5 nejlepších způsobů, jak se zajistit proti inflaci

Federální rezervní systém nyní pozorně sleduje několik klíčových ekonomických ukazatelů, aby zjistil, zda inflace v dohledné době zaostane. A pokud se inflace objeví, Fed ukázal známky, že bude zvyšovat sazby pomalu ve snaze odvrátit volatilitu trhu. Trh práce se však může i nadále zlepšovat a ceny mohou nadále růst, což znamená, že ceny investorů začnou hledat ochranu před inflací, protože ceny investorů začnou klesat. Zde je pět věcí, které můžete udělat pro zajištění svých sázek, pokud se inflace znovu objeví na horizontu.

1. Přerozdělit peníze na akcie: Pokud se inflace vrátí, může to být výstřel do paže pro akciový trh, zatímco dluhopisy by mohly trpět. Zvažte přerozdělení 10% svého portfolia z dluhopisů na akcie, abyste mohli využít tohoto možného trendu. Nákup preferovaných zásob je další možností. Tyto likvidní emise budou platit vyšší výnos než většina typů dluhopisů a při poklesu inflace nemusí klesat stejně jako dluhopisy. Užitkové akcie představují třetí alternativu, kdy cena akcie poroste a klesne poněkud předvídatelným způsobem v průběhu ekonomického cyklu a také vyplácí stabilní dividendy. (Více viz: Základní nátěr na preferované zásoby .)
2. Mezinárodní diverzifikace: Na světě existuje několik hlavních ekonomik, které nezůstávají a nespadají do tandemu s indexy amerického trhu, jako je Itálie, Austrálie a Jižní Korea. Přidání akcií z těchto nebo jiných podobných zemí může pomoci zajistit vaše portfolio proti domácím ekonomickým cyklům. Dluhopisy od zahraničních emitentů mohou rovněž poskytnout investorům expozici s pevným výnosem, který nemusí poklesnout, pokud se inflace objeví na domácí frontě.
3. Podívejte se na REITs: Realitní investiční fondy (REITs) investují do komerčních, rezidenčních a průmyslových nemovitostí a často platí vyšší výnosy než dluhopisy. Jednou z klíčových výhod, které nabízejí, je to, že jejich ceny pravděpodobně nebudou ovlivněny, jakmile začnou ceny stoupat, protože jejich provozní náklady se do značné míry nezmění. Vanguard Global Ex-US Real Estate Index (VNQI) je vynikající fond obchodovaný na burze (ETF), který vám může poskytnout širokou expozici v této oblasti.
4. Podívejte se na TIPS: Cenné papíry chráněné proti státní pokladně (TIPS) jsou navrženy tak, aby zvyšovaly hodnotu, aby udržely krok s inflací. Dluhopisy jsou propojeny s indexem spotřebitelských cen a jejich výše jistiny se resetuje podle změn v tomto indexu. TIPY v posledních letech klesly na sekundárním trhu o zhruba 10%. V tomto bodě mohou být dobrým obchodem, protože dosud neocenili možnost inflace. Tyto nástroje vám nebudou poskytovat hvězdné výnosy, ale mohly by překonat státní pokladny, pokud se objeví inflace. Jsou to však složité nástroje a začínající investoři mohou být moudrí, aby je koupili prostřednictvím podílového fondu nebo ETF. (Více viz: Zajistěte si své sázky s dluhopisy spojenými s inflací .)
5. Podívejte se na senior zajištěné úvěry: Senior zabezpečené bankovní úvěry jsou dalším dobrým způsobem, jak vydělat vyšší výnosy a zároveň se chránit před poklesem cen, pokud sazby začnou růst. Ceny těchto nástrojů se budou rovněž zvyšovat s úrokovými sazbami, protože se hodnota úvěrů zvyšuje, jakmile sazby začnou růst (i když může nastat značné časové zpoždění). Lord Abbett Floating Rate Fund (LFRAX) je dobrou volbou pro ty, kteří hledají expozici v této oblasti.

Sečteno a podtrženo

Toto jsou jen některé ze způsobů, jak můžete začít zajišťovat své portfolio proti inflaci. (Další informace viz: Měli byste se bát inflace v USA? )