Finanční kariéra s vynikajícími platy

Pracovní místa ve finančním průmyslu mohou být velmi lukrativní. To znamená, že jsou velmi žádaní a jejich vstupní kvalifikace jsou stejně vysoké jako platy. Pro většinu z nich je bakalářský titul minimální požadavek a mnoho odborníků má postgraduální titul. Patří sem především MBA, ale další magisterské tituly a PhD nejsou neobvyklé. Obvykle jsou ceněny pokročilé dovednosti v oblasti statistiky a matematiky.

Finanční sektor je však široký a možnosti jsou rozmanité. Můžete se připojit k finančnímu oddělení korporace, pracovat v sektoru bankovních a finančních služeb nebo vstoupit do světa investičního bankovnictví nebo finančních trhů.

Tyto kariéry nabízejí nadprůměrné mzdy, které začínají a odtud přecházejí do stratosféry. Zde je přehled vysoce placených finančních pracovních míst.

Klíč s sebou

• Pracovní místa ve finančním odvětví jsou lukrativní a vstupní kvalifikace jsou stejně vysoké jako základní platy.
• Většina pracovních míst ve finančním odvětví vyžaduje značné množství vzdělání, zejména v matematických, ekonomických a statistických disciplínách.
• Šest vysoce placených finančních profesí: portfolio manager, corporate finance manager, investiční bankéř, obchodník, ekonomický analytik a finanční analytik.

Pracovní místa pro správu portfolia

Správa portfolia je jednou z nejprestižnějších úloh v celém finančním odvětví. Portfolio manažeři, často známí jako peněžní manažeři, přímo dohlížejí na investice klientů a klientů do jejich každodenní práce, poskytují jim obrovskou moc a také velkou odpovědnost. Doporučují klientům přizpůsobené investiční strategie a konkrétní investiční rozhodnutí a obvykle mají diskreční pravomoc při provádění těchto strategií k plnění cílů klienta.

Je běžné, že se manažeři portfolia specializují na určité třídy aktiv, jako jsou akcie nebo pevný příjem. Někteří manažeři jsou stále více zaměřeni. Manažer může být specialista na určité typy akcií nebo startupů souvisejících s blockchainem nebo dluhopisy s vysokým výnosem. Zaměřené fondy zaměstnávající tyto specializované manažery mohou hledat jednotlivce s výzkumem analytického zázemí. Mezi další patří širší mandáty, jako je strategie třídy s více aktivy, a tyto firmy často hledají manažery s podobně širokou základnou investičních znalostí a zázemí.

V tomto odvětví je řada zaměstnavatelů, z nichž každý se zaměřuje na konkrétní segment. Investiční společnosti a společnosti poskytující finanční služby nabízejí fondy pro drobné investory. Investiční banky poskytují strategické poradenství společnostem, velkým institucím a dokonce i vládám. Komerční banky nabízejí svým klientům řadu investic. Společnosti zabývající se správou peněz, společnosti spravující portfolio a zajišťovací fondy zajišťují jednotlivce s vysokou čistou hodnotou.

Po získání čtyřletého vysokoškolského studia a postgraduálního studia mnoho potenciálních peněžních manažerů rovněž získalo označení Chartered Financial Analyst (CFA). Pozice manažera portfolia je obvykle „cílovou“ rolí, která nikam jinam nevede. Správci portfolia tak mohou spíše než pokračovat v kariérním žebříčku řídit rostoucí množství peněz, nebo mohou odejít a založit vlastní firmu nebo zajišťovací fond.

Pracovní místa v oblasti podnikového financování

Další profesní dráha v této oblasti prochází finančním oddělením korporace. Specialisté v této oblasti mohou pracovat v různých průmyslových odvětvích.

Typy pracovních míst pro firemní finance

Finanční manažer: Každá korporace má finanční manažery a patří mezi nejlépe placená místa ve finančním průmyslu. Jsou odpovědné za všechny finanční aspekty podnikání, včetně řízení rizik, plánování, účetnictví a finančního výkaznictví.

Správce účtů: Správce účtů odpovídá za obecnou účetní funkci a dohlíží na dokončení účetnictví a účetní závěrky. Některé organizace mohou požadovat, aby jednotlivci měli označení Certified Public Account (CPA) a alespoň sedm let zkušeností v oblasti účetnictví.

Řízení rizik: Manažeři rizik udržují přehled o nejrůznějších nástrahách, které ohrožují podniky, včetně úvěrového rizika, tržního rizika, operačních rizik a rizika likvidity. Společnosti stále více investují obrovské částky peněz do sofistikované technologie a lidé jim pomáhají měřit, řídit a zmírňovat tato rizika. Tato oblast získala v bankách a finančních institucích obrovský význam v důsledku Velké recese, protože četné skandály a selhání vedly k přísnějším vládním a průmyslovým předpisům a vyšším standardům odpovědnosti.

Jedním ze způsobů, jak začít s kariérou jako manažer rizik, je získat certifikaci PRMIA nebo GARP, certifikačních orgánů pro řízení rizik.

Pracovní místa investičního bankovnictví

Investiční banky obvykle spolupracují s korporacemi, vládami a dalšími velkými finančními institucemi, aby jim pomohly získat kapitál nebo jim poradily ohledně strategie. Investují do nových nebo rostoucích podniků, usnadňují fúze a akvizice a zveřejňují společnosti. Často také nakupují a prodávají řadu investičních produktů, jako jsou akcie, dluhopisy a jiné cenné papíry.

Největší z velkých jmen jsou Goldman Sachs a Morgan Stanley, ale nejsou jediní, kteří najímají investiční bankéře. Oddělení investičního bankovnictví existují ve velkých komerčních bankách, jako je Citigroup a v menších regionálních a butikových bankách. Investiční bankéři pracují v alternativních správcovských společnostech, včetně společností rizikového kapitálu a soukromých kapitálových institucí. Mnoho velkých společností má vlastní divizi, která funguje jako investiční banka a poskytuje hodnocení strategických příležitostí a fúzí společností.

Pro lepší nebo horší je investiční bankovnictví již dlouho pověst, že je profese bluebloodů. Zatímco historicky se mnoho investičních bankéřů těšilo prestižním akademickým zázemím na nejvyšších univerzitách a vysokých školách, profese rostla demokratičtěji - alespoň sociálně. Z profesního hlediska má stále elitářský nádech: MBA jsou často de rigueur, i když je méně běžné, aby investiční bankéři hledali profesionální certifikáty, jako jsou série 7 nebo CFA, ve srovnání s některými jinými typy finančních pozic.

Druhy pracovních míst investičního bankovnictví

Fúze a akvizice (M&A): Bankéři se zaměřením na fúze a akvizice se specializují na poskytování strategického poradenství společnostem, které se chtějí spojit se svými konkurenty nebo koupit menší společnosti. Bankéři fúzí a akvizic využívají finanční modelování ve snaze o vyhodnocení těchto rozsáhlých potenciálních obchodů. Musí být také schopni úspěšně komunikovat s klienty, protože tyto práce obvykle vyžadují interakce s vysoce postavenými vedoucími pracovníky a specialisté na fúzí a akvizici musí být schopni přesvědčit tyto vedoucí pracovníky o jejich nápadech.

Upisování: Zvyšování kapitálu je součástí oddělení upisování banky. Specialisté upisování se obvykle zaměřují na dluh nebo kapitál a často se také zaměřují na odvětví. Tito bankéři obvykle slouží v rolích zaměřených na klienta a spolupracují s vnějšími kontakty, aby určili kapitálové potřeby, a zároveň pracovali společně s obchodníky a prodejci cenných papírů s cílem nalézt nejlepší možnosti. Upisování se neomezuje výhradně na investiční banky a v posledních letech se do velké míry rozšířilo na větší univerzální banky.

Private Equity: Mnoho investičních bank má zbraně soukromého kapitálu, ačkoli zaměstnání soukromého kapitálu se obvykle nacházejí v menších specializovaných firmách. Bankéři v této oblasti získávají peníze pro neveřejné podniky a společnosti a ponechávají si část všech zisků, které jsou schopni prostřednictvím obchodů dosáhnout. Je běžné, že profesionálové v oblasti private equity mají předchozí zkušenosti s investičními bankami a vynikající akademické vzdělání.

Rizikový kapitál: Společnosti rizikového kapitálu mají tendenci se specializovat na poskytování nového kapitálu rozvíjejícím se společnostem, často v rychle se rozvíjejících odvětvích, včetně technologií, biotechnologií a zelených technologií. Zatímco mnoho z cílových společností nakonec selže, rizikoví kapitalisté často prosperují tím, že dostanou svůj finanční podíl dovnitř a odtud v počátečních fázích vývoje, čímž produkují masivní návratnost investic. Zaměstnanci podniků rizikového kapitálu jsou obvykle zběhlí v počtu drcení a obchodů a vedou k novým technologiím a nápadům. Obvykle mají pocit vzrušení z vyhlídky na objevení „další nové věci“.

Obchodování

Tato místa ztělesňují klasický obraz Wall Street jednotlivce, který kupuje a prodává akcie, dluhopisy, komodity, měny a další. Ale v dnešní době může být scéna umístěna daleko od Wall Street.

Obchodní pozice lze nalézt v komerčních a investičních bankách, správcovských společnostech, zajišťovacích fondech a dalších. Ať už pracují kdekoli, obchodníci se snaží vydělat zisk pro svého zaměstnavatele nebo své klienty prostřednictvím šíření nabídky / poptávky. Obchodníci pro společnosti spravující aktiva hledají při obchodování na účet klienta nejlepší cenu cenného papíru; Cílem obchodníků za zajišťovací fondy je zaujmout proprietární pozice ve snaze těžit z očekávaných pohybů na trhu.

Dříve bylo možné obchodovat jako obchodník i bez vysokoškolského studia. Zatímco profesní dráha má tendenci být poněkud méně definovaná než pro, řekněme, investiční bankovnictví, mnoho obchodníků má dnes zázemí v oblasti související s finančními prostředky ze silné univerzity a často mnozí mají pokročilé tituly v oblasti statistiky, matematiky nebo souvisejících oborů. studia. Pro obchodníky je také běžné, že v jejich kariéře absolvují zkoušky řady 7 a 63.

Obchodníkům, kteří si vedou dobře, bude obvykle přidělováno rostoucí množství kapitálu. Není neobvyklé, že se špičkoví obchodníci vypuknou sami a vytvoří hedgeové fondy.

Druhy obchodních pracovních míst

Obchodníci na straně prodávajícího : Obchodníci na straně prodávajícího obvykle pracují pro banky. Kupují a prodávají produkty ve prospěch klientů banky nebo ve prospěch samotné banky.

Obchodníci na straně kupujících: Společnosti na straně kupujících, jako jsou společnosti zabývající se správou aktiv, zaměstnávají obchodníky. Obvykle provádějí nákup a prodej pod vedením správce portfolia.

Obchodníci zajišťovacího fondu: Obchodníci zajišťovacího fondu nepracují pro uspokojování objednávek klientů, ale pro maximalizaci zisku pro samotný fond. Stejně jako pracovní pozice na straně nákupu mohou obchodníci v hedgeových fondech přijímat příkazy od manažera portfolia nebo dokonce mohou rozhodovat o svých vlastních nákupech a prodejích.

Ekonomická analýza pracovních míst

Ekonomičtí analytici sledují široké oblasti ekonomiky a trhů, aby hledali hlavní trendy. Tato pracovní místa mají tendenci oslovovat jednotlivce, kteří mají rádi analýzu dat, sledování trendů a vytváření názorů na základě těchto trendů ohledně budoucnosti finančních trhů. Analytické úlohy často zahrnují psaní, mluvení na veřejnosti a rozsáhlou práci s Excelem nebo jinou tabulkovou aplikací.

Tato zaměstnání, včetně zaměstnání ekonoma, stratéga nebo „kvant“, se nacházejí v mnoha různých institucích. Tato pracovní místa existují v investičních bankách, společnostech zabývajících se správou peněz a dalších tradičních finančních světových institucích. Najdete je také ve veřejném sektoru, ve vládě a dokonce i na akademické půdě. Většina finančních analytiků má titul MBA a mnoho z nich má titul Ph.D. Vzhledem k tomu, že v mnoha souvisejících úlohách je součást psaní, je žádoucí zažít psaní a dokonce i publikování v terénu.

I když existuje vysoká počáteční překážka vstupu, finanční analytici si jednou za čas vychutnávají určitou flexibilitu, kterou mnoho jiných finančních pracovních míst ne. Analytické práce se často mohou pohybovat mezi různými typy zaměstnavatelů. Zavedený ekonom se může přesunout z práce v investiční bance do zaměstnání na univerzitě k práci s vládou, přičemž v každém případě vykonává v zásadě stejný typ práce.

Typy ekonomických analýz pracovních míst

Ekonom: Ekonomové jsou všudypřítomní v různých finančních institucích. Všechny investiční banky, společnosti spravující aktiva a centrální banky zaměstnávají ekonomy, stejně jako vládní agentury a akademické instituce. Obecně řečeno, ekonom sleduje a analyzuje data ve snaze vysvětlit současnou situaci na trhu nebo ekonomické situaci a předpovídat trendy do budoucna.

Ekonomický stratég: Existuje úzká hranice mezi stratégem a ekonomem. Ekonomové mají tendenci se zaměřovat na širokou ekonomiku, zatímco stratégové se zaměřují na finanční trhy. Strategická pracovní místa se s větší pravděpodobností nacházejí v bankách a společnostech zabývajících se správou peněz než v akademických a vládních institucích. Mnoho stratégů začíná svou kariéru jako analytici výzkumu se zaměřením na konkrétní produkt nebo odvětví.

Kvant: Zatímco některé ekonomické analytické pozice vyžadují veřejné projevy nebo psaní, quant obvykle pracuje za scénami. Odborníci v této oblasti analýzy vytvářejí matematické modely určené k předpovídání tržní aktivity. Najdete je u společností, včetně bank, zajišťovacích fondů a společností zabývajících se správou peněz. Většina kvantovaných pracovníků má znalosti z matematiky nebo statistiky, často včetně Ph.D.

Pracovní místa finančního analytika

Ačkoli to zní podobně, liší se od analytických úloh diskutovaných výše. Analytici ve finančních odvětvích jsou obvykle zodpovědní za zkoumání potenciálních investic a za poskytování stanovisek a doporučení, které mají pomoci obchodníkům a správcům portfolií. Finanční analytici také pracují v nebankovních podnicích, kde obvykle analyzují finanční situaci společnosti a pomáhají při formulaci rozpočtových plánů.

Typy pracovních míst pro finanční analytiky

Investiční analytik: Investiční analytici se obvykle specializují na jednu nebo více oblastí, včetně konkrétních regionů světa, průmyslových nebo ekonomických sektorů nebo typů investičních nástrojů. Analytici pracující pro společnosti na straně prodeje obvykle vydávají doporučení týkající se nákupu a prodeje pro klienty. Analytici pracující pro společnost na straně kupce často doporučí cenné papíry ke koupi nebo prodeji pro své portfoliové manažery.

Finanční analytik: Finanční analytici mají tendenci pracovat ve více tradičních (nefinančních) společnostech nebo vládních agenturách. Téměř každá velká společnost, bez ohledu na sektor nebo průmysl, udržuje finanční analytiky na zaměstnancích, aby analyzovala peněžní toky a výdaje, udržovala rozpočty a další. Tito analytici mohou také pomoci určit nejlepší kapitálovou strukturu pro společnost, nebo možná pomoci s navýšením kapitálu. Finanční analytici mají potenciál prostupovat řadami ve své korporaci a nakonec se stát pokladníkem nebo finančním ředitelem.

Sečteno a podtrženo

Přes jejich rozdíly se společné rysy vztahují na mnoho finančních profesí. Finanční kariéra bývá stresující, má vysoké bariéry vstupu, má lukrativní platy a je umístěna ve velkých finančních centrech. Mají sklon poskytovat náročné pracovní prostředí, interakce s vysoce motivovanými a inteligentními kolegy a tvrdou konkurenci mezi uchazeči. Většina z nich vyžaduje značné množství vzdělání i hvězdný akademický výkon. Zatímco mnoho lidí je přitahováno k finanční oblasti kvůli potenciálu pro značný příjem, ti, kteří jsou nejúspěšnější, mají také tendenci mít pro svou práci zřetelnou vášeň.