Makléř nebo obchodník: Která kariéra je pro vás nejvhodnější?

Máte potíže s rozhodováním mezi kariérou obchodníka na Wall Streetu nebo makléře? Oba zahrnují nákup a prodej cenných papírů, ale jejich povaha se velmi liší. A tyto variace mohou znamenat rozdíl v určení, která kariéra vám bude nejlépe vyhovovat.

V tomto článku se podíváme na tyto rozdíly a na to, jak se stát obchodníkem nebo zprostředkovatelem.

Makléř nebo obchodník: Která kariéra je pro vás nejvhodnější?

Co makléři a obchodníci dělají?

Zatímco obchodníci s cennými papíry obchodují jak s makléři, tak s obchodníky, jsou také obchodními zástupci, kteří jednají buď vlastním jménem, ​​nebo za obchodníky s cennými papíry nebo zprostředkovateli. Jsou odpovědní za získání a udržování seznamu pravidelných individuálních zákazníků, známých také jako retailoví zákazníci a / nebo institucionální zákazníci. Obchodníci naproti tomu mají tendenci pracovat pro velkou společnost spravující investice, burzu nebo banku a kupují a prodávají cenné papíry jménem aktiv spravovaných touto firmou.

Nákup a prodej

Makléři mají přímý kontakt s klienty. Kupují a prodávají cenné papíry na základě přání těchto klientů. Někteří mohou dokonce působit jako finanční plánovači pro své klienty, kteří vytvářejí penzijní plán, zabývají se diverzifikací portfolia a poskytují poradenství v oblasti pojištění nebo investic do nemovitostí, pokud jejich firma takové finanční a majetkové služby nabízí. Zabývají se akciemi a dluhopisy, jakož i podílovými fondy, ETF a dalšími retailovými produkty a také možnostmi pro sofistikovanější klienty.

Obchodníci mají tendenci nakupovat nebo prodávat cenné papíry na základě přání správce portfolia v investiční společnosti. Obchodníkovi mohou být přiděleny určité účty a účtováno za vytvoření investiční strategie, která nejlépe vyhovuje danému klientovi. Obchodníci pracují na různých trzích - akcie, dluhy, deriváty, komodity a forex - a mohou se specializovat na jeden typ investice nebo třídy aktiv.

Makléř často tráví hodně času informováním klientů o změnách cen akcií. Makléři navíc tráví přiměřenou část svých dní hledáním rozšíření svých klientských základen. Dělají to studeným volaním potenciálních zákazníků a předváděním jejich zázemí a schopností nebo pořádáním veřejných seminářů na různá investiční témata.

Výzkum

Makléři i obchodníci se dívají na analytický výzkum, aby klientům nebo správcům portfolia dali doporučení k nákupu nebo prodeji cenných papírů. Obchodníci však často provádějí i vlastní výzkum a analýzu. Navzdory zastaralému stereotypu jednotlivých výkřiků a objednávek na obchodním poschodí většina obchodníků nyní tráví svůj čas na telefonu nebo před počítačovými obrazovkami, analyzuje výkonnostní grafy a leští své obchodní strategie - protože zisk je často Načasování.

Nedělejte však chybu, jak makléři, tak obchodníci mají tendenci mít vysokou hladinu energie. Obvykle jsou zdatní v oblasti multitaskingu a dokáží se vypořádat s rychle se vyvíjejícím vysokotlakým prostředím, zejména mezi hodinami 9:30 a 16:00 východního standardního času - když jsou trhy otevřené.

Staňte se obchodníkem na Wall Street

Nyní, když jsme vám poskytli přehled, je čas se konkrétněji podívat na to, co se podílí na tom, jak se stát obchodníkem na Wall Street. („Wall Street“ se používá v obrazovém smyslu odvětví finančních služeb. V digitálním věku mohou obchodníci dělat a pracovat, odkudkoli.) Přestože se zaměříme na obchodní profese, na cestu, jak se stát zprostředkovatelem - pozadí a vzdělání - je skoro stejné.

Vzdělání

Obchodníci byli opět samoukem plemene. V dnešní době je čtyřletý vysokoškolský titul základním požadavkem - alespoň pokud chcete pracovat pro renomovanou finanční instituci nebo společnost. Většina obchodníků má tituly z matematiky (zejména účetnictví), financí, bankovnictví, ekonomie nebo podnikání. Ne, že typy liberálních umění nemohou mít úspěšnou kariéru jako obchodníci - jakákoli oblast, která podporuje výzkum a analytické myšlení, rozvíjí užitečné dovednosti. Ale nedělejte chybu, číslo-drcení, finance a obchodní záležitosti jsou velkou součástí profese, takže s nimi musíte být spokojeni.

Někteří uchazeči dokonce přistoupí k získání MBA, kde se dozvědí o podnikání, analýze, mikroekonomii a podnikovém plánování. Jiní se věnují titulu Master of Science in Finance. Tato trasa poskytuje příležitosti dozvědět se o finančních výpočtech, pokročilých finančních koncepcích, globálních investicích, řízení rizik a nástrojích s pevným výnosem, jako jsou dluhopisy a směnky.

Ať už je to hlavní, měli byste se o finančních trzích naučit co nejvíce. Pravidelně sledujte finanční kanály nebo čtete obchodní publikace jako „The Wall Street Journal“ nebo weby, jako je tato.

I když po skoku někteří skočí, není neobvyklé, že obchodníci mají před vstupem na pole nějaké jiné pracovní zkušenosti. Mohou pracovat ve finančním oddělení korporace. To platí ještě více o makléřech - vzhledem k vysoké úrovni interakce s klienty jsou jakékoli předchozí zkušenosti s prodejem vysoce ceněny.

Začínáme

Nejjednodušší způsob, jak získat přístup k obchodnímu stolu firmy Wall Street - oddělení, kde se provádějí transakce s cennými papíry - je požádat o investiční banku nebo zprostředkování. Začněte se vstupní pozicí, jako asistent analytika akcií nebo obchodníka, a naučte se vše, co můžete. Mnoho finančních firem nabízí stáže - některé placené, jiné ne - a celoroční vzdělávací programy pro typy přímé školy, zejména pro ty, kdo jsou na trati, aby získali svou obchodní licenci.

Požadavky: Zkoušky a licence

Pokud si nepřejete obchodovat pouze pro sebe, musíte být obchodníkem nebo zprostředkovatelem k provádění příkazů získání licence FINRA (Financial Industry Regulatory Authority). A abyste získali licenci, musíte provést některé testy FINRA.

Chcete-li být obchodníkem, musíte složit zkouška zástupce obchodníka s cennými papíry se skóre alespoň 70%. Tato zkouška je hovorově známá jako zkouška řady 57. Od 1. října 2018 trvá zkouška 105 minut a skládá se z 50 otázek. Zahrnuje obchodní činnost a vedení knih a záznamů, obchodní hlášení a zúčtování a vypořádání.

Chcete-li být zprostředkovatelem, musíte získat 72% nebo více na zkoušku General Representated Representative Examination - běžně označovanou jako zkouška Series 7. Jedná se o 225minutovou zkoušku s 125 otázkami, která testuje základy investičních a investičních produktů a pravidla a předpisy komise pro cenné papíry (SEC). Tuto zkoušku absolvuje také mnoho obchodníků.

Kromě řady 7 a 57, mnoho států vyžaduje, aby kandidát složil státní zkoušku zákonných zástupců pro cenné papíry, běžně označovanou jako zkouška série 63. Série 63 zkouška také testuje různé aspekty akciového trhu. Když má jednotlivec licenci od FINRA, je pak členem burzy a má schopnost nakupovat nebo prodávat akcie a jiné cenné papíry.

U sériových testů došlo k určitým změnám od října 2018. Překrývající se části sedmi, 57 a dalších sérií zkoušek nahradila jediná zkouška na cenné papíry v odvětví cenných papírů (SIE). Kandidáti pak absolvují další menší zkoušku „top-off“ týkající se konkrétního pole, do kterého doufají. Díky reformám bude proces zkoušení demokratičtější. V současné době musíte být zaměstnáni nebo „sponzorováni“ společností registrovanou FINRA, abyste mohli provést jeden z testů. Sponzorství je často součástí vzdělávacích programů finančních firem, přičemž nábor je podmíněn tím, že se uchazeč kvalifikuje do licence - podobně jako u právnických firem zaměstnávají absolventy, kteří studují na advokátní zkoušku. SIE tento požadavek odstraní, přestože musíte být spojeni s členskou firmou FINRA, abyste mohli absolvovat top-off zkoušky.

Na stůl a podlahu

Po absolvování zkoušky máte dva roky na to, abyste se zaregistrovali u FINRA, abyste získali licenci. Před udělením budete potřebovat kontrolu na pozadí - trestní i finanční - kartu otisků prstů a budete se muset zaregistrovat u SEC.

Po absolvování zkoušky a získání licence můžete požádat o přesun na libovolné volné obchodní místo. Zde se dozvíte, jak rozvíjet obchodní strategie, řídit obchodní transakce a provádět obchody jménem investiční banky nebo klientů firmy. Na obchodním stole máte také příležitost studovat společnosti zblízka a zároveň získat cit pro trhy. Postupně si určíte mezeru pro sebe, ať už jde o futures kontrakty nebo akcie nebo dluhové nástroje.

Před zahájením přiřazení na skutečném obchodním minimu však musíte být prověřeni FBI. Protože obchodníci na Wall Street se zabývají citlivými finančními záležitostmi, jako jsou vládní cenné papíry, úřad kontroluje, zda nemáte zločineckou minulost. Je to proto, že pokud uniknou nějaké informace, může to vést k poškození spekulací na trhu a ekonomické špionáži.

Směr kariéry

Jakmile má makléř nějaké zkušenosti, může podniknout řadu různých profesních cest. Zde je několik možností:

• Finanční poradce: Poradci poskytují finanční poradenství svým klientům a doporučují jim finanční investice a nástroje, aby mohli dosáhnout svých cílů.
• Finanční analytik: Analyzují a studují trendy a data, protože poskytují poradenské služby ostatním - hlavně organizacím.
• Investiční bankéř: Tito bankéři fungují jako prostředníci mezi obchodem a investory. Podniky zvyšují kapitál prodejem cenných papírů, zatímco investoři kupují cenné papíry, aby dosáhli zisku. Investiční bankéři poskytují podnikům poradenské služby a pomáhají jim zvyšovat kapitál, který potřebují.

Plat

Zatímco vzrušení z obchodování nebo jednání s vysokými částkami finančního světa může být lákavé, nezapomeňme na důležitý aspekt této kariéry: plat.

Podle Úřadu statistik práce USA (BLS) byl průměrný roční plat pro obchodníky s cennými papíry, komoditami a finančními obchodníky od května 2017 63 780 USD. BLS neodděluje obchodníky a makléře, ale spíše zobecňuje kategorii, jak je uvedeno výše. Výhled pro toto odvětví je pozitivní - očekává se, že růst pracovních míst v letech 2016 až 2026 bude zhruba 6%, protože roste poptávka po finančních službách, investiční bankovnictví a důchodové plánování.

Sečteno a podtrženo

Lidé se chtějí stát obchodníky z různých důvodů. Peníze jsou klíčové, ale klíčové jsou také vášeň a fascinace financemi a pohyby investičních fondů. Pokud máte rádi jednání také s lidmi, můžete raději využít život makléře. Ať už dáváte přednost, buďte připraveni prosperovat na rychle se rozvíjejícím pracovišti - protože peníze nikdy nespí.