Depozitář registrace investičního poradce (IARD)
Depozitář registrace investičního poradce (IARD) je elektronický systém, jehož prostřednictvím se investiční poradci registrují a podávají požadované zprávy a zveřejnění u Federální komise pro cenné papíry a burzu USA (SEC) a u regulačních orgánů na státní úrovni.
Pochopení depozitáře registrace investičního poradce (IARD)
IARD uchovává informace o více než 260 000 investičních poradcích. Účelem depozitáře je zlepšit sledování a regulaci investičních poradců a poskytovat o nich odborné informace.
Agentura SEC a Severoamerická asociace správců cenných papírů sponzorují IARD, zatímco regulační úřad pro finanční průmysl (FINRA) tento systém vyvíjí, provozuje a udržuje. SEC reguluje poradce, jejichž aktiva ve správě přesahují 1 milion USD, zatímco státní regulátoři obvykle dohlížejí na poradce spravující méně aktiv.
Investiční poradci používají IARD k podání žádosti o registraci Jednotné žádosti o registraci investičního poradce, známé jako Form ADV, která je oficiálně registruje jako investiční poradce. Také je používají pro roční registraci a obnovu a pro zpracování poplatků a formulářů. Zástupci investičních poradců se také registrují prostřednictvím IARD. Investiční poradce, který chce vystoupit z některé nebo ze všech jurisdikcí, ve kterých je registrován, musí použít IARD k podání formuláře ADV-W. IARD je podobný systému centrálního registračního depozitáře, který se musí obchodníci s makléři a agenti registrovat, než mohou podnikat ve své profesi.
Jak může veřejnost používat IARD
Formulář ADV obsahuje klíčové informace, které mohou být užitečné pro veřejnost, která může mít dotazy ohledně investičního poradce, se kterým uvažuje o obchodování. Formuláře ADV, které investiční poradci provádějí prostřednictvím IARD, jsou přístupné veřejnosti prostřednictvím webu Investment Adviser Public Disclosure. Tam si mohou občané ověřit, že investiční poradce, se kterým pracují, je skutečně zaregistrován a důvěryhodný. Toto ověření je důležitým krokem pro každého, kdo pracuje s investičním poradcem.
Informace spravované IARD mohou také lidem pomoci při rozhodování, zda investiční poradce, se kterým pracují, má pověření a zkušenosti, které splňují jejich standardy a očekávání. Informace dostupné veřejnosti zahrnují odborné zázemí poradce, například historii zaměstnání, odborná označení, absolvované průmyslové zkoušky a další obchodní činnosti. K dispozici jsou také informace, například o tom, jak dlouho byly zaregistrovány u své současné firmy a které firmy již byly zaregistrovány. Veřejnost také může vidět, zda byl poradce někdy disciplinován nebo pozastaven, nebo zda klíčoví poradci někdy čelili disciplíně.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.