tisíce let starý a praní špinavých peněz je přirozené snažit se zůstat nezjištěno změnou přístupu, udržet krok před vymáháním práva, stejně jako mezinárodní vládní organizace společně hledají nové způsoby, jak odhalit je.