Investiční pyramida

Co je investiční pyramida

Investiční pyramida je strategie portfolia, která alokuje aktiva podle relativní úrovně rizika investic. Spodní část pyramidy se skládá z nízkorizikových investic, střední část je složena z růstových investic a horní část tvoří spekulativní investice. Riziko investice je definováno rozptylem návratnosti investice nebo pravděpodobností, že investice do značné míry poklesne.

1:30

Vysvětlení pyramidy investičních rizik

SNÍŽENÍ DOLŮ Investiční pyramida

Strategie investiční pyramidy vytváří portfolio s nízkorizikovými investicemi jako základnou, majetkovými cennými papíry zavedených společností jako prostředníkem a spekulativními cennými papíry jako vrcholem. Základna (nejširší část pyramidy) by obsahovala vládní dluhopisy a cenné papíry na peněžním trhu, akcie by tvořily střed pyramidy a vrcholem by byly opce a futures. Čím vyšší tedy stoupáte pyramidu, tím větší je riziko a potenciální návratnost.

Příklad investiční pyramidy

Jako příklad, Harold šel ke svému finančnímu poradci o radu, jak umístit své portfolio. Poradce navrhl, aby na základě cílů Harolda, tolerance rizik a časového horizontu měl přijmout strategii investiční pyramidy. Poradce navrhl, aby Harold vložil 40-50% svého portfolia do dluhopisů a cenných papírů peněžního trhu, 30-40% do akcií a zbytek do spekulativních položek, jako jsou deriváty a futures.

Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.

Související termíny

Portfolio finančních aktiv Portfolio je seskupení finančních aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy a peněžní ekvivalenty, také jejich vzájemné protistrany, akcie obchodované na burze a uzavřené fondy. více Definice portfoliových investic Portfoliové investice jsou pasivní investice do aktiv v portfoliu, které se provádějí s očekáváním návratnosti. více Definice agresivní investiční strategie Agresivní investiční strategie je prostředek správy portfolia, který se snaží maximalizovat výnosy tím, že podstoupí relativně vyšší míru rizika. více Strategie růstu kapitálu Strategie růstu kapitálu se snaží maximalizovat dlouhodobé kapitálové zhodnocení portfolia prostřednictvím alokace zaměřené na aktiva s vysokou očekávanou návratností. více Investiční cíl Investičním cílem je formulář informací o klientech používaný správci aktiv, který pomáhá při určování optimálního portfolia klientů. více Glide Path Glide cesta znamená vzorec, který definuje mix alokace aktiv fondu cílového data, na základě počtu let do cílového data. více partnerských odkazů