Cash Plus Fund
Cash plus fond je typ fondu, který se běžně nachází v Austrálii a který je určen pro konzervativní investory usilující o zachování kapitálu a přiměřenou návratnost investic. Peněžní prostředky plus jsou určeny pro investory s krátkodobějším investičním horizontem.
Peněžní prostředky plus jsou zaměřeny na investory, kteří jsou averzní vůči riziku.
Základy fondu Plus Plus
Portfolio manažeři hotovosti plus fondů investují do směsi cenných papírů s vysokým výnosem, cenných papírů s pevným výnosem a cenných papírů peněžního trhu. Finanční profesionálové obvykle porovnávají úspěch těchto fondů s indexem australských bankovních účtů UBS a poplatky jsou obecně skromné.
Peněžní prostředky plus jsou obvykle zaměřeny na poskytování přístupu k vysoce kvalitním cenným papírům a dluhopisům vydaným vládou, entitami spojenými s vládou a právnickými osobami v Austrálii za nižší cenu, než by obvykle bylo možné. Tyto fondy obvykle nabízejí kombinaci krátkodobých dluhových cenných papírů a investic na peněžním trhu, které dávají příležitost dosáhnout vyšších výnosů než tradiční hotovostní fondy.
Odhadovaná agentura Standard & Poor's Financial Services LLC odhaduje, že peněžní prostředky plus jsou srovnatelné s A- (dlouhodobými). Časový výhled je obvykle kolem sedmi nebo osmi měsíců, ale může být kratší nebo delší v závislosti na specifikách jednotlivých peněžních fondů.
Stejně jako rizika spojená s peněžními prostředky plus fondy jsou i výnosy těchto fondů nízké.
Další výhody fondů Cash Plus
Přestože správci portfolia cash plus fondů je často navrhují pro krátkodobější investiční horizonty, investoři mohou obvykle očekávat konkurenční výkonnost z dlouhodobého hlediska, pokud se rozhodnou ponechat své peníze v cash plus fondu po delší dobu. K takovému výkonu na stejné úrovni dochází, protože kombinace investic do fondu je navržena tak, aby poskytovala nízkorizikový a stabilní výkon a tento druh investiční strategie může fungovat pro různé cíle.
Hotovostní a peněžní prostředky jsou také ve svých držbách velmi diverzifikované. Pokud investor potřebuje větší diverzifikaci portfolia, může se fond ukázat jako chytrý způsob, jak dosáhnout tohoto cíle. Druh diverzifikace, který je obvykle k dispozici ve fondu cash plus, bude nejčastěji omezovat vystavení investora výkyvům jednotlivých cenných papírů nebo odvětví.
Protože fondy cash plus jsou navrženy tak, aby měly nízké náklady, jsou poplatky za správu a provoz sledovány a kontrolovány velmi pečlivě. Většina peněžních prostředků plus může udržovat náklady trvale nízké ve srovnání s jinými typy investic, které nabízejí podobné investiční profily.
Rizika fondů Plus
I když jsou peníze plus peníze považovány za konzervativnější a méně rizikové investice, je stále možné, že investor ztratí podstatnou část nebo dokonce všechny investované peníze. Existují také významná právní rizika. Vlády nebo regulační orgány mohou přijímat zákony, vytvářet zásady nebo provádět předpisy, které jsou v rozporu s konkrétními podíly ve fondu nebo s určitými třídami investic do fondu. Takový vývoj může vést k tomu, že fond nedosáhne svých investičních cílů. Také investování do spravovaného fondu může mít za následek rozdílné výnosy a kapitálové zisky ve srovnání s přímým investováním do cenných papírů. V závislosti na cílech investora to může nebo nemusí být předmětem zájmu.
Klíč s sebou
- Peněžní prostředky plus obvykle nabízejí investorům v Austrálii kombinaci krátkodobých dluhových cenných papírů a investic na peněžním trhu.
- Peníze plus fondy sledují a kontrolují správu a provozní poplatky velmi pečlivě.
- Hotovostní a peněžní prostředky jsou ve svých držbách také značně diverzifikovány.
- Tyto fondy jsou určeny pro konzervativní investory, kteří jsou averzní vůči riziku.