Strategie pro prokazatelnost portfolia

Díky zpětné volatilitě a dlouhodobé korekci akciového trhu v nedávné minulosti se mnoho investorů, kteří se dříve stěžovali, nyní bojuje, aby se v budoucnu chránili. Ve skutečnosti by všichni investoři měli dbát na čtyři aktuální tipy, které nabízí The Wall Street Journal. Jsou to: vyhýbejte se koncentrovaným pozicím; snížit riziko poklesu; nepropadejte panice nad volatilitou; a v příštím výběrovém řízení loví za výhodné ceny. „Investoři, kteří zůstávají diverzifikovaní, pravidelně se vyrovnávají a dodržují plán a chápou své nevýhody, jsou na tomto druhu trhu mnohem lepší, “ řekl Glenn Wiggle, řídící partner společnosti Peak Brokerage Services.

Index volatility CBOE (VIX) strávil hodně roku 2017 a úvodních týdnů roku 2018, na poměrně klidné úrovni kolem 10. Poté začal stoupat 5. února a nakonec dosáhl nedávného maxima 50, 30 v intradenním obchodování 6. února, na Yahoo Finance. Více nedávno, jeho rozsah byl kolem 18, hodně pod panic-indukovat (nebo panic-přiměl) úrovně začátkem února, ale výrazně nad místem, kde to začalo rok. Mezitím částečně díky návratnosti volatility zaznamenal index Investopedia Anxiety Index (IAI) velmi vysokou úroveň obav o trhy cenných papírů mezi našimi miliony čtenářů na celém světě.

1. Zůstaňte diverzifikovaní

Investoři by měli pravidelně kontrolovat svá portfolia, aby žádná daná pozice na burze nepředstavovala nepřiměřeně velké procento z celkového počtu. Obecným pravidlem, které mnoho poradců v deníku používá, je zkrácení alokace vlastního kapitálu, pokud se pohybuje o více než pět procentních bodů nad vaším dlouhodobým cílem. (Více viz také: Akciové strategie pro vysoce volatilní trh .)

2. Snižte riziko poklesu

Investoři do fondů by si měli uvědomit, jak si vedli, když klesly jejich referenční hodnoty. Pokud fond poklesne více, než je jeho referenční hodnota, může mít rizikovější portfolio, než jste očekávali. Možná, že správce fondu přidal některé horké akcie, které nejsou v jeho benchmarku, ve snaze překonat tento benchmark, když trh rostl. V žádném případě se nemůžete spoléhat na název fondu, uvedený styl nebo stanovenou referenční hodnotu, abyste věděli přesně, co získáváte, poznamenává žurnál, což naznačuje, že bude často nutné více kopat tento druh.

3. Nepanikařte nad volatilitou

„Volatilita je normální součástí investování, kterou může vyvolat libovolný počet událostí, takže by investoři neměli být překvapeni, když k tomu dojde, říkají poradci, “ uvádí časopis. Ve skutečnosti by investoři měli dávat pozor na dlouhodobý výhled a ignorovat dočasný tržní hluk, protože investování guru Warren Buffett a John Bogle, zakladatel skupiny Vanguard, opakovaně radí, podle MarketWatch. (Více viz také: Buffett varuje investory, aby se vyhnuli půjčování peněz na nákup akcií .)

3a. Vyhýbání se volatilitě má cenu

Mezi mnoho nových investičních témat patří fondy s nízkou volatilitou, které drží nejméně volatilní akcie v indexu S&P 500 (SPX). Podle analýzy poskytovatele finančních údajů CFRA časopis uvádí, že tyto prostředky v nedávné korekci skutečně poklesly méně než širší trh. Výhoda byla skromná, asi 50 až 60 bazických bodů během týdne končícího 9. února, kdy S&P 500 klesl o 5, 2%.

Možná ještě významněji, tyto fondy s nízkou volatilitou zaostávaly S&P 500 až o pět procentních bodů (nebo 500 bazických bodů) na základě celkové návratnosti v roce 2017, kdy byl trh nahoře, na CFRA a Journal. Investoři, kteří se do těchto fondů vložili po nedávné korekci, budou tedy pravděpodobně podhodnoceni, pokud bude trh nadále rally, varuje časopis. (Více viz také: 10 zásob s nízkou volatilitou pro divoké trhy .)

4. Přizpůsobte Volatility příteli

Pokud se domníváte, že ekonomické základy jsou silné a zaručují pokračující shromáždění, měli byste být připraveni nakupovat za výhodné ceny během budoucího stažení. Deník namísto zakoupení ponorů bez jasné strategie však doporučuje zaujmout selektivnější přístup. Například protože Federální rezervní systém oznámil svůj záměr pokračovat v zvyšování úrokových sazeb, může mít smysl vyhnout se nástrojovým a telekomunikačním akciím, které jsou náhradami dluhopisů citlivými na úrokovou sazbu. Zásoby materiálů a komodit mají tendenci překonávat výkonnost v posledních fázích hospodářského cyklu, ale investoři by měli počkat, až si koupí za nižší ocenění, jak řekl žurnál Jay Batcha, zakladatel a hlavní investiční ředitel (CIO) společnosti Optima Capital v Michiganu.

Sečteno a podtrženo

Len Hayduchok, generální ředitel specializované finanční služby se sídlem v New Jersey, varuje, že pokud se pokusíme v krátkodobém horizontu porazit trh, málokdy překonává promyšlenou a dlouhodobou strategii nákupu a držení. "Pokud nechápete, že byste mohli v krátké době ztratit značnou částku, neměli byste být na akciovém trhu, " řekl deníku.