9 hlavních aktiv pro ochranu před inflací
Přestože inflace v současné době stagnuje, mnozí se domnívají, že se za několik let vrátí s pomstou, poté, co dojde k masivnímu snižování zadlužení, se míra účasti na trhu práce v USA zlepší a organický růst se vrátí do světové ekonomiky. I když zatím není třeba zasáhnout panické tlačítko, disciplinovaní investoři mohou začít plánovat inflaci tím, že kultivují nápady pro třídy aktiv, které se daří dobře během inflačních podnebí.
Klíč s sebou
- Přestože v současné době nejsme v inflačním období, pravděpodobně se vydáme k jednomu.
- Některá aktiva mají během inflačních podnebí lepší výkon než ostatní.
Aktiva vázaná na inflaci
V roce 2012 Fidelity v letech 1973 až 2012 zpětně testovala devět aktiv proti inflaci meziročně. I když žádný z aktiv nepřekonal inflaci na 100% času, některá aktiva fungovala lépe než ostatní. Následující seznam objasňuje chování devíti různých aktiv během inflačních období.
Č. 9: Zlato
Podle studie zlato překonává inflaci pouze 54% času. Máte-li zájem zajistit v budoucnu široké vystavení zlatu, zvažte zvážení akcií SPDR Gold Shares, které sledují cenu zlata.
Čistá aktiva | 23, 75 miliard dolarů |
Výnos z dividend | N / A |
Poměr výdajů | 0, 39% |
Průměrný denní objem obchodování | 5 610 170 |
Jednoroční výkon | -15, 80% |
Č. 8: Komodity
Komodity jsou širokou kategorií, která zahrnuje obilí, drahé kovy, elektřinu, ropu, hovězí maso, pomerančový džus a zemní plyn, jakož i cizí měny, emisní kredity a některé finanční nástroje. Naštěstí je možné široce investovat do komodit prostřednictvím ETF. A vzhledem k tomu, že komodity překonaly inflaci 66% času, iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust stojí za to se podívat.
Čistá aktiva | 742 milionů dolarů |
Výnos z dividend | N / A |
Poměr výdajů | 0, 82% |
Průměrný denní objem obchodování | 205, 467 |
Jednoroční výkon | -43, 89% |
Portfolio akcií / dluhopisů č. 7: 60/40
Portfolio akcií / dluhopisů 60/40 překonává inflaci 69% času. Pokud nechcete dělat práci sami a nechcete platit investičnímu poradci za sestavení takového portfolia, zvažte investici do DFA Global Allocation 60/40 I.
Čistá aktiva | 2, 97 miliardy dolarů |
Výnos z dividend | 1, 91% |
Poměr výdajů | 0, 29% |
Průměrný denní objem obchodování | N / A |
Jednoroční výkon | -0, 19% |
Č. 6: REIT / Realitní kapitál
Investice do nemovitostí / podílové fondy nemovitostí také porazily inflaci 69% času. Pokud hledáte širokou expozici nemovitostem s nízkým poměrem nákladů, zvažte Vanguard REIT ETF.
Čistá aktiva | 49, 88 miliard USD |
Výnos z dividend | 3, 86% |
Poměr výdajů | 0, 12% |
Průměrný denní objem obchodování | 4, 052, 730 |
Jednoroční výkon | + 3, 54% |
Č. 5: S&P 500
Akcie nabízejí nejvíce vzestupný potenciál. Zajímavé je, že pokud si pro VNQ a S&P 500 vytáhnete maximální srovnání grafů, zjistíte, že obchodují téměř v tandemu, přičemž S&P 500 vede většinu času jen nepatrně. To dává smysl, vzhledem k tomu, že S&P 500 překonává inflaci 70% času, což je o něco lepší než VNQ. Pokud chcete investovat do S&P 500, nebo pokud dáváte přednost ETF, který jej sleduje ve vašem seznamu sledovaných položek, podívejte se do SPDR S&P 500 ETF.
Čistá aktiva | 176, 92 miliard USD |
Výnos z dividend | 1, 92% |
Poměr výdajů | 0, 09% |
Průměrný denní objem obchodování | 106 640 000 |
Jednoroční výkon | + 7, 10% |
Č. 4: Příjmy z nemovitostí
Příjmy z nemovitostí překonávají inflaci 71% času. Pro budoucí expozici zvažte tržní vektory Hypotéka REIT Příjem ETF.
Čistá aktiva | 114.99 milionů dolarů |
Výnos z dividend | 10, 49% |
Poměr výdajů | 0, 40% |
Průměrný denní objem obchodování | 42, 127 |
Jednoroční výkon | -12, 86% |
Č. 3: Index součtu dluhopisů Barclays
Index Barclays Aggregate Bond Index překonává inflaci 75% času. Takže pokud chcete expozici, zvažte iShares Core US Aggregate Bond ETF, který sleduje index.
Čistá aktiva | 25, 69 miliard USD |
Výnos z dividend | 2, 32% |
Poměr výdajů | 0, 07% |
Průměrný denní objem obchodování | 1, 866, 420 |
Jednoroční výkon | -0, 13% |
Členění ratingu dluhopisů (% aktiv):
AAA | 72, 47% |
AA | 3, 35% |
A | 11, 33% |
BBB | 12, 85% |
Č. 2: Pákové půjčky
Pákové úvěry překonávají inflaci 79% času. Pokud se o tento přístup zajímáte v určitém okamžiku po cestě, zvažte možnost půjčky ETF společnosti PowerShares.
Čistá aktiva | 5, 43 miliardy dolarů |
Výnos z dividend | 3, 94% |
Poměr výdajů | 0, 64% |
Průměrný denní objem obchodování | 2, 204, 830 |
Jednoroční výkon | -4, 27% |
Členění ratingu dluhopisů (% aktiv):
AAA | 1, 95% |
BBB | 11, 85% |
BB | 42, 91% |
B | 33, 30% |
Pod B | 5, 09% |
jiný | 4, 90% |
Č. 1: TIPY
Koneckonců by nemělo být žádné překvapení, protože cenné papíry chráněné proti státní pokladně (TIPS) jsou indexovány k inflaci, aby výslovně chránily investory. V důsledku toho TIPS porazil inflaci 80% času, což je nejlepší plemeno v této kategorii. Pokud dáváte přednost použití ETF jako svého vozidla, mohou vás oslovit následující tři možnosti. První dvě sledují index cenných papírů chráněných proti inflaci Barclays US Treasury Inflation, zatímco poslední sledují tříletý index TIPS pro cílovou dobu trvání iBoxx.
iShares TIPS Bond (TIP)
Čistá aktiva | 13, 95 miliard USD |
Výnos z dividend | 0, 54% |
Poměr výdajů | 0, 20% |
Průměrný denní objem obchodování | 545 598 |
Jednoroční výkon | -2, 57% |
Schwab US TIPS ETF (SCHP)
Čistá aktiva | 747, 69 milionu USD |
Výnos z dividend | 0, 54% |
Poměr výdajů | 0, 07% |
Průměrný denní objem obchodování | 65, 355 |
Jednoroční výkon | -2, 74% |
FlexShares iBoxx 3Yr Target Dur TIPS ETF (TDTT)
Čistá aktiva | 2, 12 miliardy dolarů |
Výnos z dividend | 0, 39% |
Poměr výdajů | 0, 20% |
Průměrný denní objem obchodování | 108, 247 |
Jednoroční výkon | -2, 67% |
Sečteno a podtrženo
Několik let pravděpodobně neuvidíme nekontrolovatelnou inflaci, a proto tyto investice dnes nemusí být nutně obezřetné. Udržování těchto tříd aktiv na seznamu sledovaných položek a poté, co zjistíte, že se inflace začíná formovat ve skutečné, organické růstové ekonomice, však může vašemu portfoliu prospět, když inflace nakonec zasáhne.
Dan Moskowitz nemá žádné pozice v GLD, GSG, DGSIX, VNQ, SPY, MORT, AGG, BKLN, TIP, SCHP nebo TDTT.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.