Postupy přenosu
Postupy převodu jsou prostředky, kterými se vlastnictví akcií (nebo jiných cenných papírů) přesouvá z jedné strany na druhou. Tento proces je prováděn převodovým agentem, který sleduje podrobnou a zdokumentovanou řadu kroků, které se řídí komisí pro cenné papíry a burzy (SEC), aby zajistil dokončení transakce. Postupy převodu se používají vždy, když kupující a prodávající obchodují mezi sebou (aktivum se převádí z depozitáře prodávajícího na kupujícího), nebo když vlastník aktiva mění makléřské firmy nebo převádí aktiva mezi jedním nebo více brokerskými účty, které on nebo ona řízení.
Během procesu převodu účtu dochází současně k mnoha událostem. I při dnešní moderní technologii může úspěšný převod účtu z jednoho zákaznického účtu na druhý trvat až týden, i když je nejlepší naplánovat si případná zpoždění. V USA jsou akcie regulovány na zúčtování za T + 3 obchodní dny.
VYDÁVÁNÍ DOLŮ Postupy přenosu
Následující informace o postupech převodu poskytuje FINRA, finanční regulátor ve Spojených státech: Většina aktiv držených na brokerských účtech je v těchto dnech převáděna mezi brokerskými dealery prostřednictvím automatizovaného elektronického procesu. Národní agentura pro zúčtování cenných papírů (NSCC) provozuje službu automatizovaného převodu zákaznických účtů (ACATS), aby usnadnila převod zákaznického účtu z jednoho makléře na druhého. Převody zahrnující nejběžnější třídy aktiv, tj. Hotovost, akcie, podnikové dluhopisy vydané tuzemskými společnostmi a kotované opce, jsou snadno převoditelné prostřednictvím ACATS.
ACATS slouží jako převáděcí agent, který eviduje osobní údaje majitele akcie. Pokud dojde ke změně vlastnictví akcie, agent převodu zruší akciový certifikát (nebo jeho elektronický záznam) prodávajícího a vydá kupujícímu nový akciový certifikát. I když je proces převodu účtu automatizovaný, je poněkud komplikovaný a je ovlivňován určitými faktory a předpisy, z nichž nejdůležitější jsou diskutovány níže.
Jakmile přijímající firma získá obchodní informace, zadá do ACATS určitá zákaznická data, včetně názvu na účtu, čísla sociálního zabezpečení a čísla účtu v doručující firmě. Krátce po zadání dat automatizovaná funkce umožňuje doručující firmě zjistit, zda byl podán požadavek na převod účtu. Jakmile budou informace o zákaznickém účtu správně porovnány a přijímající firma se rozhodne účet přijmout, bude doručující firma trvat přibližně tři dny, než převede aktiva do nové firmy. Tomu se říká proces doručení. Celkově trvá proces ověření a doručení obvykle dokončení asi šesti dnů. Převody, u nichž doručující subjekt není zprostředkovatelem-obchodem (například banka, podílový fond nebo družstevní záložna), obvykle vyžadují více času. Kromě toho mohou převody účtů vyžadujících úschovu, například individuální důchodový účet (IRA) nebo úschovný účet pro nezletilé dítě, trvat déle.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.