Fondy T. Rowe pro uchazeče o diverzifikované příjmy

Celkové výnosy z portfolia akcií a investic s pevným výnosem mohou dlouhodobě udržet kupní sílu při zachování kapitálu. Těchto pět podílových fondů od T. Rowe Price Group Inc. je zvláště vhodné pro budování investičního portfolia s celkovou návratností, které může generovat dobrou míru výběru.

T. Rowe Price Dividend Growth Fund

Akcie s rostoucími dividendami mohou poskytnout nejlepší kombinaci příjmu a růstu. Mohou také přidat stabilitu portfolia během období velkých výkyvů na trhu. Fond růstu T. Rowe Price Dividend Growth investuje do společností s dlouhou historií zvyšování dividend. Mezi její podíly patří společnosti jako Microsoft, JPMorgan Chase & Co. a UnitedHealth Group Inc. Pro aktivně spravovaný fond je jeho poměr výdajů 0, 64% velmi rozumný.

Fond příjmů osobní strategie T. Rowe Price

Fond příjmů z osobní strategie společnosti T. Rowe Price je ztělesněním prostředků na celkovou návratnost. Je kategorizován jako konzervativní alokační fond kvůli svému důrazu na investice s pevným výnosem do akcií, v současné době s váhou 40/60. Fond může změnit alokaci na základě měnících se okolností, ale alokační rozmezí pro pevný příjem nikdy nepřesáhne 45 až 65%. Fond může také investovat do alternativních investičních cenných papírů, kdykoli identifikuje zvláštní příležitosti. Na straně fixního příjmu investuje především do dluhopisů investičního stupně; na straně vlastního kapitálu se váží k dobře zavedeným společnostem s velkým kapitálem, jako je Amazon.com. Jeho poměr nákladů k únoru 2019 je 0, 41%.

Realitní fond T. Rowe Price

Pro optimální diverzifikaci by portfolio výnosů mělo obsahovat alokaci nemovitostí. Realitní fond T. Rowe Price Real Estate poskytuje expozici nemovitostí, kterou portfolio potřebuje, ale s likviditou, kterou mnozí konzervativní investoři chtějí. Minimálně 80% jejích aktiv je investováno do majetkových cenných papírů, včetně významné části do podílových fondů investujících do nemovitostí (REIT), které generují vysoké dividendové výnosy. Jeho poměr nákladů 0, 73% je považován za průměrný pro tuto kategorii.

T. Rowe Price Balanced Fund

Vyvážený fond T. Rowe Price je mírnější alokací 65% akcií a 35% cenných papírů s pevným výnosem. Pro větší diverzifikaci může také investovat do zahraničních cenných papírů. Správci fondů mají právo investovat do růstových a hodnotových akcií a akcií všech tržních kapitalizací. Obecně půjdou kamkoli, aby dosáhli nejlepší kombinace investic pro dosažení stabilního růstu a současného příjmu při zachování kapitálu. Jeho poměr výdajů 0, 57% je pro aktivně spravovaný fond poměrně přiměřený.

Fond dluhopisů rozvíjejících se trhů T. Rowe Price

Malý kousek dluhopisového fondu pro rozvíjející se trhy T. Rowe Price Emerging Markets by mohl být ideální pro investory, kteří jsou ochotni převzít o něco větší riziko zvýšení výnosů. Dluhopisy rozvíjejících se zemí mohou přinést mnohem více než dluhopisy rozvinutých zemí. Některé z jeho držby zahrnují podnikové a vládní dluhopisy z Ruska, Brazílie a Turecka, což může být vyšší riziko, ale fond se snaží udržet průměrný dvojitý B úvěrový rating pro své portfolio. Výnos k únoru 2019 je 5%, což může být dobré pro umírněné investory. Tento fond by měl představovat pouze malou část portfolia a poměr nákladů je mírně vysoký na 0, 92%.

T. Rowe Price Retirement Příjem 2020 Fond

Za účelem dosažení zisku tento fond investuje do diverzifikovaného portfolia jiných akciových a dluhopisových fondů T. Rowe Price, které představují různé třídy aktiv a sektory. Jeho rozdělení mezi akciové a dluhopisové fondy se může měnit podle data odchodu do důchodu. Jakmile je dosaženo cílového data, měla by být alokace do akcií přibližně 55% aktiv. Její expozice vůči akciím bude nadále klesat až do přibližně 30 let po cílovém datu, kdy bude jeho alokace do akcií pevně stanovena na přibližně 20% jejích aktiv a zbytek bude investován do dluhopisů. Roční výplata pro nadcházející kalendářní rok je stanovena 30. září předchozího roku. Tato měsíční distribuce se meziročně liší v závislosti na výkonnosti fondu a počtu podílů fondu na účtu.

Úspěšné investování je především o vyvažování rizika a odměny a tyto fondy T. Rowe Price mohou poskytnout dostatečnou diverzifikaci k dosažení této rovnováhy.