Co by recese znamenala pro ETF?

Když mluvíme o stupňujícím se obchodním napětí mezi USA a Čínou, různé geopolitické síly vyvíjející tlak na ekonomiku, utlumený technologický sektor a další, není divu, že mnoho analytiků trhu se připravuje na možnost recese směřující do roku 2019. S&P 500 klesá přibližně o 17, 7% na otevřený trh 17. prosince 2018.

3, 7% je pokles, ale pokud by se proměnila v plně rozvinutou recesi, je pravděpodobné, že mnoho investorů bude panikařit. Mnoho, ale ne všechny. Ti, kteří jsou náležitě připraveni, mají větší šanci odolat klesajícímu tahu recesní ekonomiky, ale také vyhnat období recese a vydělat zisky na dlouhé vzdálenosti. Svět fondů obchodovaných na burze (ETFs) nabízí bohaté příležitosti pro úspěšné investice, když se trh zastaví. Investoři však budou muset plánovat pečlivě, aby zmírnili riziko a zároveň maximali- zovali potenciální zisk.

Proč to Buy-and-Hold nevyřízne

Do roku 2019 někteří analytici odhadují, že dvě třetiny nebo více amerického bohatství jsou v rukou těch, kteří jsou v důchodu, nebo těch, kteří se rychle blíží důchodovému věku. Tradiční strategie nákupu a držení, ve které každodenní investoři rutinně investují do IRA nebo 401 K při vyjímání krátkodobých zvratů a obratů na trhu, je podle skupiny CMG Capital Management nepravděpodobná pro starší investory. Tady je důvod.

Investoři, kteří jsou v současné době ve svých 60. a 70. letech, prostě nebudou mít čas na obnovu finančních prostředků ztracených při poklesu trhu. Jak CMG Capital zdůrazňuje, po recesi v roce 1999 trvalo několik investorů v Dow 12 nebo více let, než získali zpět své ztracené bohatství. Co lze udělat pro zmírnění potenciálních ztrát způsobených recesí? Společnost CMG Capital doporučuje stanovit „průměrný pokles ztrát 200 dnů na všechno“, aby se minimalizovala nevýhoda a přitom se stále umožnila potenciální vzestupná tendence. To je zejména v případě, že jednotlivec nemá čas čekat na zotavení trhů.

Jak mohou ETF pomoci při recesi

ETF jsou jedním z nástrojů, který vám pomůže zvládnout recesi. S téměř všemi sektory S&P 500 za poslední rok však může být pro investory obtížné vědět, kam se obrátit, pokud jde o strategie a přístupy. CMG Capital navrhuje snížit celkovou expozici akciím v této době a využít strategii dlouhého / plochého, která umožní kontrolu rizik.

ETF, které mohou být užitečné pro investory využívající výše uvedenou strategii, zahrnují Invesco S&P MidCap 400 s ekvivalentní hmotností ETF (EWMC). Zatímco S&P 500 letos fungovala celkem špatně, sektor veřejných služeb je výjimkou. Od 17. prosince 2018 dosáhla společnost Vanguard Utilities ETF meziročně zhruba 9, 5%. Pro investory ETF je nejdůležitější mít na paměti potenciální výhody vyvažování akciové expozice vůči fixním výnosům a jiným strategiím.

Investujte podle pravidel, ne emocí

Pamatujte, že i v době recese je zásadní dodržovat pravidla, která jste si sami stanovili. CMG Capital doporučuje sledovat 200denní klouzavý průměr a přejít na produkty zaměřené na státní pokladniční poukázky, pokud a když toto číslo klesne o 0, 5% z lokalizovaného nejvyššího bodu. Mohlo by se také použít obrácení: když průměrné stoupání o 0, 5% z místního minima, posun zpět. Jednotlivé strategie, které investor používá, budou samozřejmě záviset na jeho cílech a perspektivě. Je však nezbytné mít plán - ať už se týká ETF nebo ne - je zásadní. Díky plánu mají investoři větší šanci, že nedovolí emocím řídit jejich rozhodnutí.