Obchodní banka

Co je obchodní banka?

Obchodní banka je společnost, která provádí upisování, úvěrové služby, finanční poradenství a fundraisingové služby pro velké korporace a jednotlivce s vysokým čistým jměním. Na rozdíl od retailových nebo komerčních bank neposkytují obchodní banky služby široké veřejnosti. Neposkytují pravidelné bankovní služby, jako jsou běžné účty a nepřijímají vklady.

Tyto banky jsou odborníky na mezinárodní obchod, což z nich činí specialisty na jednání s nadnárodními korporacemi. Mezi největší obchodní banky na světě patří JP Morgan, Goldman Sachs a Citigroup.

Porozumění obchodním bankám

Termín obchodní banka používaná ve Spojeném království k popisu investičních bank, ale ve Spojených státech má užší zaměření. Mohou se chovat jako investiční banky v USA, ale mají tendenci se zaměřovat na služby přizpůsobené nadnárodním společnostem a jednotlivcům s vysokým čistým jměním, kteří podnikají ve více než jedné zemi.

Obchodní banky v USA jsou finanční instituce, které se zabývají mezinárodním financováním nadnárodních společností. Obchodní banky tradičně provádějí mezinárodní financování a upisování včetně nemovitostí, obchodního financování, zahraničních investic a dalších mezinárodních transakcí. Mohou se účastnit vydávání akreditivů a převodů finančních prostředků. Mohou také konzultovat obchody a obchodní technologie.

Řekněme, že společnost ABC - se sídlem ve Spojených státech - chce koupit společnost XYZ v Německu, pro usnadnění procesu by si najala obchodní banku. Tato banka by radí společnosti ABC, jak strukturovat transakci. Může také pomoci společnosti ABC při financování a upisování.

1:07

Obchodní banka

Jak obchodní banky usnadňují obchod

Pokud nadnárodní korporace působí v mnoha různých zemích, může obchodní banka financovat obchodní operace ve všech těchto zemích a řídit směny měny při převodu finančních prostředků a poskytovat prostředky k provedení nákupu prostřednictvím akreditivu (LOC).

Na základě výše uvedeného příkladu obdrží prodejci v Německu LOC vydané obchodní bankou najatou společností ABC jako platbu za nákup. Obchodník může také pomoci společnosti ABC pracovat v právních a regulačních otázkách požadovaných pro podnikání v Německu.

Obchodní banky vs. investiční banky

Obchodní banky používají kreativnější formy financování. Obvykle spolupracují se společnostmi, které nemusí být dostatečně velké, aby získaly prostředky od veřejnosti prostřednictvím počáteční veřejné nabídky (IPO). Obchodní banky pomáhají společnostem vydávat cenné papíry prostřednictvím soukromého umisťování, které vyžaduje méně regulačních informací a jsou prodávány sofistikovaným investorům.

Na druhé straně investiční banky upisují a prodávají cenné papíry široké veřejnosti prostřednictvím IPO. Klienti banky jsou velké korporace, které jsou ochotny investovat čas a peníze potřebné k registraci cenných papírů pro prodej veřejnosti. Investiční banky také poskytují poradenské služby společnostem o fúzích a akvizicích a poskytují investiční průzkum klientům.

Obchodní banky se také liší od komerčních bank, které slouží široké veřejnosti a obchodním klientům.

Zatímco obchodní banky jsou založené na poplatcích, investiční banky mají dvojí strukturu příjmů. Mohou vybírat poplatky na základě poradenských služeb, které poskytují, ale mohou být také založeny na fondech, což znamená, že mohou vydělávat z úroků a jiných leasingů.

Bez ohledu na to, jak společnost prodává cenné papíry, existují určité minimální požadavky na zveřejnění, které informují investory. IPO i soukromé umístění vyžadují audit společnosti provedený externím CPA, který poskytuje výrok k účetní závěrce. Auditovaná účetní závěrka musí obsahovat několik let finančních údajů spolu se zveřejněním. Potenciální investoři mohou tyto informace využít o rizicích a potenciálních výhodách nákupu cenných papírů.

Klíč s sebou

• Obchodní banky provádějí upisování, úvěrové služby, finanční poradenství a fundraisingové služby pro velké společnosti a jednotlivce s vysokým čistým jměním.
• Neposkytují služby pro širokou veřejnost, jako jsou běžné účty.
• Příklady největších světových obchodních bank zahrnují JP Morgan, Goldman Sachs a Citigroup.

Související termíny

Jak funguje investiční banka (IB) Investiční banka (IB) je finanční zprostředkovatel, který poskytuje různé služby, včetně komplexních finančních transakcí, jako jsou fúze. více UBS UBS (odvozená od Union Bank of Switzerland) je nadnárodní diverzifikovaná finanční společnost se sídlem v Curychu a Basileji. UBS se nyní používá jako název společnosti, nikoli jako zkratka. více Zjistěte více o investičním bankovnictví Investiční bankovnictví je specifické rozdělení bankovnictví spojené s vytvářením kapitálu pro další společnosti, vlády a další subjekty. více Bulge Bracket: Big Time Securities Výraz "bouge bracket" označuje společnost nebo společnosti v upisovacím syndikátu, který vydává největší objem cenných papírů v nové emisi. více Definice primárního trhu Primární trh je trh, který vydává nové cenné papíry na burze, usnadněné upisovacími skupinami a sestávajícími z investičních bank. více Vstupy a výstupy bank Banka je finanční instituce s licencí jako příjemce vkladů. Banky mohou také poskytovat další finanční služby, jako je správa majetku. více partnerských odkazů