3 způsoby, jak zvýšit vaši investiční výkonnost

I když nakupujte nízko a prodávejte vysoko, jedná se o strategii, která vyústila ve velké akumulace bohatství. Namísto toho důvtipný investor strategicky rozmísťuje své peníze, aby jim umožnil pracovat více než jedním způsobem - své peníze zadávají více úkolům.

Maloobchodní investor, který je zvyklý na práci s akciemi, může své peníze dát do práce současně třemi způsoby:

• Cena Akce - Akcie se doufejme zvýší hodnota.
• Dividenda - poplatek, který vám společnost vyplatí výměnou za použití vašich peněz.
• Výnosy z volání - Peníze, které vám investor zaplatí, když prodáte krytou výzvu proti akciím.

Cenové akční strategie

Pokud by investování bylo hrou, tak byste vyhráli, kdybyste koupili akcie za nízkou cenu a později ji prodali za vyšší cenu. Pokud vlastníte dům, chápete tento koncept velmi praktickým způsobem.

Pro dosažení zisku z vaší investice je často nejlepší použít k tomu jednu ze dvou strategií. První se nazývá hodnota investování. Akcie, stejně jako výrobky, které kupujete každý den, se čas od času prodávají a investoři si cení, až na tuto prodejní cenu čekají. Díky tomu je ještě snazší dosáhnout zisku, protože akcie, které jsou podhodnoceny (v prodeji), mají více prostoru pro růst.

Vaše oblíbené akcie nemusí fungovat pro tuto strategii, protože musí vyplatit dividendu, musí mít cenu, která je dostatečně levná, abyste si mohli koupit 100 akcií, a každý den musí obchodovat s mnoha akciemi; nejlepší je nejméně 1 milion akcií denně. Nezapomeňte, že hodnota společnosti není založena na její ceně. Existuje spousta vysoce kvalitních akcií, které jsou pod 30 USD na akcii, a spousta nekvalitních akcií, které obchodují nad 100 USD. Ideální jsou akcie mezi $ 15 a 30 $, s dividendovým výnosem nejméně 2%. Konečně nechcete vysoce volatilní akcie. Pokud má divoké výkyvy cen, bude to mnohem těžší zvládnout.

To je místo, kde můžete dát své zásoby výzkumu a hodnocení dovednosti do práce. Jakmile najdete své akcie, za předpokladu, že chcete hodnotit investice, hledejte toto jméno uprostřed nebo na konci obchodního rozsahu za posledních 52 týdnů. Pokud tam momentálně není, buď počkejte, až vám dá cenu, kterou chcete, nebo najděte jinou společnost. Existuje spousta hodných kandidátů na tuto strategii.

Druhým způsobem je obchodování s hybností. Někteří investoři se domnívají, že nejlepší čas na nákup akcií je, když se stále zvyšuje, protože stejně jako jsme se dozvěděli na základní škole, předmět v pohybu má sklon zůstat v pohybu. Problém s dynamickým obchodováním spočívá v tom, že má tendenci lépe pracovat pro krátkodobější investory. Pro naši strategii chceme myslet dlouhodobě. Čím více let budete držet akcie, tím lepší budou vaše potenciální výnosy.

Investujte za dividendy

Ve světě high-tech obchodování s akciemi lze investování do dividend považovat za nudné, ale dividendy mohou být pro dlouhodobého investora velkým zdrojem příjmů.

Dividenda nám dává dvě výhody, které nám pomáhají pracovat s penězi více než jedním způsobem. Za prvé, dává nám stabilní příjem. Určitě se společnost může rozhodnout vyplatit nebo nevyplatit dividendu, jak by chtěla, ale pro vysoce kvalitní společnost s nízkým poměrem výplaty existuje nižší šance na dividendu při snížení čtvrtletní platby. Za druhé, snižuje váš nákladový základ pro akcie, které jste zakoupili.

Předpokládejme, že jste provedli svůj výzkum a rozhodli jste se o akciích XYZ. Koupili jste 100 akcií za 30 USD za akcii, což v té době mělo výtěžek tři procenta dividend.

3000 $ x 3% = 90 $ každý rok.

Nejen, že každý rok vyděláváte 90 $, ale protože se dividenda vyplácí na váš účet jako hotovost (většinu času), každý rok, kdy vlastníte 100 svých akcií, můžete tuto dividendu použít na to, co jste zaplatili za akcie. a v tomto případě odečíst 90 centů na akcii. Po pouhých pěti letech klesne vaše akcie, které vás stojí 30 USD za akcii, na 25, 50 USD za akcii. Mnoho dlouhodobých investorů snižuje cenu, kterou zaplatili za akcii, na 0 $, právě z dividendy.

Investice po zlatém věku

Použijte kryté volání

Kryté hovory jsou trochu složitější. Pokud se necítíte s touto částí strategie přesvědčeni, nákup akcií a vybírání dividend, jak to jde výše, bude stále působivým ziskem.

Než prodáme kryté volání, musíme učinit dvě důležitá rozhodnutí:

• Jaká je realizační cena?
• Kolik měsíců do budoucna chceme, aby naše smlouva vypršela?

Stávková cena

Krytá výzva je strategií opční smlouvy, která držiteli smlouvy dává právo na nákup 100 akcií, pokud je vyšší nebo vyšší než realizační cena. Pravděpodobně nechcete, aby vám byly vaše akcie odebrány, i když v pozdějších letech můžete změnit názor, takže vaše cena musí být dostatečně vysoká, aby hodnota akcií nepřesáhla cenu, ale dostatečně nízká, abyste mohli stále sbírejte zdravou prémii za riziko, které podstupujete.

Toto rozhodnutí je těžké. Pokud je vaše akcie v sestupném trendu, pravděpodobně můžete prodat opci se stávkou, která není o moc vyšší než aktuální cena akcie. Pokud je akcie ve vzestupném trendu - z důvodu bezpečnosti - zvažte čekání na prodej hovoru, dokud si nebudete jisti, že posun směrem nahoru proběhl, a akcie brzy přijdou opačným směrem. Pamatujte, že když hodnota akcií vzroste, hodnota vaší možnosti klesne. To také přidává výhodu kryté výzvy, která slouží jako zajištění.

Datum spotřeby

Čím dále do budoucna využijete své možnosti, tím více prémie budete dostávat předem, abyste prodali hovor, ale to je také více času, aby vaše akcie musely zůstat pod realizační cenou, aby se vyhnuly „odvolání“. od tebe. Pro vaši první smlouvu zvažte zvážení budoucnosti do tří měsíců.

Krytý hovor vám vydělá peníze, jakmile jej prodáte, protože pojistné, které kupující zaplatil, je vloženo přímo na váš účet. Bude-li cena vaší akcie klesat, bude pro vás i nadále vydělávat peníze. Jak cena klesá, tak i prémie. Smlouvu si můžete kdykoli koupit od kupujícího, takže pokud pojistné klesne, můžete si jej koupit za méně, než jste prodali. To se rovná zisku. Na druhou stranu, pokud akcie vzrostou nad realizační cenu, můžete si smlouvu koupit za více, než jste ji prodali a utrpět ztrátu, ale ušetří vám to, že se musíte vzdát svých 100 akcií.

Jedním z nejlepších způsobů, jak použít kryté volání, je inkaso pojistného na začátku, a přestože si můžete tuto možnost koupit zpět, pokud jde nahoru nebo dolů, uložte ji pro závažné okolnosti. Pamatujte také, že peníze, které vyberete prodejem zakrytého hovoru, lze také odečíst od ceny, kterou jste zaplatili za akcie.

Nejlepší způsob, jak se naučit komplikovanou investiční strategii, jako je kryté volání, je použití virtuální platformy, kde se nemusíte obávat ztráty reálných peněz. Stále si můžete koupit akcie a vybírat dividendy, ale počkejte, až zakryjete hovor, dokud nebudete spokojeni s tím, jak to funguje.

Sečteno a podtrženo

Pro většinu investorů je nejlepším způsobem vydělávání peněz na trhu dávat peníze do vysoce kvalitních akcií na dlouhou dobu a zároveň využívat dividendový příjem. Až později pochopíte, jak používat kryté volání, můžete výrazně zvýšit svůj výnos. Ačkoli strana investic s fixním příjmem není tak vzrušující sledovat, je pro retailové investory nejvhodnější a jak vidíme, čísla se mohou rychle sčítat.