Legacy Planning
Plánování dědictví je finanční strategie, která připravuje člověka, aby se po smrti odkázal svému majetku na blízkého nebo blízkého příbuzného. Tyto záležitosti jsou obvykle plánovány a organizovány finančním poradcem.
Vysvětlení původního plánování
Starší plánování je důležité zvážit dříve, než člověk zemře. Poté, co člověk zemře, je jejich majetek a majetek předán dalšímu příbuznému nebo lidem či charitám uvedeným v závěti. Pokud nemáte plán pro svůj majetek, jeho správa by mohla jít proti vašim přáním, jakmile bude předán. Starší plánování je obzvláště důležité pro ty, kteří mají malé firmy nebo jiná aktiva, která vyžadují údržbu.
Finanční poradci a plánování dědictví
Stejně jako při psaní závěti je důležité začít s plánováním vašeho dědictví brzy, takže až přijde čas, budou vaše záležitosti v pořádku. Finanční poradce poskytuje rady, jak nejlépe připravit své dědictví a pomoci s případnými dotazy nebo zvláštními požadavky, které by se mohly objevit. Za prvé, finanční poradce vás vede k dosažení úrovně finančního zabezpečení, které vám poskytne pohodlný život a umožní vám nechat bohatství jako součást vašeho dědictví. Mnoho lidí zapomíná, že nemohou opustit finanční dědictví, pokud nebyli dostatečně finančně zabezpečeni, aby tento odkaz na prvním místě shromáždili.
Po vyřešení problému finančního zabezpečení poskytuje finanční poradce rady, jak zajistit, aby vaše záležitosti byly spravovány a aby prosperovaly i po jejich předání. Poradce obvykle doporučuje uspořádat schůzku s vaším dalším příbuzným, aby prodiskutoval, jak spravovat svůj majetek, takže neexistují žádná překvapení. To vám umožní sdělit jakékoli preference nebo přání, které máte v tom, jak by mělo být spravováno nebo co by se z toho mělo stát. Vždy je užitečné mít tato přání písemně, například ve vůli. Finanční poradce vám také může pomoci darovat jakoukoli část svého bohatství na charitu.
Pokud například vlastníte malou firmu, můžete se také obávat ochrany svého majetku před právními problémy nebo věřiteli. Finanční poradci vám mohou poradit, jak podniknout kroky k zajištění ochrany vašich aktiv po jejich předání.
Dane z nemovitostí
Finanční poradce kromě asistence s vývojem a správou panství prodiskutuje veškeré daně, které by mohly ovlivnit váš majetek. Zdanitelná aktiva zahrnují životní pojištění, individuální důchodové účty (IRA) a anuity. Mnoho lidí si neuvědomuje, jak vysoké daně z jejich nemovitostí mohou být, a často si neuvědomují skutečnou hodnotu svých aktiv, takže je klíčové setkat se s finančním poradcem během procesu plánování, aby se zajistilo, že všechny potenciální daňové scénáře jsou brány v úvahu.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.