Míra přidělení
Míra alokace je procento peněžních nebo kapitálových výdajů investora, které směřují ke konečné investici. Míra alokace se nejčastěji týká částky kapitálu investovaného do produktu po odečtení jakýchkoli poplatků, které mohou vzniknout při investiční transakci. Míra alokace může být také použita při určování procenta výnosů, které investor plánuje přispět ke specifickým investicím prostřednictvím automatického investičního plánu.
Rozdělení míry přidělování
Míra alokace je procentuální hodnota, která pomáhá investorovi měřit celkovou částku investovaného kapitálu. Může být užitečné při pomoci investorovi měřit poplatky zaplacené za investici do produktu. Může to být také metrika používaná pro určování investic prostřednictvím automatického investičního plánu.
Analýza míry alokace produktu
Investoři využívající full-service brokerské služby obvykle způsobí prodejní zatížení při nákupu a prodeji podílových fondů. Harmonogramy prodeje jsou stanoveny společnostmi podílových fondů a zveřejněny v prospektu fondu. Prodejní zátěže mohou být front-end, back-end nebo koncové a obvykle snižují celkovou částku investovanou do produktu.
K určení míry alokace kapitálu investovaného do produktu může investor použít následující rovnici:
(Celková investice - zaplacené poplatky) / celková investice
Výpočet procenta alokační sazby pomáhá investorovi lépe porozumět tomu, jak jsou jeho peníze využívány. Ukazuje také, kolik investují do produktu, který bude tvořit základ celkových investovaných aktiv a budoucích kapitálových zisků.
Například, pokud podílový fond nese 4% front-end zatížení, pak pouze 96% počáteční investice investora bude vloženo do samotného fondu, přičemž zbytek bude vyplacen zprostředkovateli - čím vyšší jsou poplatky, tím nižší bude celková alokační sazba pro investora.
Sazby alokace pro automatizované investice
Míra alokace se obecně vztahuje na procento výnosů, které se investor rozhodne přidělit konkrétním investicím do automatického investičního plánu. Jednou z nejčastěji sledovaných alokačních sazeb je alokační sazba zaplacená 401 (k) ze výplaty zaměstnance. V mnoha plánech zaměstnaneckých výhod zaměstnavatel vyrovná zaměstnaneckou alokační sazbu až do určitého procenta.
Míra alokace může být také užitečná při provádění všech typů investic prostřednictvím různých automatických investičních plánů. Mnoho investorů se rozhodlo sestavit své penzijní plány prostřednictvím individuálního důchodového účtu (IRA). Obtékání účtů prostřednictvím makléřských firem a poradců pro robo nabízí investorům další alternativu k automatizovaným investicím s předem stanovenou sazbou alokace.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.