Den v životě finančního analytika

Mezi nejpřísnější a přitom odměňující možnosti kariéry v odvětví finančních služeb patří finanční analytik. Co přesně však finanční analytik dělá denně? Odpověď na tuto otázku do značné míry závisí na úrovni zkušeností analytika. Zatímco mladší analytici mají tendenci provádět mnoho sběru dat, finančního modelování a údržby tabulek, více analytiků má tendenci trávit více času trávením investičních prací, hovořením s týmy vedení společnosti a dalšími investory a marketingovými nápady (pokud jsou na na straně prodeje). Pojďme se blíže podívat na jeden den v životě juniorského a vrchního finančního analytika.

Junior Analyst: 0-3 roky zkušeností

Během prvních několika let kariéry analytika může očekávat, že většinu času stráví shromažďováním relevantních údajů, aktualizací srovnávacích tabulek a finančních modelů a čtením příslušných zpravodajských a průmyslových publikací. Cílem těchto činností je rozvinout spolehlivé základní porozumění konkrétnímu podniku, odvětví nebo průmyslu. Mnoho mladých analytiků navíc přidělí část svého času na studium profesních a licenčních zkoušek, jako je zkouška CFA (zdroj 3), licence řady 7 a série 63. Zatímco názvy pozic se v jednotlivých firmách liší, používáme titul „junior analytik“ k popisu finančního analytika, který má méně než tři roky zkušeností.

Senior Analytik: 3+ let zkušeností

Jakmile juniorský analytik dosáhne určité úrovně odborných znalostí v oboru a vytvoří přiměřeně silnou síť kontaktů, jeho profesní odpovědnost se vyvine v používání dat k vytvoření investičního názoru. Kromě toho senior analytik tráví docela dost času rozvíjením vztahů s průmyslem a společnostmi a marketingem týmové práce. Mentorship je také důležitou součástí každodenních povinností senior analytika.

Navzdory rozdílům v profesní odpovědnosti juniorských a senior analytiků existují v jejich denní době podobnosti. Zde vám představujeme den v životě finančního analytika.

Ukázkový den v životě juniora a senior analytika

5:30: Zkontrolujte relevantní zprávy
Junior a senior analytik: Podívejte se na zprávy a zjistěte, zda nedošlo k nočním zprávám týkajícím se vesmíru pokrytí týmu nebo zda došlo k událostem, které se pohybují na trhu.

6:00: Vyhoďte požáry podle potřeby
Junior Analyst: Pokud jsou na kazetě relevantní zprávy, pomocný analytik by normálně varoval vyššího analytika kromě aktualizace příslušných datových souborů a tabulek.

Senior Analyst : Pokud jsou na kazetě zprávy, hlavní analytik určí, zda to má vliv na investiční názory analytiků a kolik opatření by mělo být s touto zprávou podniknuto. Pokud na kazetě nejsou žádné zprávy, může ráno analytika zahrnovat promluvu na ranním setkání firmy nebo setkání s institucionálními klienty nebo členy vedení společnosti.

7:00 dopoledne: Ranní setkání
Junior analytik: Mnoho operací na straně prodejů a na straně nákupů usnadňuje interní denní ranní setkání, kde se diskutuje o klíčových věcech výzkumu analytiků. Junior analytici jsou obvykle povzbuzováni k účasti na tomto setkání, protože rozšiřuje jejich znalostní základnu, mimo jiné výhody.

Senior Analyst: Pokud senior analytik prezentuje investiční nápad společnosti, může to provést během ranního jednání firmy. Alternativně se může senior analytik setkat s klienty nebo vedením společnosti.

8:00: Check-In u obchodníků a prodejců
Junior a senior analytik: Pravidelný kontakt s ostatními členy týmu v celé firmě zajišťuje, že nápady analytiků jsou dobře známy a chápány.

9:00 - 23:00: Marketing, navazování spojení, práce na dlouhodobých projektech a výzkum údržby atd.

Odliv a tok denních činností analytika závisí na faktorech, jako je kalendář výdělků, marketingový kalendář senior analytiků a zda probíhají výzkumné projekty (obvykle se vyskytují).

Spíše intenzivní den může plynout následovně:

9:00:
Junior a Senior Analyst: Zúčastněte se týmového setkání s členy týmu.

10:00 RÁNO:
Junior Analyst: Aktualizujte balíček marketingových snímků před marketingovou cestou senior analytiků. Doručte balíček ostatním členům týmu ke kontrole.

Hlavní analytik: Konferenční hovor s týmem vedení společnosti k objasnění některých bodů ohledně obchodního modelu společnosti a naplánování návštěvy investora v distribučním centru. Zúčastněte se interní schůzky. Prohlédněte si logistiku pro neobchodní roadshow.

12:00:
Junior Analyst: Seznamte se s mentorem během oběda.

Senior Analyst: Oběd s kontaktem z oboru.

13:30:
Junior Analyst: Připravte si šablonu s poznámkami o výzkumu ještě před vydáním výdělku.

Senior Analyst: Prohlédněte si práci juniorských analytiků a nabídněte konstruktivní zpětnou vazbu.

14:30:
Junior Analyst: Proveďte doporučené změny v marketingové prezentaci.

Senior Analyst: Zavolejte klientům nejnovější investiční nápady.

15:30:
Junior Analyst: Zkontrolujte přepisy konferenčních hovorů a uvolnění výdělků z předchozího čtvrtletí před vydáním výdělků.

Senior Analyst: Pokračujte v volání klientů; obraťte se na obchodní oddělení ohledně neobvykle vysokého objemu obchodování s konkrétními akciemi.

17:00:
Junior Analyst: Vydává se zpráva o výnosech; proto musí mladší analytik aktualizovat finanční model týmu a šablonu poznámky k průzkumu pomocí dat z vydání výdělků. Poté musí pomocný analytik připravit otázky pro vedení společnosti. Jakékoli významné body obsažené v tiskové zprávě by měly být označeny vedoucímu analytikovi a týmu.

Senior Analyst: Prohlédněte si zprávu o výdělcích při hledání důležitých bodů. Obraťte se na manažerský tým a vyjasněte si jakékoli dotazy. Určete vliv uvolnění zisku na investiční názor analytika.

20:00:
Junior Analyst: Předejte aktualizovanou poznámku z výzkumu a finanční model vedoucímu analytikovi ke kontrole. Proveďte změny podle potřeby.

Senior Analyst: Přezkum poznámky a modelu výzkumu. Proveďte požadované změny.

21:00:
Junior Analyst: Předložte upravenou a schválenou výzkumnou poznámku dozorčím analytikům ke schválení.

Senior Analytik: Vyvinout body rozhovoru pro zítřejší ranní setkání. Prohlédněte si seznamy klientských hovorů, protože bude nutné uskutečnit hovory brzy ráno.

22:30:
Junior analytik: Poznámka je zveřejněna. Připravte se na to, aby vedoucí analytik hovořil během následujícího dne ráno.

Senior Analyst: Jakmile je poznámka zveřejněna, připravte si hlasovou poštu pro distribuci některým klientům.

23:00:
Konec dne.

Sečteno a podtrženo

Obecně lze říci, že den v životě juniorského nebo senior analytika může být velmi pracný. Nicméně, návratnost je náročná a (potenciálně) finančně výhodná kariéra. (Související informace naleznete v části „Finanční analytik: Kariéra a kvalifikace“)