Afinitní podvod
Afinitní podvod je typ investičního podvodu, při kterém se umělec zaměří na členy identifikovatelné skupiny na základě věcí, jako je rasa, věk, náboženství atd. Podvodník je nebo je předstírá, že je členem skupiny. Často podvodník propaguje Ponziho nebo pyramidový systém.
Porozumění podvodům s afinitou
Affinity podvod využívá a využívá inherentní důvěru ve skupině. Například podvodník se může zaměřit na konkrétní náboženské shromáždění. Osoba se často pokusí získat pomoc vedoucího skupiny při uvádění investičního plánu na trh. V tomto případě se vůdce stane nevědomým pěšcem v podvodném systému. Oběti často neinformují úřady ani neprovádějí právní kroky a místo toho se pokoušejí vyřešit věci uvnitř skupiny, zejména pokud podvodníci manipulovali respektované komunitní nebo náboženské vůdce, aby přesvědčili ostatní, aby investovali.
Klíč s sebou
- Afinitní podvody často zahrnují schémata Ponziho nebo pyramidy.
- Jedním z nejznámějších příkladů afinitních podvodů je Bernard Madoff a jeho Ponziho schéma.
- Zatímco podvody s afinitou se vyskytují globálně, je to zdokumentováno nejlépe v příkladech USA.
Příklad afinitního podvodu
Americká komise pro cenné papíry a burzy (SEC) vyšetřuje a přijímá opatření proti podvodům s afinitou zaměřeným na široké spektrum skupin. Nedávné případy zahrnovaly hedgeový fond bývalého námořnictva, který se zaměřil na spoluobčany a jednodenní obchodníky v Sugar Land v Texasu, kteří podváděli investory mezi jeho spoluobčany v libanonských a druzeských komunitách v Houstonu. V jiném případě SEC obdržela nouzový soudní příkaz k zastavení probíhajícího Ponziho režimu, který zacílil na členy perské židovské komunity v Los Angeles.
Největší podvod v afinitě v historii se však dopustil Bernard L. Madoff Investment Securities, které se odehrálo na konci listopadu 2008. Madoffovi vlastní synové ho obrátili poté, co se přiznal mužům, že jeho podnikání je „obří Ponziho schéma“. Madoffova firma provozovala Ponziho program ve výši 50 miliard dolarů, který se mezi mnoha jednotlivci a finančními firmami zaměřil také na mnoho bohatých Židů, židovských organizací a charitativních skupin, včetně Yeshiva University, Maimonides School, Kehilath Jeshurun Synagogue, Ramaz, SAR Academy a survivor holocaustu Elie Wiesel's nadace a jeho osobní úspory. Program Madoff byl odhalen během hospodářského kolapsu v roce 2008, což je docela typické, protože podvody mají tendenci ke zhroucení ve slabé ekonomice, protože mnoho investorů se snaží vybírat peníze na pokrytí nedostatků jinde.
Tento problém je celosvětový, ale nejlépe zdokumentovaný v USA Studie systémů Ponzi provedená společností Marquet International Inc. v roce 2011 studovala 329 hlavních případů amerických investičních podvodů objevených v předchozím desetiletí ztrát ve výši nejméně 1 milionu USD a celkové vykázané ztráty téměř 50 miliard USD . Nejběžnějšími afinitními skupinami, na něž se zaměřili Ponzi schemers, byli starší lidé nebo důchodci; náboženské skupiny; a etnické skupiny. Tyto tři cílové skupiny představovaly 85% všech případů afinitních skupin v jejich studii.
Podle The Economist, Utah vidí nejvíce afinitní podvod na hlavu ve Spojených státech, protože tolik obyvatel státu patří do LDS církevní komunity. Členové komunity LDS inklinují k extrémnímu důvěřování ostatním, kteří patří do vedení církve, nebo kteří se k ní hlásí, což činí tuto komunitu velmi zranitelnou vůči tomuto typu podvodů. Jen v roce 2010 ztratil Utahns na podvodech s afinitou odhadem 1, 4 miliardy dolarů. Podvod spřízněnosti je nejčastější v okrese Utah, zejména v oblasti mezi Alpským a Provo.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.