Asociace investičních poradců Ameriky (ICAA)
Nezisková organizace, jejíž členové pracují v profesi investičního poradenství. Asociace investičních poradců Ameriky zastupuje zájmy svých členů v regulačních orgánech, jako je Komise pro cenné papíry a burzy (SEC). Stanovuje také normy a zásady určené k řízení činnosti jeho členů, včetně těch, které zahrnují svěřeneckou povinnost. ICAA hrála aktivní roli v americkém kongresu vytvořením zákona o investičních poradcích z roku 1940, federálního zákona upravujícího investiční poradce a profesionály.
Porozumění Asociace investičních poradců Ameriky (ICAA)
Společnost ICAA byla založena v roce 1937 a zahrnuje více než 160 investičních poradenských společností, které kolektivně spravují klientská aktiva v hodnotě přesahující 410 miliard USD. Investiční poradci spravují aktiva pro celou řadu klientů, včetně jednotlivců, rodin, institucí, jako jsou veřejné a soukromé penzijní plány, podnikové fondy, podílové fondy, hedgeové fondy, charitativní organizace a nadační fondy.
Všechny společnosti, které jsou součástí ICAA, se mohou zastupovat jako „investiční poradce“ podle § 208 písm. C) zákona o poradcích. Členové ICAA se proto omezují na prodej pouze investičního poradenství a služeb v oblasti správy investic klientům, ale nesmějí vybírat žádné provize ani generovat zisky z transakcí, které usnadňují. Členům ICAA může být poskytnuta náhrada striktně na základě sjednaných poplatků za poskytnuté investiční služby, pokud peníze, které shromažďují, jsou primárně funkcí procenta spravovaných aktiv (AUM).
Předpisy ICAA
I když specifická pravidla, která musí členové ICAA dodržovat, jsou obecně granulární, přijímají svěřeneckou povinnost vůči klientům se základním předpokladem, že svým klientům doporučí vhodná doporučení. A ze zákona musí členové ICAA dodržovat následující předpisy:
- Zákon o investičních poradcích z roku 1940
- Všechna pravidla a předpisy, které Komise pro cenné papíry a burzy vydala podle zákona o poradcích
- Zákon o cenných papírech z roku 1933
- Zákon o burze cenných papírů z roku 1934
- Zákon o komoditní burze
- Všechna pravidla a nařízení vytvořená Městskou radou pro cenné papíry
Na poradce, kteří nedodrží pravidla a předpisy, se vztahuje řada pokut a trestů.
V roce 2005, po 68 letech existence, změnila ICAA svůj název na Association Investment Adviser Association (IAA).
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.