Může makléř prodat vaše akcie bez povolení?

Pokud váš makléř prodal cenné papíry z vašeho investičního účtu bez předchozího povolení, pak kroky vašeho makléře nejsou legální, pokud k transakci nedošlo za určitých podmínek.

Dva případy, kdy jsou jednání vašeho makléře legální

1. Pokud máte typ diskrečního účtu, pro který jste podepsali dokumenty, které zmocňují makléře k nákupu a prodeji cenných papírů pro vaše portfolio za vás, může váš makléř prodávat z účtu. Jakékoli obchody zprostředkovatele však musí být v souladu s pokyny uvedenými ve smlouvě o účtu, která popisuje vaši toleranci rizika a vaše investiční cíle.

Pokud se domníváte, že jednání makléře nesplnilo pokyny stanovené ve vaší smlouvě, první věcí, kterou byste měli udělat, je zaslat písemnou zprávu firmě a vedoucímu makléře o skutečnostech. Je možné, že makléř a firma nevěděli o podrobnostech a podle toho se s nimi budou zabývat, jakmile budou upozorněni. Tato korespondence vám také poskytuje písemný důkaz o vašem nároku. Můžete se také rozhodnout obrátit se na Komisi pro cenné papíry a burzy (SEC) a podat stížnost ke kontrole. Pokud se firma a zprostředkovatel nezabývají záležitostí uspokojivým způsobem nebo nevysvětlují situaci, může SEC dále vyšetřovat.

2. Máte-li maržový účet a úroveň vlastního kapitálu klesla pod požadavky společnosti na udržovací marži, má makléřská práva všechna práva prodat vaše cenné papíry, aniž by vás kontaktovala nebo získala vaše svolení. Nejčastěji se od firem nepožaduje, aby vám zavolaly na marži, takže pokud tomu tak je, dělají to jako laskavost zákazníků.

Akce, které můžete očekávat od svého zprostředkování, jsou vysvětleny v dohodě o maržovém účtu, která byla podepsána při otevření účtu. Aby bylo zajištěno, že obdrží peníze, které jste si půjčili, zprostředkuje zprostředkování cenné papíry na vašem účtu bez ohledu na to, zda ztratíte peníze na obchodech, ale makléř nemusí při výběru akcií k prodeji z vašeho účtu nutně použít přísnou metodu. Místo toho se akcie, které se prodávají na pokrytí celého schodku na úrovni vlastního kapitálu, mohou například vybírat v abecedním pořadí. Abychom to vše doplnili, může makléř při prodeji cenných papírů za transakci účtovat dokonce celou provizi.

(Chcete-li se dozvědět více, přečtěte si odvažujete žalovat svého makléře?)