Strategie růstu kapitálu
Cílem strategie růstu kapitálu je maximalizovat dlouhodobé zhodnocení kapitálu investičního portfolia prostřednictvím alokace aktiv zaměřených na cenné papíry s vysokou očekávanou návratností.
SNÍŽENÍ Strategie růstu kapitálu
Portfolia se strategií růstu kapitálu se skládají hlavně z akcií, také známých jako akcie. Přesný podíl akcií na celkovém portfoliu se bude lišit v závislosti na investičním horizontu jednotlivých investorů, finančních omezeních, investičních cílech a toleranci rizika.
Portfolio růstu kapitálu bude obecně obsahovat přibližně 65–70% akcií, 20–25% cenných papírů s pevným výnosem a zbytek v hotovosti nebo cenných papírech peněžního trhu. I když se snaží dosáhnout vysokých výnosů, tato směs stále ještě chrání investora před vážnou ztrátou hodnoty portfolia, pokud se část portfolia s vyšším rizikem ponoří. Upozorňujeme, že cílem agresivní portfoliové strategie je také maximalizovat růst kapitálu, ale tyto strategie jsou výrazně vyšší, někdy se skládají výhradně z akcií.
Strategie růstu kapitálu je vhodná pro většinu investorů s dlouhým časovým horizontem, obvykle 10 a více let. Nejobvyklejším cílem strategie růstu kapitálu je spoření na odchod do důchodu, zatímco financování vysokých škol nebo budování odkazu pro budoucí generace jsou také populární cíle. Dlouhodobí investoři mohou podstoupit vyšší riziko akcií, pokud mají více času na zotavení z prudkých ztrát. Během období 15 let a více od roku 1973 neutrpěl index S&P 500 záporný průměrný roční výnos. Ve skutečnosti v nejhorším 15letém období od roku 1973 do roku 2016 dosáhl index roční návratnosti 3, 7%, zatímco ve svých nejlepších 15 letech dosáhl návratnosti 20%.
Vytvoření strategie růstu kapitálu
Investoři mají při výběru alokace, která sleduje růst kapitálu, velký výběr. Sofistikovanější investoři si mohou zvolit sestavení portfolia jednotlivých akcií, které lze vyrovnat pevným výnosem a hotovostí, nebo prostřednictvím zajišťovacích strategií, které využívají opcí a futures.
Investoři, kteří nemají dostatek času nebo znalostí pro správu portfolia jednotlivých cenných papírů, si mohou vybrat z balených produktů včetně podílových fondů a fondů obchodovaných na burze. Jsou k dispozici v desítkách, ne-li ve stovkách různých kategorií. Pokud jde o kapitálový růst, byl by investor dobře obsluhován do vlastních zdrojů nebo ETF, které poskytují diverzifikovanou expozici akciím s hodnotami a růstovými charakteristikami, jakož i rozdílné tržní kapitalizace a zeměpisné polohy.
Pro jednostranný přístup vhodný pro všechny mohou investoři vybrat fond cílového data, který drží alokaci akcií, dluhopisů a hotovosti, která se při přibližování cílového data stává konzervativnější. Další přednastavenou možností přidělování jsou fondy životního stylu, které udržují statickou alokaci na základě výběru úrovně rizika. Pro růst kapitálu by si investor vybral umírněnou nebo agresivní alokaci.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.