Kategorie fondu
Kategorie fondů je způsob, jak rozlišovat podílové fondy podle jejich investičních cílů a hlavních investičních rysů. Tato kategorizace umožňuje investorům rozložit své peníze kolem kombinace fondů s různými charakteristikami rizika a návratnosti.
Rozdělení kategorie fondu
Kategorie fondů mohou být strukturovány různými způsoby v závislosti na investičním cíli fondu. Při sestavování portfolií mohou jednotliví i profesionální investoři použít různé varianty kategorií fondů.
Odborně spravovaný fond fondů
Profesionálně spravovaný fond fondů je předním příkladem toho, jak mohou manažeři portfolia vytvářet portfolio fondů pomocí různých kategorií fondů. Investoři často najdou využití fondu strukturování fondů při alokaci aktiv nebo vyvážených portfoliích podílových fondů. Tato portfolia se snaží využívat prostředky z různých kategorií fondů k dosažení svého cílového cíle alokace aktiv.
Jedním z příkladů je Fond optimalizace portfolia fondů Pacifiku. Tento fond agresivně alokuje růstové akcie, ale také drží část portfolia dluhových cenných papírů. Strategie alokace aktiv plánuje 70% až 85% portfolia ve vlastním kapitálu s 15% až 30% v dluhu. Fondy představují podíly v portfoliu v různých kategoriích fondů. Jeho nejvyšší alokace vlastního kapitálu je fond tichomořských fondů s velkým kapitálem. Jeho nejvyšší alokace dluhu je Tichomořský fond spravovaných dluhopisů. V roce 2017 fond vykázal návratnost 16, 34%.
Investování do fondů pro drobné investory
Retailoví investoři si mohou pro své portfolio vybírat fondy s využitím různých investičních stylů a vyrovnávacích cílů. Pro vytvoření komplexního portfolia podílových fondů mohou investoři nejprve vytvořit investiční profil s podrobnostmi o svých investičních zájmech, cílech, tolerancích rizika a cílech. To lze často provést pomocí účtu zábalu. Investoři však mohou také individuálně určit svůj investiční profil pro investiční strategii do-it-sami.
V celém investičním vesmíru mají investoři řadu možností podle kategorie fondů. Standardní investiční možnosti se zaměří na cílené alokace aktiv, jako jsou akcie a dluhopisy. Na trhu převládají také kategorie řízených cílů a jsou postaveny na různých investičních stylech a směsích, což investorům umožňuje investovat do cíle známého segmentu trhu. Spravované objektivní fondy mohou zahrnovat strategie založené na růstu, hodnotě, příjmu, směsi alokací aktiv a další.
Cílové kategorie majetku fondu
V investičním vesmíru si mohou investoři zvolit investování podle kategorie aktiv. Tento typ strategie může investorovi umožnit vybudování portfolia fondů čistě definovaných jejich cílenými držbami aktiv. To by zahrnovalo akciové fondy, dluhopisové fondy a jakýkoli jiný typ fondu, který je primárně investován čistě do jednotlivé třídy aktiv. U akciových fondů mohou být základní kategorie definovány podle velikosti společností, do kterých fond investuje (velká a střední a malá). Dluhopisové fondy jsou kategorizovány hlavně podle jejich průměrné splatnosti portfolia (dlouhé, střední a krátké) a úvěrové kvality (vysoká, střední a nízká). Akciové fondy lze použít pro agresivnější části portfolia, zatímco dluhopisové fondy se často používají pro konzervativnější alokace.
Kategorie spravovaných cílů fondu
Existuje také celá řada kategorií spravovaných objektivních fondů. Mimo tradiční kategorie akcií a dluhopisů mohou mít tyto kategorie fondů konkrétnější cíle, jako je hodnota, růst a příjem. Hybridní, nebo alokace aktiv, fondy lze také považovat za spravované objektivní fondy. Tyto kategorie fondů umožňují investorovi plnit širší nebo konkrétnější investiční cíle, jakož i krátkodobé a dlouhodobé cíle.
Kategorie hybridních fondů mohou zahrnovat konzervativní, umírněné nebo agresivní růstové fondy s různými třídami aktiv a alokacemi. Hybridní fondy mohou také zahrnovat strategie cílového data, které nabízejí diverzifikované portfolio investic napříč různými alokacemi aktiv, které se časem mění, aby splnily cíl využití cílového data pro investora.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.