Texas Ratio

DEFINICE Texas Ratio

Poměr Texas byl vyvinut, aby varoval před úvěrovými problémy u konkrétních bank nebo bank v konkrétních regionech. Texasův poměr bere částku nesplácených aktiv banky a dělí toto číslo součtem hmotného vlastního kapitálu banky a jejích rezerv na ztráty z úvěrů. Poměr více než 100 (nebo 1: 1) naznačuje, že nesplácená aktiva jsou vyšší než zdroje, které může banka potřebovat k pokrytí potenciálních ztrát z těchto aktiv.

SNÍŽENÍ Texas Ratio

Poměr Texas byl vyvinut jako systém včasného varování k identifikaci potenciálních problémových bank. To bylo původně aplikováno na banky v Texasu v 80. letech a ukázalo se být užitečné pro banky v Nové Anglii na začátku 90. let. Poměr Texasu byl vyvinut Gerardem Cassidyem a dalšími analytiky na RBC Capital Markets.

Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.

Související termíny

Pochopení kapitálového poměru Tier 1 Kapitálový poměr Tier 1 je poměr základního kapitálu banky Tier 1 - vlastního kapitálu a zveřejněných rezerv - k celkovým rizikově váženým aktivům. více V rámci ukazatele základního kapitálu Tier 1 Ukazatel základního kapitálu Tier 1 je měření základního kapitálu banky ve srovnání s celkovými rizikově váženými aktivy. více Porozumění poměru peněžních prostředků Poměr peněžních prostředků - celková hotovost společnosti a peněžní ekvivalenty děleno svými krátkodobými závazky - měří schopnost společnosti splácet svůj krátkodobý dluh. více Jak funguje hmotný kmenový kapitál (TCE) Hmotný kmenový kapitál je měřítkem kapitálu společnosti, který se používá k hodnocení schopnosti finanční instituce vyrovnat se s potenciálními ztrátami. více Jaký je poměr kapitálové přiměřenosti - CAR Opatření Kapitálová přiměřenost (CAR) je definována jako míra disponibilního kapitálu banky vyjádřená jako procento rizikově vážených úvěrových expozic banky. více Jak poměr krytí likvidity - LCR pomáhá bankám zůstat solventní LCR je požadavek podle Basel III, podle kterého jsou banky povinny držet dostatek vysoce kvalitních likvidních aktiv k financování peněžních odlivů po dobu 30 dnů. LCR je zátěžový test, jehož cílem je zajistit, aby finanční instituce měly dostatek kapitálu během krátkodobých narušení likvidity. více partnerských odkazů