Co by měl aspirující finanční poradce major in?

Finanční poradce je pověřen vedením spotřebitele prostřednictvím matoucí a často ohromující situace v oblasti investic, daní, nemovitostí a finančního řízení. Konečným cílem spotřebitele je mít dostatek peněz na utrácení za život a na ochranu a zachování části pro budoucí generace. Finanční poradce také pomáhá klientovi splnit konkrétní cíle, jako je financování vysokoškolského vzdělávání dětí nebo nákup prázdninového domu. V důsledku toho musí být poradce podobný všestrannému finančnímu poradci - a často i osobnímu poradci a sebevědomí.

Finanční poradce může pocházet z různých akademických prostředí. Kromě toho může být hlavní vysokoškolský pracovník ovlivněn jmenováním finančního poradce a jeho specializací. Například finanční poradce pracující pro investiční makléřskou společnost může potřebovat jinou sadu dovedností než finanční plánovač pouze s poplatkem ve svém vlastním obchodě. Bez ohledu na vysokou školu bude budoucí finanční poradce potřebovat specializované školení v horní části vysokoškolského studia, aby složil potřebné licenční zkoušky.

Podnikání a finance

Pro studenta vstupujícího na vysokou školu s cílem stát se finančním poradcem je ideální obchodní titul se zaměřením na finance. Obchodní student získá široké znalosti o kapitalismu, penězích, bankovnictví a ekonomice. Všechna jsou důležitá témata pro pochopení finančního plánování a souvisejících záležitostí. Finanční koncentrace se promítá do toho, jak oceňovat firmu, akcie nebo jiný finanční produkt. Tento titul postaví každého studenta na solidní základ pro vstup do oblasti finančního poradenství. Specializované školení v oblasti finančního poradenství doplní silné kvantitativní a analytické zázemí obchodního majitele.

Na některých univerzitách se dnes objevují také „finanční plánování“ nebo programy certifikátů. Například státní univerzita v San Diegu nabízí titul BS v oboru finanční služby s certifikátem v oblasti osobního finančního plánování. S titulem podnikání a koncentrací ve finančním plánování může být postgraduální kurz pro získání licence finančního poradce minimalizován. Tento stupeň zahrnuje mnoho aspektů finanční poradenské role, jako jsou investice, daně a plánování nemovitostí. (Související čtení viz: Chcete se stát finančním plánovačem? Klikněte sem .)

Ekonomika a účetnictví

Ekonomický titul s kurzy financí nabízí také základ pro finančního poradce. Ekonomika vyjadřuje globální i široké makro pojetí, jakož i důležitá mikro témata, jako je měnová a fiskální politika. Plánovač s porozuměním ekonomice je vybaven tak, aby pomohl svým klientům procházet cykly obchodního a finančního trhu.

Obecně platí, že každý obchodní major je dobrým základem pro finanční plánování nebo poradenskou kariéru. Základní požadavky na obor podnikání - účetnictví, ekonomika, marketing, finance a management - položily základy pro úspěšný přechod do oblasti finančního plánování. Zjistíte, že mnoho finančních poradců vlastní CPA nebo jiné profesní označení. (Související čtení viz: CPA, CFA nebo CFP - opatrně si vyberte zkratku .)

Ačkoliv je obchodní titul pro finančního poradce výhodnější, jednotlivec, který se rozhodne vstoupit do oblasti finančního plánování poté, co nastoupí na vysokou školu nebo pozdě na konci vysokoškolského studia, může úspěšně pokračovat bez obchodního titulu. To je jedna z výhod kariéry finančního poradenství; pro vstup do profese není nutná vysoká škola.

Vztah ke klientovi

Liberální umění, komunikace nebo psychologie titul nabízí důležité komunikační a analytické dovednosti. Přestože je důležité porozumět investičním a obchodním konceptům, velkou část úkolu finančního poradce řeší lidé a jejich emoce obklopující peníze. Méně technické společnosti pomáhají poradci komunikovat a dobře komunikovat s klientem.

Student psychologie se učí o emocích, strachech, úzkostech a způsobu fungování mysli. Je zřejmé, že finanční a finanční záležitosti mohou být vysoce emocionální. Toto školení pomáhá finančnímu poradci v jejich vztazích s klienty.

Velitelé komunikací těží také z analytických dovedností a schopnosti zjednodušit složitá témata. Je-li plánovač s komunikačním stupněm doplněn finančními a investičními koncepty, může být úspěšným finančním poradcem.

Liberální umění učí rozumné a analytické dovednosti. Při integraci a navrhování finančního plánu bude poradce s vynikajícími schopnostmi kritického myšlení dobře připraven vzdělávat a vysvětlovat různé možnosti. (Související čtení viz: Úvod do organizací finančního plánování .)

Sečteno a podtrženo

Neexistuje žádná požadovaná vysoká škola hlavní pro kariéru jako finanční poradce. To znamená, že existují výhody a nevýhody pro každý typ školy hlavní a úspěšní poradci pocházejí z různých prostředí. Vzhledem k tomu, že pro získání licence a zahájení praxe jako finanční poradce jsou vyžadovány další studie a certifikace, vyhrazený uchazeč může mít úspěšnou kariéru jako finanční poradce s jakýmkoli hlavním fakultou. (Související čtení viz: Trendy náročné finanční poradci .)