Top 3 pověření finančního poradce

Přemýšleli jste někdy o abecední polévce písmen po jménu finančního poradce? Podle článku Kiplinger.com existuje více než 100 různých certifikací a označení finančního poradce, 5 klíčových pověření, které lze vyhledat u finančního poradce . Zde jsou první tři. (Více viz: Alphabet Soup of Financial Certification .)

Certifikovaný finanční plánovač

Certifikovaný finanční plánovač (CFP) je vázán přísnými požadavky stanovenými Radou pro standardizovaný finanční plánovač, Inc. (Rada CFP). Počáteční certifikace CFP jsou čtyři části; vzdělávání, zkoušky, zkušenosti a etika. Kandidát na CFP bude muset dát až 1 000 hodin, aby dokončil požadovanou práci a zkoušku. Uchazeč o SRP musí mít minimální vzdělání bakalářského stupně a práci ve finančním plánování. Etická složka vyžaduje, aby žadatel splňoval standardy způsobilosti pro uchazeče a žadatele o registraci a slibuji, že bude následovat Pravidla chování, která kladou zájmy klientů na první místo. (Pro související čtení viz: Proč finanční poradci potřebují získat značku CFP a rada CFP uvádí online portál pracovních míst .)

Podle rady CFP musí žadatel před udělením označení CFP složit komplexní počítačovou jednodenní (šesthodinovou) zkoušku. Vzhledem k tomu, že SRP musí být schopna pracovat bez dozoru, musí mít před získáním titulu alespoň tři roky zkušeností s profesionálním finančním plánováním. (Související čtení viz: Je kariéra ve finančním plánování ve vaší budoucnosti? )

Chartered Financial Analyst

Prestižní investiční pověření autorizovaného finančního analytika (CFA) vydává mezinárodně uznávaný institut CFA. CFA je zvláště důležitá v oblasti investičního výzkumu a správy portfolia. Podobně jako SRP platí pro CFA přísné požadavky na vzdělání, zkušenosti a zkoušky. (Související čtení viz: Úvod do označení CFA .)

„Chcete-li se stát řádným členem Institutu CFA, musíte mít bakalářský titul z akreditované instituce nebo mít rovnocenné vzdělání nebo pracovní zkušenosti, “ uvádí webová stránka CFAinstitute.org . Držitel CFA musí mít také 48 měsíců odborné praxe v oboru souvisejícím s investicemi. Nejnáročnějšími aspekty získání certifikátu CFA jsou tři požadované zkoušky. Každá z nich je šest hodin a musí trvat několik let. Zkouška CFA testuje témata z těchto oborů: účetnictví, ekonomie, etika, finance a matematika. (Pro související čtení viz: CPA, CFA nebo CFP: Opatrně si vyberte svou zkratku .)

Stejně jako v případě společné rybářské politiky musí CFA dodržovat určité etické pokyny. Toto označení je vysoce koncentrované v oblasti investování a při práci s CFA je pravděpodobné, že získáte vysokou úroveň investičního poradenství. (Související čtení viz: Etické otázky pro finanční poradce .)

Osobní finanční specialista

Osobní finanční specialista (PFS) je pověřen vysoce uznávaným Americkým institutem certifikovaných veřejných účetních (AICPA). Tento odborník je certifikovaný účetní (CPA) s dodatečnými odbornými znalostmi ve všech aspektech správy finančních prostředků a majetku. (Související čtení viz: Nejlepší školy pro finanční plánování .)

PFS studuje plánování majetku, plánování odchodu do důchodu, investování, pojištění a další oblasti osobního finančního plánování. Toto označení rovněž vyžaduje tříleté pracovní zkušenosti, přísné další odborné vzdělávání a vysoké etické standardy. Podobně jako u předchozích certifikátů vysoké úrovně musí PFS složit zkoušku. (Související čtení viz: Jak se stát CPA a chcete být finančním plánovačem? Klikněte sem .)

Sečteno a podtrženo

Pověření finančního poradce záleží. Zeptejte se poradce, co bylo požadováno k získání jeho konkrétní certifikace. Uvědomte si, že pověření nejvyššího finančního poradce vyžaduje přísné studium, zkušenosti a vysoké etické standardy. (Související čtení viz: Co by měl aspirující finanční poradce major in? )