Zabalte poplatek
Balící poplatek je komplexní poplatek vybíraný investičním manažerem nebo investičním poradcem klientovi za poskytování balíčku služeb. Tyto služby mohou zahrnovat investiční poradenství, investiční výzkum a zprostředkovatelské služby. Wrap poplatky umožňují investičnímu poradci účtovat jeden přímý poplatek svým klientům, což zjednodušuje proces jak pro poradce, tak pro zákazníka.
Členění poplatku za zábal
Poplatek za zavinování je obecně stanoven jako procento spravovaných aktiv a může pokrývat jak penzijní, tak i penzijní aktiva. Účelem balícího poplatku je poskytnout platby za všechny přímé služby, které zákazník obdrží, a také uhradit správní náklady, které vzniknou investičnímu podniku, který má sklon být full-service brokerem nebo přidruženým nebo nepřidruženým makléřským / dealerským firmám. Jednou z výhod balicího poplatku je to, že si zákazník může být jist, že makléř se nesnaží obchodovat s penězi za účelem nadměrného generování provizí. Podle tiburonských strategických poradců se očekává, že v příštích pěti letech se účty za zavinovací poplatky za více než zdvojnásobí na 1, 1 bilionu dolarů.
Zabalte kritiku poplatků
Balicí poplatky mohou být drahé. Mohou se pohybovat od přibližně 0, 75% do až 3%. A některé akce by mohly vyžadovat další poplatky, jako například kdyby makléř pro klienta za poplatek za obal musel koupit podílový fond, který účtuje poměr nákladů. Tak vysoké poplatky mohou rychle narušit výnosy. V souladu s tím uspořádání poplatků za přibalení přitahovalo regulační orgány od poslední doby vyšší úroveň kontroly.
Programy zalamovacích poplatků mohou mít různé názvy, například programy pro přidělování aktiv, programy pro správu investic, programy pro správu aktiv, samostatně spravované účty a mini-účty. Bez ohledu na jméno může být takový účet předmětem dodatečného zveřejnění podle pravidla 204-3 (f) zákona o investičních poradcích z roku 1940. Toto pravidlo definuje poplatek za obal jako „program, podle kterého je každému klientovi účtován specifický poplatek nebo poplatky není založen přímo na transakcích na klientském účtu pro investiční poradenské služby (které mohou zahrnovat správu portfolia nebo poradenství týkající se výběru dalších poradců) a provádění klientských transakcí. “V prosinci 2017 vydala Komise pro cenné papíry a burzu Investor Bulletin, který poskytuje základní informace o programech poplatků za obal a několik otázek, které byste měli zvážit, než se rozhodnete otevřít účet v programu poplatků, a požádat o radu investičního poradce.
Pro koho je vhodný zábal?
Zaplacení balicího poplatku může být výhodné pro investory, kteří mají v úmyslu využít celé spektrum služeb svého makléře. Pro kohokoli jiného by mohlo být levnější platit investičnímu profesionálovi za jednotlivé služby v odděleném uspořádání.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.