7 jednoduchých strategií pro růst vašeho portfolia

Přestože existuje malá skupina investorů, kteří jsou spokojeni s vytvářením příjmů ze svých portfolií, aniž by je pěstovali, většina investorů by ráda viděla, jak se jejich hnízdní vejce časem zvyšují. Existuje mnoho způsobů, jak rozšířit portfolio, a nejlepší přístup pro daného investora bude záviset na různých faktorech, jako je jejich tolerance k riziku, časový horizont a výše jistiny, kterou lze investovat.

Existuje několik způsobů, jak zvýšit hodnotu portfolia. Někteří potřebují více času nebo více rizik než jiní. Existují však osvědčené metody, které investoři všech pruhů použili k růstu svých peněz.

Definování růstu

Růst lze definovat několika způsoby, pokud jde o investování. V nejobecnějším smyslu lze každé zvýšení hodnoty účtu považovat za růst, například když vkladový certifikát zaplatí úroky ze své jistiny. Růst je však obvykle definován konkrétněji v investiční aréně jako zhodnocení kapitálu, kde se cena nebo hodnota investice postupem času zvyšuje. Růst může probíhat jak z krátkodobého, tak z dlouhodobého hlediska, ale z podstatného hlediska v krátkodobém horizontu obecně plyne mnohem vyšší riziko.

Koupit a držet

Nákup a držení investic je možná nejjednodušší strategií k dosažení růstu a postupem času může být také jednou z nejúčinnějších. Investoři, kteří jednoduše kupují akcie nebo jiné růstové investice a udržují je ve svých portfoliích pouze s drobným sledováním, jsou výsledky často příjemně překvapeni.

Investor, který používá strategii buy-and-hold, se obvykle netýká krátkodobých cenových pohybů a technických ukazatelů.

Načasování trhu

Ti, kteří sledují trhy nebo konkrétní investice blíže, mohou porazit strategii nákupu a držení, pokud jsou schopni trhy správně a důsledně kupovat, když jsou ceny nízké, a prodávat, když jsou vysoké. Tato strategie zjevně přinese mnohem vyšší výnosy než prosté držení investice v čase, ale také vyžaduje schopnost správně měřit trhy.

Pro průměrného investora, který nemá čas sledovat trh denně, může být lepší se vyhnout načasování trhu a soustředit se na jiné investiční strategie, které jsou dlouhodobě více zaměřené.

Diverzifikace

Tato strategie je často kombinována s přístupem buy and hold. Mnoho různých typů rizik, jako je podnikové riziko, lze snížit nebo vyloučit diverzifikací. Četné studie prokázaly, že alokace aktiv je jedním z klíčových faktorů návratnosti investic, zejména v delším časovém období.

Správná kombinace akcií, dluhopisů a hotovosti může umožnit růst portfolia s mnohem menším rizikem a volatilitou než portfolio, které je zcela investováno do akcií. Diverzifikace funguje částečně, protože když jedna třída aktiv vykazuje špatnou výkonnost, jiná se obvykle vede dobře.

Investujte do růstových sektorů

Investoři, kteří chtějí agresivní růst, mohou hledat odvětví hospodářství, jako jsou technologie, zdravotnictví, stavebnictví a akcie s malou kapitalizací, aby získali vyšší průměrnou návratnost výměnou za větší riziko a volatilitu. Některá z těchto rizik mohou být kompenzována delšími dobami držení a pečlivým výběrem investic.

Průměrování dolarových nákladů - DCA

Společná investiční strategie se nejčastěji používá u investičních fondů. Investor přidělí určitou částku dolaru, která se používá k pravidelnému nákupu akcií jednoho nebo více specifických fondů. Protože cena fondu (fondů) se bude lišit od jednoho nákupního období k dalšímu, je investor schopen snížit celkovou nákladovou základnu akcií, protože v období, kdy je cena fondu vyšší a více akcií, bude koupeno méně akcií. jsou nakupovány, když cena klesne.

Průměrování dolarových nákladů tedy umožňuje investorovi získat v průběhu času větší zisk z fondu. Skutečnou hodnotou DCA je, že se investoři nemusí starat o nákupy na vrcholu trhu nebo o to, aby se jejich transakce pečlivě časovaly.

Psi z Dow

Michael Higgins nastínil tuto jednoduchou strategii ve své knize „Bití the Dow“. „Psy“ společnosti Dow jsou prostě 10 společností v indexu, které mají nejnižší dividendové výnosy. Ti, kteří tyto akcie nakupují na začátku roku a poté každoročně upravují svá portfolia, obvykle porazili návratnost indexu v průběhu času (i když ne každý rok).

Tato strategie se řídí několika trusty investičních fondů (UIT) a fondy obchodovanými na burze (ETF), takže investoři, kteří mají rádi tento nápad, ale nechtějí dělat svůj vlastní výzkum, mohou tyto akcie rychle a snadno zakoupit.

CAN SLIM

Tuto metodu výdeje akcií vyvinul William O'Neil, zakladatel Investor's Business Daily . Jeho metodika je kvantifikována v zkratce CAN SLIM, což znamená:

• C - Urgentní čtvrtletní výdělek na akcii (EPS) společnosti musí být nejméně o 18 až 20 procent vyšší než před rokem.
• A - (A) roční zisk na akcii musí odrážet materiální růst po dobu nejméně pěti předchozích let.
• N - Společnost musí mít něco (N) ew, jako je nový produkt, změna řízení atd.
• S - Společnost by se měla snažit odkoupit vlastní (S) zajíce vynikající, což se často stává, když společnosti očekávají vysoké budoucí zisky.
• L - Společnost musí být (L) eader ve své kategorii místo laggardu.
• I - Společnost by měla mít několik, ale ne příliš mnoho (i) institucionálních sponzorů.
• M - Investor by měl pochopit, jak celkový (M) arket ovlivňuje akcie společnosti a kdy je možné jej nejlépe koupit a prodat.

Další informace o tomto stylu investování naleznete v slavné knize Williama O'Neila „Jak vydělat peníze na skladech“.

Sečteno a podtrženo

To jsou jen některé z jednodušších metod, jak vydělat peníze. Existují mnohem sofistikovanější techniky používané jednotlivci i institucemi, které využívají alternativní investice, jako jsou deriváty a jiné nástroje, které mohou kontrolovat míru podstupovaného rizika a zvyšovat možné zisky, které lze dosáhnout. Další informace o tom, jak najít správnou strategii růstu pro své portfolio, získáte u svého makléře nebo finančního poradce.