Série 6
Série 6 je licence k cenných papírům opravňující držitele k registraci jako zástupce společnosti a k prodeji podílových fondů, variabilních anuit a pojištění. Držitelé licence řady 6 nesmějí prodávat podnikové nebo komunální cenné papíry, programy přímé účasti a opce. S řadou 6 může jednotlivec nakupovat nebo prodávat podílové fondy, variabilní životní pojištění, cenné papíry komunálních fondů, variabilní renty a podílové fondy.
1:30Série 6
Series 6 je licence, kterou hledají odborníci v oboru finančních služeb. Mezi běžné úkoly využívající licenci řady 6 patří finanční poradci, specialisté na důchodové plány, investiční poradci a soukromí bankéři. K získání licence pro Series 6 musí uchazeči složit zkoušku Investiční společnost / Zástupce pro produkty s variabilními smlouvami (Series 6). Zkouška v oboru cenných papírů (SIE) je pro zkoušku Series 6 zásadní.
Zkouška série 6 je spravována Úřadem pro finanční průmysl (FINRA), který zahrnuje témata týkající se podílových fondů, variabilních anuit, předpisů o cenných papírech a daních, penzijních plánů a pojistných produktů. Úspěšného hodnocení je dosaženo správným zodpovězením alespoň 35 z 50 otázek během 90 minut. Existuje celkem pět dalších otázek, které nejsou zodpovězeny pro celkem 55 otázek. Test stojí 40 USD. Spravuje se pomocí počítače bez povolení referenčního materiálu.
Požadavky řady 6
Aby mohli uchazeči absolvovat zkoušku, musí být sponzorováni členem FINRA nebo samoregulační organizací (SRO). Neexistují žádné předpoklady pro zkoušku, ale zkouška z Securities Industry Essentials (SIE) je série 6 je zásadní. Před říjnem 2018 byla zkouška 100 otázkami a neměla zásadní pozornost SIE.
Po obdržení maturitní zkoušky se musí uchazeči zaregistrovat u FINRA prostřednictvím své sponzorské firmy, aby mohli obchodovat s povolenými cennými papíry. Držitelé série 6 jsou považováni za omezené zástupce své sponzorské firmy. Jako omezený zástupce mohou prodávat podílové fondy, variabilní renty a pojistné.
Osnova zkoušky řady 6
Jak uvádí FINRA, zkouška série 6 zahrnuje čtyři specifické oddíly:
- Hledá obchod pro makléře od zákazníků a potenciálních zákazníků, což je 12 otázek - pokrývá 24% zkoušky.
- Otevření účtů po získání a vyhodnocení finančního profilu a investičních cílů zákazníků je osm otázek - pokrývá 16% zkoušky.
- Poskytuje zákazníkům informace o investicích, činí vhodná doporučení, převádí aktiva a udržuje vhodné záznamy je polovina zkoušky při 25 otázkách - pokrývá 50% zkoušky.
- Získává a ověřuje pokyny pro nákup a prodej zákazníků; Procesy, dokončení a potvrzení transakcí je pět otázek - pokrývá 10% zkoušky.
Zachování licence Series 6
Aby si držitelé licence řady 6 zachovali licenci, musí splňovat požadavky na další vzdělávání a být sponzorováni společností registrovanou FINRA. Podrobnosti o dalším vzdělávání naleznete zde: FINRA další vzdělávání.
Program dalšího vzdělávání FINRA zahrnuje dva prvky: regulační prvek a pevný prvek. FINRA požaduje, aby držitelé licence absolvovali počítačovou školení do 120 dnů po jejich druhém výročí registrace. FINRA také vyžaduje počítačové školení každé tři roky poté. Pevný prvek vyžaduje, aby obchodníci s makléři vytvořili a udržovali program dalšího vzdělávání.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.