Jaká je minimální částka peněz, které mohu investovat do podílového fondu?

Ačkoli existují podílové fondy bez minim, většina podílových fondů vyžaduje minimální počáteční investici od 500 do 3 000 $, u fondů institucionální třídy a zajišťovacích fondů, které vyžadují minimum alespoň 1 milion $ nebo více. Pro začínající investory může být tato částka obtížně dosažitelná a často znamená, že celý zůstatek na účtu je investován pouze do jednoho fondu. Tyto minimální částky jsou stanoveny každým fondem jako prostředek k tomu, aby malé krátkodobé obchody neovlivňovaly peněžní toky a každodenní správu fondu. Minimum každého fondu je určeno stylem fondu a jeho investičním cílem. Existují však některé fondy s nižším minimem, díky nimž jsou investice do vzájemných fondů přístupné všem investorům.

Kiplinger's doporučuje několik fondů, které mají nižší minimální částky nákupu. Charles Schwab Corporation (SCHW) nabízí fond širokého tržního indexu a spoustu prostředků cílového data, každý s minimálním počátečním nákupem 100 USD. Investoři se schopností investovat nejméně 250 USD mají přístup k mnoha dalším fondům od mnoha různých společností. Například americké fondy nabízejí několik solidních fondů v mnoha různých sektorech a investičních stylech, a to vše v tomto cenovém bodě.

Minimum fondu se také liší v závislosti na typu účtu. Některé společnosti mají nižší počáteční částky nákupu pro účty IRA. Například T. Rowe Price (PRNEX) vyžaduje minimální počáteční nákup 2 500 $ pro své podílové fondy držené na účtech bez penze, ale pouze 1 000 $ na penzijní účty, jako jsou IRA. Plány spoření na vysokých školách a účty Uniform Transfers to Minors Act, UTMA, obvykle také mají mnohem nižší minima fondu a některé společnosti poskytující fondy dokonce umožňují, aby bylo minimum splněno prostřednictvím systematických nákupů až 25 USD měsíčně.

Statistiky poradce

Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, CA

Podílové fondy jsou uzavřené nebo otevřené fondy. Uzavřené fondy vydávají určitý počet akcií veřejnosti prostřednictvím počáteční veřejné nabídky (IPO). Tyto akcie obchodují na otevřeném trhu prostřednictvím tržní nabídky a poptávky. Proto se na ně nevztahují minimální výše investic; cena se odráží na trhu a můžete si koupit tolik kusů, kolik si můžete dovolit.

Otevřené podílové fondy nevydávají určitý počet akcií a jsou „otevřené“ pro nové investice a akcie se podle potřeby vytvářejí nebo odepisují. Tyto fondy vynucují minimální investici, která se obvykle pohybuje mezi 1 000 - 5 000 $. Minimum může být podstatně sníženo nebo zcela upuštěno, pokud se investice provádí na penzijním účtu nebo pokud investor souhlasí s automatickým opakováním investic.